UniCredit S.p.A.

BIT:UCG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €58.7b

UniCredit Waardering

Is UCG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UCG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UCG ( €38.09 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €68.43 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UCG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UCG?

Belangrijke metriek: Omdat UCG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UCG. Deze wordt berekend door UCG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UCG's PE Ratio?
PE-verhouding5.6x
Inkomsten€10.39b
Marktkapitalisatie€58.66b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UCG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UCG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.9x
ISP Intesa Sanpaolo
7.4x0.2%€64.6b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.3x4.0%€11.6b
BAMI Banco BPM
5x-13.7%€10.0b
FBK FinecoBank Banca Fineco
13.9x-1.3%€9.0b
UCG UniCredit
5.6x-4.1%€58.7b

Price-To-Earnings versus peers: UCG is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UCG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UCG 5.6xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UCG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.6 x) vergeleken met het Italian Banks -industriegemiddelde ( 6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UCG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UCG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5.6x
Eerlijke PE Verhouding7.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UCG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UCG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€38.09
€46.74
+22.7%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€42.13
€45.50
+8.0%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€38.28
€45.64
+19.2%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€35.79
€44.80
+25.2%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.21
€42.88
+18.4%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.39
€42.46
+16.7%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.58
€39.85
+15.2%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.18
€37.17
+5.7%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.00
€36.50
+17.8%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.51
€32.85
+24.0%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.57
€33.06
+34.6%
10.8%€39.90€27.10n/a21
Dec ’24€25.18
€33.10
+31.4%
11.0%€40.50€27.10n/a21
Nov ’24€23.92
€32.65
+36.5%
11.0%€40.50€27.10€42.1320
Oct ’24€22.73
€30.18
+32.8%
10.1%€37.00€23.40€38.2820
Sep ’24€22.35
€29.92
+33.9%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.62
€28.32
+25.2%
16.5%€37.00€12.20€35.7923
Jul ’24€21.27
€25.83
+21.5%
15.5%€33.00€12.20€36.2123
Jun ’24€18.73
€25.18
+34.4%
16.1%€31.50€12.20€36.3923
May ’24€17.94
€22.60
+26.0%
14.1%€26.50€12.20€34.5823
Apr ’24€17.41
€21.94
+26.0%
14.3%€27.00€12.20€35.1823
Mar ’24€18.87
€22.36
+18.5%
10.8%€27.00€16.42€31.0022
Feb ’24€18.08
€20.78
+14.9%
15.1%€25.25€12.20€26.5122
Jan ’24€13.27
€16.65
+25.4%
16.1%€22.90€12.20€24.5723
Dec ’23€12.55
€16.56
+31.9%
16.0%€22.90€12.20€25.1823
Nov ’23€12.65
€15.86
+25.4%
15.3%€22.16€11.99€23.9223

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Société Générale Société anonyme

€20.8b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€25.90

7D

-1.0%

1Y

14.3%

Banca Monte dei Paschi di Siena

€7.5b

Engages in the provision of retail and commercial banking services in Italy.

BMPS

€5.93

7D

-1.4%

1Y

98.8%

Banco BPM

€10.0b

Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.

BAMI

€6.64

7D

-5.7%

1Y

30.4%