Funding Circle Holdings plc

DB:FCA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €516.1m

Funding Circle Holdings Waardering

Is FCA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Sales versus peers

  • Price-To-Sales versus industrie

  • Price-To-Sales versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van FCA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van FCA te berekenen voor waarderingsanalyse.

Aanzienlijk onder de reële waarde: Onvoldoende gegevens om de reële waarde van FCA te berekenen voor waarderingsanalyse.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor FCA?

Belangrijke metriek: Omdat FCA verliesgevend is, gebruiken we de Prijs-omzetverhouding voor een relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs naar verkoop ratio voor FCA. Deze wordt berekend door FCA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is FCA's PS Ratio?
PS Verhouding2.3x
VerkoopUK£187.60m
MarktkapitalisatieUK£428.90m

Prijs naar verkoop Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt FCA's PS Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PS ratio voor FCA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PSGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde2.4x
OT8 Eleving Group
1.1x6.4%€190.9m
E4I Multitude
0.9x24.0%€104.6m
PBB Deutsche Pfandbriefbank
1.9x12.0%€679.8m
DBAN Deutsche Beteiligungs
5.7x41.7%€420.9m
FCA Funding Circle Holdings
2.3x9.0%€428.9m

Price-To-Sales versus peers: FCA is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Sales Ratio (2.3x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (2.4x).

Prijs naar verkoop Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt FCA's PS Ratio zich tot andere bedrijven in de European Consumer Finance industrie?

6 BedrijvenPrijs / VerkoopGeschatte groeiMarktkapitalisatie
FCA 2.3xGemiddelde industrie 1.7xNo. of Companies6PS01.63.24.86.48+
6 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Sales versus industrie: FCA is duur op basis van de Price-To-Sales -ratio ( 2.3 x) vergeleken met het European Consumer Finance -industriegemiddelde ( 1.7 x).

Prijs naar verkoop Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is FCA's PS Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PS Ratio? Dit is de verwachte PS Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

FCA PS Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PS Ratio2.3x
Eerlijke PS Verhouding1.6x

Price-To-Sales versus eerlijke verhouding: FCA is duur op basis van de Price-To-Sales Ratio ( 2.3 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Sales Ratio ( 1.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten FCA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€1.55
€1.96
+26.5%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Nov ’25€1.56
€1.96
+25.7%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Oct ’25€1.65
€1.96
+18.9%
7.6%€2.16€1.80n/a3
Sep ’25€1.21
€1.47
+21.3%
29.8%€2.00€0.82n/a4
Aug ’25€1.31
€1.60
+22.1%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jul ’25€1.17
€1.60
+36.7%
37.7%€2.49€0.83n/a4
Jun ’25€1.05
€1.54
+47.0%
57.9%€2.94€0.71n/a4
May ’25€0.85
€1.47
+73.3%
68.9%€2.91€0.70n/a3
Apr ’25€0.52
€1.46
+184.4%
60.5%€2.93€0.70n/a4
Mar ’25€0.32
€1.48
+363.2%
51.8%€2.92€0.82n/a5
Feb ’25€0.36
€1.39
+282.6%
52.5%€2.92€0.82n/a6
Jan ’25€0.46
€1.37
+198.6%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Dec ’24€0.42
€1.37
+224.0%
52.5%€2.88€0.81n/a6
Nov ’24€0.37
€1.37
+273.3%
52.5%€2.88€0.81€1.566
Oct ’24€0.44
€1.37
+210.8%
52.5%€2.88€0.81€1.656
Sep ’24€0.49
€1.34
+171.5%
51.8%€2.91€0.72€1.217
Aug ’24€0.56
€1.34
+140.7%
51.8%€2.91€0.72€1.317
Jul ’24€0.62
€1.34
+115.6%
51.8%€2.91€0.72€1.177
Jun ’24€0.61
€1.30
+113.2%
51.8%€2.83€0.70€1.057
May ’24€0.56
€1.30
+132.3%
51.8%€2.83€0.70€0.857
Apr ’24€0.56
€1.29
+130.4%
55.8%€2.83€0.75€0.526
Mar ’24€0.66
€1.57
+139.5%
64.8%€3.75€0.75€0.326
Feb ’24€0.66
€1.57
+139.4%
64.8%€3.75€0.75€0.366
Jan ’24€0.58
€1.70
+191.0%
71.7%€4.35€0.77€0.466
Dec ’23€0.59
€1.70
+188.5%
71.7%€4.35€0.77€0.426
Nov ’23€0.51
€1.70
+237.1%
71.7%€4.35€0.77€0.376

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Yeahka

HK$4.2b

An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

4YE

HK$1.19

7D

-2.5%

1Y

-30.0%

ORIX

JP¥3.8t

Provides diversified financial services in Japan, the United States, Asia, Europe, Australasia, and the Middle East.

OIX

JP¥20.20

7D

-1.0%

1Y

22.4%

Merchants Bancorp

US$1.9b

Operates as the diversified bank holding company in the United States.

3KD

US$39.00

7D

2.6%

1Y

28.3%