Hoe verhoudt PQ3's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 30 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 9.1 x).

Hoe verhoudt PQ3's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 30 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Wat is PQ3's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

PQ3 is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 30 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 19.6 x).

Wat is de reële prijs van PQ3 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

PQ3 ( €20.8 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €39.73 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Provident Financial Services (DB:PQ3) - Aandelenkoers, Nieuws & Analyse

PQ3 Overzicht aandelen

Provident Financial Services, Inc. is de bankholding voor Provident Bank die verschillende bankproducten en -diensten levert aan particulieren, gezinnen en bedrijven in de Verenigde Staten. Meer informatie

PQ3 fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	5/6
Prestaties in het verleden	1/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	4/6

Beloningen

Verhandeld tegen 47.6% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 49.64% per jaar groeien

Risicoanalyse

Aandeelhouders zijn het afgelopen jaar substantieel verwaterd

Winstmarges (17.9%) zijn lager dan vorig jaar (32.3%)

Het dividend van 4.43% wordt momenteel niet goed gedekt door de winst of zal naar verwachting niet worden gedekt.

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

+ 1 meer risico

Provident Financial Services, Inc. Concurrenten

Commerzbank

XTRA:CBK

€17.3b

ProCredit Holding

XTRA:PCZ

€471.2m

Bank of Guizhou

SEHK:6199

HK$20.9b

TowneBank

NasdaqGS:TOWN

US$2.7b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van alle hoogtepunten, veranderingen en prijsdalingen voor Provident Financial Services
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$20.80
52 Week Hoogtepunt	US$20.80
52 Week Laag	US$12.20
Bèta	1.02
11 maand verandering	19.54%
3 maanden verandering	24.55%
1 Jaar Verandering	52.94%
33 jaar verandering	-2.80%
5 jaar verandering	-5.45%
Verandering sinds IPO	39.32%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Rendement voor aandeelhouders

	PQ3	DE Banks	DE Markt
7D	4.0%	-2.3%	0.2%
1Y	52.9%	20.8%	8.5%

Rendement versus industrie: PQ3 overtrof de German Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 20.8 % opleverde.

Rendement versus markt: PQ3 overtrof de German markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 8.5 %.

Prijsvolatiliteit

Is PQ3's price volatile compared to industry and market?
PQ3 volatility
PQ3 Average Weekly Movement	5.2%
Banks Industry Average Movement	3.0%
Market Average Movement	4.8%
10% most volatile stocks in DE Market	10.9%
10% least volatile stocks in DE Market	2.3%

Stabiele aandelenkoers: PQ3 heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 5% ) van PQ3 is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1839	1,126	Tony Labozzetta	www.provident.bank

Provident Financial Services, Inc. is de bankholding voor Provident Bank die verschillende bankproducten en -diensten aanbiedt aan particulieren, gezinnen en bedrijven in de Verenigde Staten. De depositoproducten omvatten spaarrekeningen, betaalrekeningen, rentedragende betaalrekeningen, geldmarktrekeningen en depositocertificaatrekeningen, evenals IRA-producten. De kredietportefeuille van het bedrijf bestaat uit commerciële vastgoedleningen die gedekt zijn door onroerend goed, zoals flatgebouwen met meerdere gezinnen, kantoorgebouwen, winkel- en industrieel onroerend goed en kantoorgebouwen; commerciële bedrijfsleningen; hypothecaire leningen met vaste en variabele rente die gedekt zijn door één- tot viergezinswoningen; commerciële bouwleningen; en consumentenleningen bestaande uit leningen voor eigen vermogen, kredietlijnen voor eigen vermogen, persoonlijke leningen en kredietlijnen zonder onderpand, en leningen voor auto's en recreatievoertuigen.

Provident Financial Services, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Provident Financial Services zich tot de beurswaarde?
PQ3 fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	€2.66b
Inkomsten(TTM)	€89.86m
Inkomsten(TTM)	€501.19m

30.0x

Koers/Winstverhouding

1.1x

P/B-verhouding

Is PQ3 overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
PQ3 resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$526.01m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$526.01m
Overige uitgaven	US$431.70m
Inkomsten	US$94.31m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	0.72
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	17.93%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	105.5%

Hoe presteerde PQ3 op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

4.4%

Huidig dividendrendement

98%

Uitbetalingsratio

Betaalt PQ3 een betrouwbaar dividend?

