Crédit Agricole S.A.

ENXTPA:ACA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €39.7b

Crédit Agricole Waardering

Is ACA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

6/6

Waarderingsscore 6/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van ACA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: ACA ( €13.05 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €34.59 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: ACA wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor ACA?

Belangrijke metriek: Omdat ACA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor ACA. Deze wordt berekend door ACA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is ACA's PE Ratio?
PE-verhouding6.6x
Inkomsten€6.04b
Marktkapitalisatie€39.67b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt ACA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor ACA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.8x
BNP BNP Paribas
6.2x7.3%€64.2b
GLE Société Générale Société anonyme
7.3x15.0%€20.8b
MLCFM CFM Indosuez Wealth Management
10.8xn/a€659.0m
BBRI Bank Rakyat Indonesia (Persero)
10.8x9.2%Rp662.9t
ACA Crédit Agricole
6.6x3.7%€39.7b

Price-To-Earnings versus peers: ACA is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (6.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt ACA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
ACA 6.6xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: ACA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.6 x) vergeleken met het French Banks -industriegemiddelde ( 5.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is ACA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

ACA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio6.6x
Eerlijke PE Verhouding7.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: ACA is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 6.6 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten ACA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€13.05
€16.56
+26.9%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Nov ’25€14.13
€16.64
+17.8%
12.1%€23.40€14.00n/a19
Oct ’25€13.67
€16.29
+19.2%
12.6%€21.60€11.00n/a20
Sep ’25€14.16
€16.17
+14.2%
12.3%€21.60€11.00n/a20
Aug ’25€13.97
€16.02
+14.7%
12.6%€21.60€10.75n/a20
Jul ’25€13.10
€15.79
+20.5%
13.9%€21.60€10.50n/a20
Jun ’25€14.93
€15.43
+3.4%
11.9%€18.40€10.50n/a20
May ’25€14.55
€14.40
-1.0%
11.4%€17.30€10.50n/a20
Apr ’25€13.82
€14.29
+3.4%
12.2%€17.30€10.50n/a20
Mar ’25€12.60
€14.08
+11.7%
11.5%€17.30€10.50n/a20
Feb ’25€12.94
€14.38
+11.2%
9.3%€17.30€12.20n/a20
Jan ’25€12.85
€13.91
+8.2%
9.3%€17.30€12.00n/a20
Dec ’24€12.07
€13.62
+12.9%
9.5%€17.30€12.00n/a20
Nov ’24€11.42
€13.37
+17.1%
9.8%€17.30€11.50€14.1319
Oct ’24€11.69
€13.36
+14.2%
10.0%€17.30€11.50€13.6719
Sep ’24€11.65
€13.43
+15.3%
9.4%€17.30€11.70€14.1620
Aug ’24€11.16
€12.96
+16.1%
10.9%€17.30€11.30€13.9720
Jul ’24€10.87
€12.98
+19.4%
11.1%€17.30€11.30€13.1019
Jun ’24€10.69
€12.87
+20.4%
11.6%€17.30€11.00€14.9318
May ’24€11.08
€12.61
+13.8%
12.2%€17.30€10.50€14.5518
Apr ’24€10.40
€12.16
+16.9%
18.1%€17.30€5.55€13.8219
Mar ’24€11.39
€12.03
+5.7%
18.8%€17.30€5.55€12.6019
Feb ’24€11.07
€11.44
+3.3%
19.6%€17.30€5.55€12.9419
Jan ’24€9.83
€11.05
+12.4%
16.6%€14.80€5.55€12.8518
Dec ’23€9.50
€11.00
+15.8%
16.6%€14.80€5.55€12.0718
Nov ’23€9.30
€11.60
+24.7%
17.4%€15.00€5.55€11.4220

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Alpes Provence Société coopérative

€595.0m

Provides banking products and services in France.

CRAP

€80.00

7D

-0.7%

1Y

3.2%

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Sud Rhône Alpes

€562.6m

Provides various banking products and services in France.

CRSU

€124.00

7D

0%

1Y

6.4%

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France Société coopérative

€785.8m

Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel Nord de France Société cooperative provides banking products and financial services in France.

CNDF

€13.60

7D

0.7%

1Y

7.5%