Nu Holdings Ltd.

MUN:M1Z Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €47.8b

Nu Holdings Waardering

Is M1Z ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

1/6

Waarderingsscore 1/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van M1Z als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: M1Z ( €9.98 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €11.69 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: M1Z wordt verhandeld onder de reële waarde, maar niet met een significant bedrag.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor M1Z?

Belangrijke metriek: Omdat M1Z winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor M1Z. Deze wordt berekend door M1Z's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is M1Z's PE Ratio?
PE-verhouding28x
InkomstenUS$1.78b
MarktkapitalisatieUS$49.80b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt M1Z's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor M1Z ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde12.5x
CBK Commerzbank
8.6x8.9%€18.1b
PCZ ProCredit Holding
4.4x12.2%€465.3m
FCNC.A First Citizens BancShares
11.9x-9.1%US$29.8b
QNBTR QNB Bank
25.2xn/a₺906.2b
M1Z Nu Holdings
28x28.6%€49.8b

Price-To-Earnings versus peers: M1Z is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 28 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 12.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt M1Z's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
M1Z 28.0xGemiddelde industrie 7.6xNo. of Companies42PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: M1Z is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 28 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.6 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is M1Z's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

M1Z PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio28x
Eerlijke PE Verhouding17.3x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: M1Z is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 28 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 17.3 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten M1Z voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€9.98
€14.89
+49.1%
17.0%€18.11€8.63n/a20
Dec ’25€11.97
€15.19
+26.9%
16.2%€18.14€7.64n/a20
Nov ’25€13.36
€13.90
+4.0%
15.1%€17.09€7.39n/a20
Oct ’25€12.40
€13.36
+7.7%
15.5%€16.55€7.16n/a20
Sep ’25€12.91
€12.96
+0.4%
16.5%€16.29€7.24n/a19
Aug ’25€10.71
€12.56
+17.3%
14.9%€15.62€7.35n/a19
Jul ’25€11.65
€12.19
+4.6%
15.6%€14.98€7.49n/a19
Jun ’25n/a
€11.48
0%
16.9%€14.74€7.37n/a17
May ’25€10.09
€11.77
+16.6%
13.9%€15.02€7.98n/a17
Apr ’25€11.11
€11.07
-0.4%
18.7%€14.90€5.59n/a17
Mar ’25€10.28
€10.62
+3.4%
19.3%€14.76€5.54n/a17
Feb ’25€8.24
€9.66
+17.2%
19.2%€14.72€5.52n/a17
Jan ’25€7.52
€9.34
+24.3%
20.2%€14.86€5.57n/a17
Dec ’24€7.39
€9.11
+23.3%
20.4%€14.58€5.47€11.9717
Nov ’24€7.55
€8.97
+18.8%
25.0%€15.07€3.77€13.3617
Oct ’24€6.98
€8.06
+15.4%
23.3%€10.41€3.78€12.4016
Sep ’24€6.57
€7.76
+18.1%
23.9%€10.14€3.69€12.9116
Aug ’24€7.14
€7.44
+4.2%
27.8%€11.22€3.62€10.7117
Jul ’24€7.21
€7.36
+2.1%
27.7%€11.37€3.67€11.6517
Jun ’24€6.46
€7.04
+9.1%
32.5%€11.47€2.77n/a17
May ’24€4.48
€6.40
+42.8%
35.2%€11.39€2.73€10.0918
Apr ’24n/a
€6.60
0%
34.1%€11.76€2.82€11.1118
Mar ’24n/a
€6.62
0%
34.7%€11.72€2.81€10.2818
Feb ’24€4.22
€6.21
+47.1%
40.7%€11.41€2.76€8.2418
Jan ’24€3.76
€6.49
+72.5%
38.5%€11.61€2.81€7.5218
Dec ’23€4.12
€6.73
+63.4%
37.8%€11.91€3.17€7.3919

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers, maar analisten zijn het statistisch gezien niet eens over de overeengekomen marge.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/27 18:57
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/23 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Nu Holdings Ltd. wordt gevolgd door 27 analisten. 12 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
John CoffeyBarclays
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.
Mario Lucio PierryBofA Global Research