Powszechny Zaklad Ubezpieczen Waardering

Q: Wat is de reële prijs van PZU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PZU (PLN39.7) is trading below our estimate of [[fair value]] (PLN118.21)

Is PZU ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PZU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: PZU (PLN39.7) is trading below our estimate of fair value (PLN118.21)

Aanzienlijk onder de reële waarde: PZU is trading below fair value by more than 20%.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PZU?

Andere financiële maatstaven die nuttig kunnen zijn voor relatieve waardering.

De bovenstaande tabel toont de n.v.t. ratio voor PZU. Deze wordt berekend door PZU's market cap te delen door hun huidige bij voorkeur meerdere.
Wat is PZU's n/a Ratio?
n.v.t.	0x
n/a	n/a
Marktkapitalisatie	zł34.28b

PZU belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	1.5x
Bedrijfswaarde/EBITDA	3.6x
PEG-verhouding	5.5x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PZU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PZU ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	18.8x
MAP Mapfre	9.5x	4.8%	€8.0b
BALN Bâloise Holding	30x	14.0%	CHF 7.6b
UNI Unipol Gruppo	6.9x	3.0%	€8.3b
HELN Helvetia Holding	28.7x	14.1%	CHF 7.8b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen	6.9x	1.2%	zł34.3b

Price-To-Earnings versus peers: PZU is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (6.9x) compared to the peer average (18.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PZU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	8.2%
	n/a	n/a	n/a

Gegevens ophalen

0 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde industrie	n/a	8.2%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PZU is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (6.9x) compared to the European Insurance industry average (11.1x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PZU's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PZU PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	6.9x
Eerlijke PE Verhouding	n/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Insufficient data to calculate PZU's Price-To-Earnings Fair Ratio for valuation analysis.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PZU voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	zł39.70	zł52.71 +32.8%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Oct ’25	zł42.20	zł52.71 +24.9%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Sep ’25	zł46.64	zł52.48 +12.5%	12.5%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Aug ’25	zł47.61	zł52.88 +11.1%	12.7%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jul ’25	zł51.34	zł52.93 +3.1%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
Jun ’25	zł50.00	zł52.93 +5.9%	12.8%	zł62.20	zł41.30	n/a	10
May ’25	zł51.28	zł52.94 +3.2%	9.9%	zł62.20	zł41.60	n/a	9
Apr ’25	zł48.81	zł51.05 +4.6%	9.2%	zł56.00	zł41.60	n/a	8
Mar ’25	zł49.57	zł50.80 +2.5%	8.8%	zł55.60	zł41.60	n/a	8
Feb ’25	zł48.01	zł50.67 +5.5%	8.7%	zł55.60	zł41.60	n/a	8
Jan ’25	zł47.27	zł50.10 +6.0%	7.7%	zł53.00	zł41.60	n/a	8
Dec ’24	zł46.74	zł45.90 -1.8%	16.9%	zł53.00	zł27.70	n/a	9
Nov ’24	zł47.61	zł45.86 -3.7%	12.0%	zł53.00	zł36.00	zł39.70	8
Oct ’24	zł41.37	zł42.32 +2.3%	12.7%	zł53.00	zł36.00	zł42.20	8
Sep ’24	zł42.24	zł42.04 -0.5%	13.1%	zł53.80	zł36.00	zł46.64	8
Aug ’24	zł40.77	zł39.62 -2.8%	14.3%	zł49.00	zł27.70	zł47.61	9
Jul ’24	zł39.41	zł39.44 +0.07%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł51.34	9
Jun ’24	zł39.63	zł39.44 -0.5%	14.7%	zł49.00	zł27.70	zł50.00	9
May ’24	zł38.30	zł38.54 +0.6%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł51.28	9
Apr ’24	zł35.08	zł37.71 +7.5%	14.9%	zł49.00	zł27.70	zł48.81	9
Mar ’24	zł36.76	zł38.71 +5.3%	12.5%	zł49.00	zł34.00	zł49.57	8
Feb ’24	zł36.67	zł38.55 +5.1%	13.0%	zł49.00	zł33.60	zł48.01	8
Jan ’24	zł35.42	zł38.17 +7.8%	12.7%	zł49.00	zł33.60	zł47.27	8
Dec ’23	zł31.94	zł36.46 +14.2%	14.6%	zł46.90	zł27.70	zł46.74	9
Nov ’23	zł26.80	zł35.95 +34.1%	17.6%	zł46.90	zł27.00	zł47.61	9

Analistenprognose: Target price is more than 20% higher than the current share price and analysts are within a statistically confident range of agreement.