Poste Italiane Waardering

Q: Wat is de reële prijs van PSTM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PSTM ( €13.78 ) handelt boven onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €11.37 )

Is PSTM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PSTM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

€11.37

Fair Value

21.2% overvalued

Number of Analysts

Onder de reële waarde: PSTM ( €13.78 ) handelt boven onze schatting van eerlijke waarde ( €11.37 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PSTM wordt verhandeld boven onze schatting van de reële waarde.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PSTM?

Belangrijke metriek: Omdat PSTM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PSTM. Deze wordt berekend door PSTM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PSTM's PE Ratio?
PE-verhouding	9.1x
Inkomsten	€1.99b
Marktkapitalisatie	€18.04b

PSTM belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	5.3x
Bedrijfswaarde/EBITDA	20.2x
PEG-verhouding	2.2x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PSTM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PSTM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	40.7x
PRU Prudential	22.2x	23.7%	UK£16.0b
LGEN Legal & General Group	45.5x	43.7%	UK£12.8b
JUST Just Group	16.1x	14.7%	UK£1.4b
CSN Chesnara	79.1x	11.8%	UK£395.6m
PSTM Poste Italiane	9.1x	4.1%	€18.0b

Price-To-Earnings versus peers: PSTM is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (9.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (40.7x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PSTM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Insurance industrie?

1 Bedrijf	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

1 Bedrijf		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PSTM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 9.1 x) vergeleken met het UK Insurance -industriegemiddelde ( 11.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PSTM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PSTM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	9.1x
Eerlijke PE Verhouding	n/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { PSTM te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PSTM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	n/a	€14.29 0%	6.7%	€15.50	€12.20	n/a	15
Jan ’26	n/a	€14.25 0%	6.6%	€15.50	€12.20	n/a	15
Dec ’25	n/a	€14.22 0%	6.3%	€15.50	€12.20	n/a	15
Nov ’25	€12.90	€14.05 +8.9%	5.6%	€15.50	€12.20	n/a	15
Oct ’25	€12.57	€14.04 +11.7%	6.9%	€15.50	€11.90	n/a	16
Sep ’25	€12.53	€14.04 +12.1%	6.9%	€15.50	€11.90	n/a	16
Aug ’25	€12.56	€13.91 +10.7%	7.5%	€15.50	€11.90	n/a	16
Jul ’25	€12.28	€13.73 +11.8%	7.8%	€15.50	€11.20	n/a	16
Jun ’25	€12.56	€13.55 +7.9%	7.4%	€14.80	€11.20	n/a	15
May ’25	€11.76	€13.07 +11.2%	8.6%	€14.50	€11.10	n/a	15
Apr ’25	n/a	€12.83 0%	8.3%	€14.50	€11.10	n/a	15
Mar ’25	n/a	€11.78 0%	11.1%	€14.20	€9.50	n/a	14
Feb ’25	n/a	€11.54 0%	11.6%	€14.20	€9.10	n/a	14
Jan ’25	n/a	€11.54 0%	11.6%	€14.20	€9.10	n/a	14
Dec ’24	n/a	€11.55 0%	11.6%	€14.20	€9.10	n/a	14
Nov ’24	n/a	€11.51 0%	10.9%	€13.60	€9.10	€12.90	14
Oct ’24	€9.98	€11.86 +18.8%	9.3%	€13.80	€9.50	€12.57	14
Sep ’24	€10.25	€11.82 +15.4%	9.5%	€13.80	€9.50	€12.53	14
Aug ’24	€10.33	€11.79 +14.1%	9.8%	€13.80	€9.50	€12.56	14
Jul ’24	€9.72	€11.45 +17.8%	11.3%	€13.80	€9.20	€12.28	14
Jun ’24	€9.75	€11.41 +17.0%	11.1%	€13.80	€9.20	€12.56	14
May ’24	€9.40	€11.71 +24.6%	12.4%	€14.80	€9.20	€11.76	14
Apr ’24	€9.46	€11.83 +25.1%	12.2%	€14.80	€9.20	n/a	14
Mar ’24	€9.95	€11.82 +18.8%	12.5%	€14.80	€9.10	n/a	14
Feb ’24	€9.70	€11.81 +21.7%	12.6%	€14.80	€9.10	n/a	14
Jan ’24	€9.16	€12.02 +31.2%	11.1%	€14.80	€9.70	n/a	13

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 15 Analysts

€14.13

Fair Value

2.5% undervalued

Number of Analysts

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2025/01/11 15:58
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/17 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Poste Italiane S.p.A. wordt gevolgd door 24 analisten. 12 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Enrico Esposti	Banca Akros S.p.A. (ESN)
Paola Sabbione	Barclays
Michael Huttner	Berenberg