Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A.

BIT:MB Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €11.6b

Mediobanca Banca di Credito Finanziario Waardering

Is MB ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van MB als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: MB ( €14.04 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €19.22 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: MB wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor MB?

Belangrijke metriek: Omdat MB winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor MB. Deze wordt berekend door MB's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is MB's PE Ratio?
PE-verhouding9.3x
Inkomsten€1.25b
Marktkapitalisatie€11.60b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt MB's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor MB ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde6.7x
BAMI Banco BPM
5x-13.7%€10.0b
FBK FinecoBank Banca Fineco
13.9x-1.3%€9.0b
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
2.8x-22.7%€7.5b
BPE BPER Banca
5.3x-5.3%€8.3b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.3x4.0%€11.6b

Price-To-Earnings versus peers: MB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 6.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt MB's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
MB 9.3xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: MB is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.3 x) vergeleken met het Italian Banks -industriegemiddelde ( 6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is MB's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

MB PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio9.3x
Eerlijke PE Verhouding7.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: MB is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 9.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten MB voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€14.04
€15.88
+13.1%
6.2%€17.80€14.60n/a14
Nov ’25€15.30
€15.98
+4.5%
6.3%€18.20€14.30n/a14
Oct ’25€15.07
€15.50
+2.8%
10.5%€18.20€11.10n/a14
Sep ’25€15.29
€15.46
+1.2%
10.6%€18.20€11.10n/a14
Aug ’25€14.37
€15.12
+5.2%
11.2%€18.20€11.10n/a14
Jul ’25€14.09
€14.80
+5.0%
11.1%€18.20€11.10n/a14
Jun ’25€14.52
€14.69
+1.2%
10.3%€16.90€10.90n/a14
May ’25€13.35
€14.00
+4.9%
10.2%€16.40€10.90n/a14
Apr ’25€13.81
€13.22
-4.3%
11.7%€16.40€9.90n/a14
Mar ’25€12.61
€12.91
+2.4%
9.6%€14.70€9.90n/a13
Feb ’25€12.09
€12.79
+5.8%
9.0%€14.70€9.90n/a13
Jan ’25€11.21
€12.67
+13.1%
8.8%€14.70€9.90n/a13
Dec ’24€10.81
€12.76
+18.1%
8.9%€14.70€9.90n/a13
Nov ’24€11.35
€12.80
+12.8%
9.0%€14.70€9.90€15.3013
Oct ’24€12.53
€12.92
+3.1%
7.5%€14.70€11.30€15.0713
Sep ’24€12.08
€12.71
+5.2%
7.6%€14.70€11.30€15.2913
Aug ’24€11.97
€12.42
+3.7%
8.4%€14.70€10.10€14.3713
Jul ’24€10.96
€11.81
+7.7%
9.3%€14.30€10.10€14.0913
Jun ’24€10.63
€11.61
+9.3%
9.4%€14.30€10.10€14.5212
May ’24€9.73
€11.17
+14.8%
8.3%€13.00€9.80€13.3512
Apr ’24€9.27
€11.07
+19.4%
9.3%€13.00€9.50€13.8112
Mar ’24€9.97
€11.16
+11.9%
8.4%€13.00€9.80€12.6112
Feb ’24€9.97
€10.83
+8.7%
8.7%€12.00€9.30€12.0912
Jan ’24€8.98
€10.60
+18.0%
9.7%€12.00€9.00€11.2111
Dec ’23€9.16
€10.60
+15.7%
9.7%€12.00€9.00€10.8111
Nov ’23€9.12
€10.48
+14.9%
10.1%€12.00€9.00€11.3511

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Société Générale Société anonyme

€20.8b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

1GLE

€25.90

7D

-1.0%

1Y

14.3%

Banca Monte dei Paschi di Siena

€7.5b

Engages in the provision of retail and commercial banking services in Italy.

BMPS

€5.93

7D

-1.4%

1Y

98.8%

Banco BPM

€10.0b

Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.

BAMI

€6.64

7D

-5.7%

1Y

30.4%