Sparebanken Vest

OB:SVEG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: NOK 15.1b

Sparebanken Vest Waardering

Is SVEG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SVEG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SVEG ( NOK137.9 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK321.23 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SVEG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SVEG?

Belangrijke metriek: Omdat SVEG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SVEG. Deze wordt berekend door SVEG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SVEG's PE Ratio?
PE-verhouding8.4x
InkomstenNOK 1.79b
MarktkapitalisatieNOK 15.13b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SVEG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SVEG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.3x
SPOL SpareBank 1 Østlandet
7.1x1.9%NOK 17.8b
SOR Sparebanken Sør
10.5x17.1%NOK 8.0b
RING SpareBank 1 Ringerike Hadeland
8.2x-4.3%NOK 5.1b
PARB Pareto Bank
7.3x0.9%NOK 5.1b
SVEG Sparebanken Vest
8.4x22.4%NOK 15.1b

Price-To-Earnings versus peers: SVEG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.4 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 8.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SVEG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de NO Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FFSB Flekkefjord Sparebank
1.4x3.9%US$14.56m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
SVEG 8.4xGemiddelde industrie 9.3xNo. of Companies13PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SVEG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.4 x) vergeleken met het Norwegian Banks -industriegemiddelde ( 9.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SVEG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SVEG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio8.4x
Eerlijke PE Verhouding12.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SVEG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 8.4 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 12.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SVEG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeNOK 137.90
NOK 149.50
+8.4%
5.7%NOK 156.00NOK 135.00n/a4
Dec ’25NOK 131.90
NOK 150.00
+13.7%
5.9%NOK 158.00NOK 135.00n/a4
Nov ’25NOK 134.96
NOK 148.00
+9.7%
6.2%NOK 158.00NOK 135.00n/a4
Oct ’25NOK 124.84
NOK 145.40
+16.5%
3.9%NOK 150.00NOK 135.00n/a5
Sep ’25NOK 132.38
NOK 145.00
+9.5%
4.0%NOK 150.00NOK 135.00n/a5
Aug ’25NOK 137.24
NOK 141.40
+3.0%
3.3%NOK 148.00NOK 135.00n/a5
Jul ’25NOK 129.84
NOK 139.60
+7.5%
2.6%NOK 145.00NOK 134.00n/a5
Jun ’25NOK 130.94
NOK 139.20
+6.3%
2.5%NOK 145.00NOK 134.00n/a5
May ’25NOK 127.78
NOK 135.00
+5.7%
3.7%NOK 140.00NOK 128.00n/a5
Apr ’25NOK 116.40
NOK 131.40
+12.9%
3.8%NOK 139.00NOK 125.00n/a5
Mar ’25NOK 116.60
NOK 130.00
+11.5%
2.6%NOK 135.00NOK 125.00n/a5
Feb ’25NOK 115.00
NOK 126.80
+10.3%
4.9%NOK 135.00NOK 117.00n/a5
Jan ’25NOK 109.40
NOK 123.00
+12.4%
3.7%NOK 126.00NOK 114.00n/a5
Dec ’24NOK 102.80
NOK 122.20
+18.9%
3.5%NOK 125.00NOK 114.00NOK 131.905
Nov ’24NOK 102.60
NOK 121.20
+18.1%
3.4%NOK 125.00NOK 114.00NOK 134.965
Oct ’24NOK 105.40
NOK 121.20
+15.0%
1.6%NOK 125.00NOK 120.00NOK 124.845
Sep ’24NOK 108.00
NOK 121.00
+12.0%
1.7%NOK 125.00NOK 119.00NOK 132.385
Aug ’24NOK 107.20
NOK 114.60
+6.9%
0.7%NOK 115.00NOK 113.00NOK 137.245
Jul ’24NOK 103.00
NOK 113.60
+10.3%
2.5%NOK 115.00NOK 108.00NOK 129.845
Jun ’24NOK 94.70
NOK 112.80
+19.1%
2.5%NOK 115.00NOK 108.00NOK 130.945
May ’24NOK 99.90
NOK 113.00
+13.1%
2.4%NOK 115.00NOK 108.00NOK 127.785
Apr ’24NOK 92.00
NOK 110.60
+20.2%
6.7%NOK 115.00NOK 96.00NOK 116.405
Mar ’24NOK 100.00
NOK 111.20
+11.2%
6.8%NOK 115.00NOK 96.00NOK 116.605
Feb ’24NOK 95.90
NOK 108.80
+13.5%
6.1%NOK 115.00NOK 96.00NOK 115.005
Jan ’24NOK 92.40
NOK 108.40
+17.3%
6.0%NOK 115.00NOK 96.00NOK 109.405
Dec ’23NOK 87.60
NOK 108.40
+23.7%
6.0%NOK 115.00NOK 96.00NOK 102.805

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/22 12:05
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/20 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Sparebanken Vest wordt gevolgd door 10 analisten. 5 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Jan GjerlandABG Sundal Collier
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Geir KristiansenBeringer Finance AB