Mandatum Oyj Waardering

Q: Wat is de reële prijs van 0MAN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

0MAN ( €4.25 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €6.92 )

Is 0MAN ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0MAN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 0MAN ( €4.25 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €6.92 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0MAN wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0MAN?

Belangrijke metriek: Omdat 0MAN winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0MAN. Deze wordt berekend door 0MAN's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0MAN's PE Ratio?
PE-verhouding	13.2x
Inkomsten	€161.30m
Marktkapitalisatie	€2.13b

0MAN belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	2.8x
Bedrijfswaarde/EBITDA	6.5x
PEG-verhouding	-4.9x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0MAN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0MAN ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	35.9x
JUST Just Group	16.7x	8.2%	UK£1.5b
LGEN Legal & General Group	46.1x	28.0%	UK£13.0b
CSN Chesnara	75.6x	11.8%	UK£378.2m
LRE Lancashire Holdings	5.2x	-7.5%	UK£1.5b
0MAN Mandatum Oyj	13.2x	-2.7%	€2.1b

Price-To-Earnings versus peers: 0MAN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (13.2x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (35.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0MAN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 Bedrijf	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

1 Bedrijf		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0MAN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 13.2 x) vergeleken met het UK Insurance -industriegemiddelde ( 11 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0MAN's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0MAN PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	13.2x
Eerlijke PE Verhouding	10.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0MAN is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 13.2 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0MAN voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€4.25	€4.13 -2.7%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Nov ’25	€4.24	€4.13 -2.5%	15.0%	€4.80	€3.20	n/a	6
Oct ’25	€4.41	€4.12 -6.7%	14.7%	€4.70	€3.20	n/a	6
Sep ’25	€4.28	€4.10 -4.2%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Aug ’25	€4.22	€4.10 -2.9%	14.4%	€4.70	€3.20	n/a	6
Jul ’25	€4.22	€4.00 -5.3%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
Jun ’25	€4.12	€4.00 -3.0%	14.9%	€4.70	€3.20	n/a	5
May ’25	€4.41	€3.94 -10.7%	14.1%	€4.70	€3.20	n/a	5
Apr ’25	€4.14	€3.84 -7.3%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Mar ’25	€4.03	€3.84 -4.7%	14.1%	€4.40	€3.00	n/a	5
Feb ’25	€4.13	€3.84 -7.0%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Jan ’25	€4.08	€3.84 -5.8%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Dec ’24	€3.96	€3.84 -3.1%	15.1%	€4.50	€3.00	n/a	5
Nov ’24	€3.65	€3.84 +5.3%	15.1%	€4.50	€3.00	€4.24	5

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Lancashire Holdings

UK£1.5b

Provides specialty insurance and reinsurance products in London, Bermuda, and Australia.

LREL

UK£6.24

0.2%

0.5%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

0HAR

€32.52

-4.9%

13.7%

Beazley

UK£4.8b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.69

-1.1%

42.8%