Provident Financial Services, Inc.

DB:PQ3 Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.7b

Provident Financial Services Waardering

Is PQ3 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

2/6

Waarderingsscore 2/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van PQ3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: PQ3 ( €20.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €39.73 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: PQ3 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor PQ3?

Belangrijke metriek: Omdat PQ3 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor PQ3. Deze wordt berekend door PQ3's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is PQ3's PE Ratio?
PE-verhouding30x
InkomstenUS$94.31m
MarktkapitalisatieUS$2.79b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt PQ3's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor PQ3 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde9.1x
CBK Commerzbank
8.1x8.8%€17.3b
PCZ ProCredit Holding
4.4x9.9%€471.2m
6199 Bank of Guizhou
5.6xn/aHK$20.9b
TOWN TowneBank
18.4x22.1%US$2.7b
PQ3 Provident Financial Services
30x49.6%€2.8b

Price-To-Earnings versus peers: PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 30 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.1 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt PQ3's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
PQ3 30.0xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies47PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 30 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is PQ3's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PQ3 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio30x
Eerlijke PE Verhouding19.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 30 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 19.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten PQ3 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€20.80
€21.85
+5.0%
10.2%€25.65€19.95n/a4
Nov ’25€17.10
€20.46
+19.6%
4.9%€22.07€19.31n/a4
Oct ’25€16.20
€19.69
+21.6%
6.1%€21.68€18.07n/a5
Sep ’25€17.10
€19.50
+14.0%
6.3%€21.87€18.22n/a5
Aug ’25€16.80
€19.59
+16.6%
6.9%€22.17€18.48n/a5
Jul ’25€13.20
€16.77
+27.0%
7.9%€18.63€14.90n/a5
Jun ’25€13.20
€17.09
+29.4%
8.1%€18.78€15.02n/a5
May ’25€13.70
€17.09
+24.7%
8.1%€18.78€15.02n/a5
Apr ’25€13.20
€16.44
+24.6%
9.0%€17.55€13.86n/a5
Mar ’25€13.60
€18.06
+32.8%
7.0%€19.55€15.83n/a5
Feb ’25€14.90
€18.28
+22.7%
3.8%€19.39€17.54n/a5
Jan ’25€16.50
€17.25
+4.6%
4.7%€18.16€16.34n/a5
Dec ’24€13.80
€16.20
+17.4%
10.0%€18.84€14.13n/a5
Nov ’24€13.10
€16.20
+23.7%
10.0%€18.84€14.13€17.105
Oct ’24€14.50
€19.26
+32.8%
8.5%€21.72€17.94€16.205
Sep ’24€15.10
€18.83
+24.7%
7.9%€21.02€17.36€17.105
Aug ’24€16.70
€18.32
+9.7%
10.6%€20.86€15.42€16.805
Jul ’24€15.30
€18.89
+23.5%
13.2%€22.93€15.59€13.205
Jun ’24€14.80
€18.81
+27.1%
13.0%€22.61€15.38€13.205
May ’24€15.70
€19.51
+24.2%
9.6%€22.79€17.32€13.705
Apr ’24€17.40
€23.24
+33.5%
4.4%€25.09€22.31€13.205
Mar ’24€21.60
€23.71
+9.8%
5.3%€25.20€22.40€13.605
Feb ’24€21.40
€22.86
+6.8%
7.8%€24.89€20.28€14.905
Jan ’24€19.90
€23.30
+17.1%
9.2%€25.79€21.01€16.505
Dec ’23€21.40
€24.29
+13.5%
8.4%€27.10€22.08€13.805
Nov ’23€22.80
€24.29
+6.5%
8.4%€27.10€22.08€13.105

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

UniCredit

€55.9b

Provides commercial banking services in Italy, Germany, Central Europe, and Eastern Europe.

CRIN

€36.17

7D

-8.9%

1Y

45.5%

BNP Paribas

€64.3b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNP

€57.16

7D

-5.0%

1Y

1.3%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.00

7D

-2.7%

1Y

38.9%