U.S. Bancorp

DB:UB5 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €75.5b

U.S. Bancorp Waardering

Is UB5 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van UB5 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: UB5 ( €49.41 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €96.98 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: UB5 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor UB5?

Belangrijke metriek: Omdat UB5 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor UB5. Deze wordt berekend door UB5's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is UB5's PE Ratio?
PE-verhouding15.7x
InkomstenUS$5.09b
MarktkapitalisatieUS$79.16b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt UB5's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor UB5 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde11.9x
CBK Commerzbank
8.7x8.8%€18.5b
PCZ ProCredit Holding
4.3x9.9%€461.8m
NAB National Australia Bank
17.4x2.3%AU$121.1b
PNC PNC Financial Services Group
17.3x12.9%US$80.9b
UB5 U.S. Bancorp
15.7x11.6%€79.2b

Price-To-Earnings versus peers: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.7 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 11.8 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt UB5's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
UB5 15.7xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 15.7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is UB5's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

UB5 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio15.7x
Eerlijke PE Verhouding13.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: UB5 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 15.7 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 13.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten UB5 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€49.41
€51.18
+3.6%
8.0%€62.62€46.49n/a21
Nov ’25€44.21
€48.76
+10.3%
5.9%€55.16€45.05n/a21
Oct ’25€40.87
€45.06
+10.3%
5.9%€51.19€39.97n/a21
Sep ’25€41.80
€45.46
+8.7%
6.1%€49.42€39.35n/a22
Aug ’25€41.23
€45.76
+11.0%
6.7%€50.79€38.79n/a22
Jul ’25€36.69
€44.16
+20.4%
7.3%€49.48€39.21n/a22
Jun ’25€36.50
€43.86
+20.2%
7.5%€50.16€39.01n/a22
May ’25€38.41
€44.29
+15.3%
7.4%€50.51€39.28n/a22
Apr ’25€40.48
€45.20
+11.7%
6.9%€52.14€40.96n/a22
Mar ’25€38.64
€44.37
+14.8%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Feb ’25€38.36
€44.37
+15.7%
8.3%€56.12€40.48n/a22
Jan ’25€39.22
€39.65
+1.1%
15.5%€54.21€28.01n/a24
Dec ’24€35.60
€37.78
+6.1%
17.5%€57.88€28.48n/a23
Nov ’24€29.98
€38.44
+28.2%
17.3%€56.69€29.29€44.2123
Oct ’24€31.30
€41.30
+31.9%
14.0%€59.02€34.08€40.8723
Sep ’24€33.52
€40.65
+21.3%
14.3%€61.54€33.07€41.8023
Aug ’24€36.00
€39.42
+9.5%
16.9%€63.10€31.55€41.2323
Jul ’24€30.00
€38.97
+29.9%
20.0%€63.85€30.10€36.6923
Jun ’24€27.26
€40.43
+48.3%
17.4%€61.02€29.14€36.5023
May ’24€29.60
€41.20
+39.2%
16.1%€60.78€33.57€38.4123
Apr ’24€32.77
€48.81
+49.0%
12.2%€62.73€35.98€40.4823
Mar ’24€44.80
€52.43
+17.0%
11.6%€72.99€41.71€38.6423
Feb ’24€45.53
€50.24
+10.3%
12.1%€68.10€40.49€38.3622
Jan ’24€40.66
€49.27
+21.2%
13.2%€65.98€40.53€39.2222
Dec ’23€42.81
€49.62
+15.9%
13.6%€67.45€40.85€35.6021
Nov ’23€42.69
€51.90
+21.6%
12.0%€64.23€43.15€29.9822

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Crédit Agricole

€40.3b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

2.4%

1Y

13.3%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.1b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.80

7D

-0.6%

1Y

-39.2%

Bank of Cyprus Holdings

€1.9b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.02

7D

-2.0%

1Y

36.3%