Sparebanken Sør Waardering

Is SOR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van SOR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: SOR ( NOK188.94 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK250.01 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: SOR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor SOR?

Belangrijke metriek: Omdat SOR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor SOR. Deze wordt berekend door SOR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is SOR's PE Ratio?
PE-verhouding	10.3x
Inkomsten	NOK 764.00m
Marktkapitalisatie	NOK 7.88b

SOR belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	0.6x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt SOR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor SOR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	7.7x
PARB Pareto Bank	7.4x	0.5%	NOK 5.1b
RING SpareBank 1 Ringerike Hadeland	8.2x	-4.3%	NOK 5.1b
SVEG Sparebanken Vest	8.1x	22.4%	NOK 14.5b
SPOL SpareBank 1 Østlandet	7x	2.0%	NOK 17.5b
SOR Sparebanken Sør	10.3x	17.1%	NOK 7.9b

Price-To-Earnings versus peers: SOR is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt SOR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de NO Banks industrie?

1 Bedrijf	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
FFSB Flekkefjord Sparebank	1.4x	4.1%	US$15.18m

Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range

1 Bedrijf		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: SOR is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met het Norwegian Banks -industriegemiddelde ( 8.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is SOR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

SOR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	10.3x
Eerlijke PE Verhouding	11.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: SOR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 10.3 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 11.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten SOR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	NOK 188.94	NOK 221.28 +17.1%	2.6%	NOK 227.00	NOK 215.55	n/a	2
Nov ’25	NOK 191.00	NOK 197.50 +3.4%	7.8%	NOK 213.00	NOK 182.00	n/a	2
Oct ’25	NOK 175.36	NOK 190.00 +8.3%	8.7%	NOK 213.00	NOK 175.00	n/a	3
Sep ’25	NOK 184.98	NOK 190.00 +2.7%	8.7%	NOK 213.00	NOK 175.00	n/a	3
Aug ’25	NOK 165.62	NOK 170.00 +2.6%	2.4%	NOK 175.00	NOK 165.00	n/a	3
Jul ’25	NOK 151.30	NOK 168.33 +11.3%	1.4%	NOK 170.00	NOK 165.00	n/a	3
Jun ’25	NOK 149.60	NOK 167.33 +11.9%	2.3%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
May ’25	NOK 144.24	NOK 165.67 +14.9%	2.0%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
Apr ’25	NOK 139.00	NOK 167.33 +20.4%	2.3%	NOK 170.00	NOK 162.00	n/a	3
Mar ’25	NOK 144.00	NOK 166.33 +15.5%	3.1%	NOK 170.00	NOK 159.00	n/a	3
Feb ’25	NOK 146.00	NOK 166.33 +13.9%	3.1%	NOK 170.00	NOK 159.00	n/a	3

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Romerike Sparebank

NOK 356.7m

Provides various banking products and services for private and business customers.

ROMER

NOK 125.78

-1.0%

9.4%

SpareBank 1 SMN

NOK 23.8b

Provides various banking, accounting, and real estate products and services to private individuals and companies in Norway and internationally.

MING

NOK 165.00

1.9%

28.5%

Pareto Bank

NOK 5.1b

Provides various banking products and services in Norway.

PARB

NOK 66.30

-2.5%

28.7%