United Bankshares, Inc.

DB:UNK Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €5.5b

United Bankshares Waardering

Is UNK ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UNK als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UNK ( €40.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €71.73 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UNK wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UNK?

Belangrijke metriek: Omdat UNK winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UNK. Deze wordt berekend door UNK's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UNK's PE Ratio?
PE-verhouding16.4x
InkomstenUS$357.17m
MarktkapitalisatieUS$5.78b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UNK's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UNK ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde21.9x
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.3b
FFIN First Financial Bankshares
29.5x7.5%US$6.1b
HWC Hancock Whitney
13.6x5.9%US$5.2b
GBCI Glacier Bancorp
36.6x30.9%US$6.6b
UNK United Bankshares
16.4x8.4%€5.8b

Price-To-Earnings versus peers: UNK is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (16.4x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (21.9x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UNK's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UNK 16.4xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UNK is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 16.4 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UNK's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UNK PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio16.4x
Eerlijke PE Verhouding10.7x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UNK is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 16.4 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 10.7 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UNK voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€40.80
€39.09
-4.2%
2.5%€40.60€37.77n/a5
Nov ’25€34.40
€37.61
+9.3%
2.5%€38.91€36.13n/a5
Oct ’25€33.00
€37.04
+12.2%
4.1%€39.75€35.23n/a5
Sep ’25€34.60
€37.88
+9.5%
4.1%€40.65€36.03n/a5
Aug ’25€35.80
€37.88
+5.8%
4.1%€40.65€36.03n/a5
Jul ’25€29.80
€34.64
+16.3%
5.4%€38.39€32.77n/a6
Jun ’25€29.20
€34.61
+18.5%
4.8%€38.01€33.37n/a6
May ’25€30.20
€35.37
+17.1%
5.6%€38.33€32.72n/a6
Apr ’25€32.60
€34.18
+4.8%
9.6%€37.87€27.71n/a6
Mar ’25€32.00
€34.58
+8.1%
9.7%€37.98€27.79n/a6
Feb ’25€33.00
€34.47
+4.5%
9.7%€37.86€27.70n/a6
Jan ’25€34.40
€31.73
-7.8%
8.4%€34.50€27.24n/a6
Dec ’24€30.20
€29.36
-2.8%
10.9%€35.79€26.37n/a6
Nov ’24€26.80
€29.36
+9.5%
10.9%€35.79€26.37€34.406
Oct ’24€25.60
€32.05
+25.2%
7.2%€36.17€29.51€33.006
Sep ’24€27.60
€31.22
+13.1%
6.2%€34.56€28.19€34.606
Aug ’24€30.20
€31.22
+3.4%
6.2%€34.56€28.19€35.806
Jul ’24€27.40
€30.85
+12.6%
7.4%€34.82€27.49€29.806
Jun ’24€27.40
€31.16
+13.7%
7.3%€34.49€27.23€29.206
May ’24€29.40
€31.16
+6.0%
7.3%€34.49€27.23€30.206
Apr ’24€32.00
€37.45
+17.0%
5.1%€40.59€35.06€32.605
Mar ’24€38.20
€37.98
-0.6%
4.7%€40.56€35.03€32.005
Feb ’24€36.80
€37.98
+3.2%
4.7%€40.56€35.03€33.005
Jan ’24€38.00
€39.74
+4.6%
4.6%€42.38€37.67€34.405
Dec ’23€40.80
€41.16
+0.9%
1.2%€41.50€40.49€30.203
Nov ’23€42.60
€41.16
-3.4%
1.2%€41.50€40.49€26.803

Analistenprognose: De koersdoelstelling is lager dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%