Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

WSE:PZU Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: zł48.9b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen Waardering

Is PZU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PZU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
zł124.40
Fair Value
54.5% undervalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Onder de reële waarde: PZU ( PLN56.66 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( PLN124.4 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PZU wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PZU?

Belangrijke metriek: Omdat PZU winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PZU. Deze wordt berekend door PZU's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PZU's PE Ratio?
PE-verhouding9.3x
Inkomstenzł5.26b
Marktkapitalisatiezł48.93b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PZU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PZU ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde13.3x
BBSE3 BB Seguridade Participações
9x4.4%R$78.1b
GJF Gjensidige Forsikring
24.1x12.7%NOK 121.6b
MAP Mapfre
9.2x1.0%€8.9b
ASRNL ASR Nederland
11.1x4.1%€11.2b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen
9.3x3.8%zł48.9b

Price-To-Earnings versus peers: PZU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (13.3x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PZU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
PZU 9.3xGemiddelde industrie 13.3xNo. of Companies12PE0816243240+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PZU is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het European Insurance -industriegemiddelde ( 13.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PZU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PZU PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.3x
Eerlijke PE Verhoudingn/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { PZU te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PZU voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidigezł56.66
zł54.62
-3.6%
11.7%zł64.90zł41.30n/a11
Mar ’26zł53.92
zł54.62
+1.3%
11.7%zł64.90zł41.30n/a11
Feb ’26zł50.00
zł54.58
+9.2%
12.2%zł64.90zł41.30n/a10
Jan ’26zł45.84
zł54.58
+19.1%
12.2%zł64.90zł41.30n/a10
Dec ’25zł44.20
zł52.71
+19.3%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Nov ’25zł39.70
zł52.71
+32.8%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Oct ’25zł42.20
zł52.71
+24.9%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Sep ’25zł46.64
zł52.48
+12.5%
12.5%zł62.20zł41.30n/a10
Aug ’25zł47.61
zł52.88
+11.1%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Jul ’25zł51.34
zł52.93
+3.1%
12.8%zł62.20zł41.30n/a10
Jun ’25zł50.00
zł52.93
+5.9%
12.8%zł62.20zł41.30n/a10
May ’25zł51.28
zł52.94
+3.2%
9.9%zł62.20zł41.60n/a9
Apr ’25zł48.81
zł51.05
+4.6%
9.2%zł56.00zł41.60n/a8
Mar ’25zł49.57
zł50.80
+2.5%
8.8%zł55.60zł41.60zł53.928
Feb ’25zł48.01
zł50.67
+5.5%
8.7%zł55.60zł41.60zł50.008
Jan ’25zł47.27
zł50.10
+6.0%
7.7%zł53.00zł41.60zł45.848
Dec ’24zł46.74
zł45.90
-1.8%
16.9%zł53.00zł27.70zł44.209
Nov ’24zł47.61
zł45.86
-3.7%
12.0%zł53.00zł36.00zł39.708
Oct ’24zł41.37
zł42.32
+2.3%
12.7%zł53.00zł36.00zł42.208
Sep ’24zł42.24
zł42.04
-0.5%
13.1%zł53.80zł36.00zł46.648
Aug ’24zł40.77
zł39.62
-2.8%
14.3%zł49.00zł27.70zł47.619
Jul ’24zł39.41
zł39.44
+0.07%
14.7%zł49.00zł27.70zł51.349
Jun ’24zł39.63
zł39.44
-0.5%
14.7%zł49.00zł27.70zł50.009
May ’24zł38.30
zł38.54
+0.6%
14.9%zł49.00zł27.70zł51.289
Apr ’24zł35.08
zł37.71
+7.5%
14.9%zł49.00zł27.70zł48.819
Mar ’24zł36.76
zł38.71
+5.3%
12.5%zł49.00zł34.00zł49.578
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 11 Analysts
zł54.62
Fair Value
3.7% overvalued intrinsic discount
11
Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/03/19 09:10
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/03/19 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA wordt gevolgd door 27 analisten. 8 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane