SpareBank 1 Helgeland

OB:HELG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: NOK 3.9b

SpareBank 1 Helgeland Waardering

Is HELG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

4/6

Waarderingsscore 4/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van HELG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: HELG ( NOK144.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( NOK248.63 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: HELG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor HELG?

Belangrijke metriek: Omdat HELG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor HELG. Deze wordt berekend door HELG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is HELG's PE Ratio?
PE-verhouding9.4x
InkomstenNOK 412.00m
MarktkapitalisatieNOK 3.89b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt HELG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor HELG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.8x
MORG Sparebanken Møre
8.6x11.1%NOK 4.8b
SOAG SpareBank 1 Østfold Akershus
7.9x-2.3%NOK 4.7b
ROGS Rogaland Sparebank
10.6x11.4%NOK 2.9b
JAREN Jæren Sparebank
12.1x20.9%NOK 1.6b
HELG SpareBank 1 Helgeland
9.4x4.7%NOK 3.9b

Price-To-Earnings versus peers: HELG is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (9.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt HELG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de NO Banks industrie?

1 BedrijfPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FFSB Flekkefjord Sparebank
1.4x3.9%US$14.79m
Geen bedrijven meer beschikbaar in deze PE range
HELG 9.4xGemiddelde industrie 9.4xNo. of Companies13PE0612182430+
1 BedrijfGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: HELG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.4 x) vergeleken met het Norwegian Banks -industriegemiddelde ( 9.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is HELG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

HELG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.4x
Eerlijke PE Verhouding8.8x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: HELG is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 9.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 8.8 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten HELG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeNOK 144.50
NOK 146.00
+1.0%
1.4%NOK 148.00NOK 144.00n/a2
Dec ’25NOK 140.00
NOK 145.00
+3.6%
2.1%NOK 148.00NOK 142.00n/a2
Nov ’25NOK 142.02
NOK 145.00
+2.1%
2.1%NOK 148.00NOK 142.00n/a2
Oct ’25NOK 133.00
NOK 143.50
+7.9%
3.1%NOK 148.00NOK 139.00n/a2
Sep ’25NOK 130.90
NOK 143.50
+9.6%
3.1%NOK 148.00NOK 139.00n/a2
Aug ’25NOK 127.00
NOK 145.50
+14.6%
5.2%NOK 153.00NOK 138.00n/a2
Jul ’25NOK 126.50
NOK 140.00
+10.7%
1.4%NOK 142.00NOK 138.00n/a2
Jun ’25NOK 125.04
NOK 138.00
+10.4%
2.9%NOK 142.00NOK 134.00n/a2
May ’25NOK 127.92
NOK 141.00
+10.2%
5.0%NOK 148.00NOK 134.00n/a2
Apr ’25NOK 128.00
NOK 149.50
+16.8%
5.0%NOK 157.00NOK 142.00n/a2
Mar ’25NOK 136.00
NOK 151.00
+11.0%
4.0%NOK 157.00NOK 145.00n/a2
Feb ’25NOK 135.00
NOK 152.00
+12.6%
3.3%NOK 157.00NOK 147.00n/a2
Jan ’25NOK 130.00
NOK 151.00
+16.2%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00n/a2
Dec ’24NOK 122.00
NOK 151.00
+23.8%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00NOK 140.002
Nov ’24NOK 116.00
NOK 151.00
+30.2%
2.6%NOK 155.00NOK 147.00NOK 142.022
Oct ’24NOK 121.00
NOK 150.50
+24.4%
3.0%NOK 155.00NOK 146.00NOK 133.002
Sep ’24NOK 125.00
NOK 150.00
+20.0%
3.3%NOK 155.00NOK 145.00NOK 130.902
Aug ’24NOK 127.00
NOK 154.00
+21.3%
3.9%NOK 160.00NOK 148.00NOK 127.002
Jul ’24NOK 125.00
NOK 154.00
+23.2%
3.9%NOK 160.00NOK 148.00NOK 126.502
Jun ’24NOK 121.00
NOK 153.00
+26.4%
4.6%NOK 160.00NOK 146.00NOK 125.042
May ’24NOK 123.00
NOK 153.00
+24.4%
4.6%NOK 160.00NOK 146.00NOK 127.922
Apr ’24NOK 127.00
NOK 148.00
+16.5%
1.4%NOK 150.00NOK 146.00NOK 128.002
Mar ’24NOK 134.00
NOK 146.00
+9.0%
2.7%NOK 150.00NOK 142.00NOK 136.002
Feb ’24NOK 117.00
NOK 137.50
+17.5%
0.4%NOK 138.00NOK 137.00NOK 135.002
Jan ’24NOK 120.00
NOK 137.50
+14.6%
0.4%NOK 138.00NOK 137.00NOK 130.002
Dec ’23NOK 109.00
NOK 138.50
+27.1%
0.4%NOK 139.00NOK 138.00NOK 122.002

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/30 22:58
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/30 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

SpareBank 1 Helgeland wordt gevolgd door 6 analisten. 2 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Fridtjof BerentsArctic Securities ASA
Geir KristiansenBeringer Finance AB
Håkon AstrupDNB Markets