Heritage Commerce Corp

NasdaqGS:HTBK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$645.5m

Heritage Commerce Waardering

Is HTBK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HTBK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HTBK ( $10.53 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( $9.55 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HTBK wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HTBK?

Belangrijke metriek: Omdat HTBK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HTBK. Deze wordt berekend door HTBK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HTBK's PE Ratio?
PE-verhouding14.9x
InkomstenUS$43.24m
MarktkapitalisatieUS$645.52m

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HTBK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HTBK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde15.8x
CCBG Capital City Bank Group
12.6x-0.7%US$646.9m
SMBK SmartFinancial
18.5x15.9%US$605.3m
FBAK First National Bank Alaska
12.3xn/aUS$740.1m
PGC Peapack-Gladstone Financial
19.8x35.6%US$642.0m
HTBK Heritage Commerce
14.9x6.5%US$645.5m

Price-To-Earnings versus peers: HTBK is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (14.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (15.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HTBK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

4 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
HTBK 14.9xGemiddelde industrie 12.8xNo. of Companies78PE0612182430+
4 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HTBK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 14.9 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HTBK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HTBK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio14.9x
Eerlijke PE Verhouding12.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HTBK is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 14.9 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HTBK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeUS$10.53
US$11.50
+9.2%
4.3%US$12.00US$11.00n/a6
Nov ’25US$9.65
US$11.42
+18.3%
3.9%US$12.00US$11.00n/a6
Oct ’25US$9.70
US$11.50
+18.6%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Sep ’25US$10.18
US$11.58
+13.8%
4.6%US$12.50US$11.00n/a6
Aug ’25US$10.11
US$11.50
+13.7%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Jul ’25US$8.55
US$10.33
+20.9%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
Jun ’25US$8.15
US$10.33
+26.8%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
May ’25US$8.13
US$10.33
+27.1%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
Apr ’25US$8.41
US$10.83
+28.8%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Mar ’25US$8.30
US$10.83
+30.5%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Feb ’25US$8.63
US$10.83
+25.5%
3.4%US$11.00US$10.00n/a6
Jan ’25US$9.92
US$10.50
+5.8%
7.8%US$12.00US$9.50n/a6
Dec ’24US$9.07
US$10.33
+13.9%
7.7%US$12.00US$9.50n/a6
Nov ’24US$8.20
US$10.33
+26.0%
7.7%US$12.00US$9.50US$9.656
Oct ’24US$8.47
US$11.08
+30.9%
9.9%US$13.00US$10.00US$9.706
Sep ’24US$8.86
US$11.25
+27.0%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.186
Aug ’24US$9.63
US$11.25
+16.8%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.116
Jul ’24US$8.28
US$10.83
+30.8%
9.9%US$13.00US$10.00US$8.556
Jun ’24US$7.51
US$11.00
+46.5%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.156
May ’24US$8.15
US$11.00
+35.0%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.136
Apr ’24US$8.33
US$13.75
+65.1%
10.4%US$15.50US$11.00US$8.416
Mar ’24US$12.13
US$14.42
+18.9%
5.5%US$15.50US$13.00US$8.306
Feb ’24US$12.19
US$14.42
+18.3%
5.5%US$15.50US$13.00US$8.636
Jan ’24US$13.00
US$15.50
+19.2%
3.7%US$16.50US$15.00US$9.926
Dec ’23US$14.25
US$15.50
+8.8%
3.7%US$16.50US$15.00US$9.076
Nov ’23US$14.24
US$15.50
+8.8%
3.7%US$16.50US$15.00US$8.206

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

National Bank of Greece

€6.3b

Provides financial products and services primarily in Greece, Cyprus, North Macedonia, Romania, Bulgaria, Luxembourg, the Netherlands, and the United Kingdom.

NBGI.F

€7.60

7D

-2.4%

1Y

12.4%

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.7t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.25

7D

-7.4%

1Y

-21.9%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$405.3b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.05

7D

3.1%

1Y

-23.2%