Zie PQ3 dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je PQ3 kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
Provident Financial Services dividenddata
Ex Dividend Datum	Nov 15 2024
Betaaldatum dividend	Nov 29 2024
Dagen tot Ex-dividend	11 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	3 days

Betaalt PQ3 een betrouwbaar dividend?

Zie PQ3 dividendgeschiedenis en benchmarks

PQ3 Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Provident Financial Services, Inc. Concurrenten

XTRA:CBK

€17.3b

XTRA:PCZ

€471.2m

SEHK:6199

HK$20.9b

NasdaqGS:TOWN

US$2.7b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Insider recently sold €303k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Third quarter dividend of US$0.24 announced

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.36 (vs US$0.38 in 3Q 2023)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 29, 2024

Provident Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Recent updates

Insider recently sold €303k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Third quarter dividend of US$0.24 announced

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.36 (vs US$0.38 in 3Q 2023)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 29, 2024

Provident Financial Services, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 29, 2024

Upcoming dividend of US$0.24 per share

Second quarter dividend of US$0.24 announced

Second quarter 2024 earnings released: US$0.11 loss per share (vs US$0.43 profit in 2Q 2023)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on August 30, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Provident Financial Services, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 25, 2024

Provident Financial Services, Inc. (NYSE:PFS) completed the acquisition of Lakeland Bancorp, Inc. (NasdaqGS:LBAI).

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.43 (vs US$0.54 in 1Q 2023)

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.43 (vs US$0.54 in 1Q 2023)

Provident Financial Services, Inc. Announces Net Charge-Offs for the First Quarter Ended March 31, 2024

Provident Financial Services, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 18, 2024

Provident Financial Services, Inc. Receives Regulatory Approvals from FDIC and New Jersey Department of Banking and Insurance for Its Merger with Lakeland Bancorp, Inc

Full year 2023 earnings released: EPS: US$1.72 (vs US$2.35 in FY 2022)

New minor risk - Insider selling

Upcoming dividend of US$0.24 per share at 5.8% yield

Fourth quarter dividend of US$0.24 announced

Provident Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 25, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: US$1.72 (vs US$2.35 in FY 2022)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 23, 2024

New minor risk - Insider selling

Provident Financial Services, Inc. Reports Unaudited Consolidated Net Loan Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2023

Third quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.38 (vs US$0.58 in 3Q 2022)

Provident Financial Services, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Insufficient new directors

Upcoming dividend of US$0.24 per share at 5.3% yield

Provident Financial Services, Inc. Reports Net Loan Charge-Offs for the Second Quarter Ended June 30, 2023

Second quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.43 (vs US$0.53 in 2Q 2022)

Provident Financial Services, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

First quarter 2023 earnings released: EPS: US$0.54 (vs US$0.58 in 1Q 2022)

Full year 2022 earnings released: EPS: US$2.35 (vs US$2.20 in FY 2021)

Independent Director recently sold €56k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.24 per share at 4.0% yield

Provident Financial Services, Inc., Annual General Meeting, Apr 27, 2023

Full year 2022 earnings released: EPS: US$2.35 (vs US$2.20 in FY 2021)

Now 20% undervalued after recent price drop

Provident Financial Services, Inc. to Report Q4, 2022 Results on Jan 27, 2023

Insider recently sold €109k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.24 per share

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.58 (vs US$0.49 in 3Q 2021)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 25, 2022

Provident Financial Services, Inc. to Report Q3, 2022 Results on Oct 28, 2022

Investor sentiment deteriorated over the past week

Provident Financial Services, Inc. (NYSE:PFS) entered into a definitive merger agreement to acquire Lakeland Bancorp, Inc. (NasdaqGS:LBAI) for $1.2 billion.

Provident Financial Services, Inc. (NYSE:PFS) entered into a definitive merger agreement to acquire Lakeland Bancorp, Inc. (NasdaqGS:LBAI) for $1.3 billion.

Provident Bank Announces Ravi Vakacherla as Joined the Organization as Executive Vice President, Chief Digital and Innovation Office

Insider recently sold €156k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.24 per share

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.53 (vs US$0.58 in 2Q 2021)

Provident Financial Services, Inc. Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on August 26, 2022

Provident Financial Services, Inc. to Report Q2, 2022 Results on Jul 29, 2022

Insider recently sold €63k worth of stock

Upcoming dividend of US$0.24 per share

First quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.58 (vs US$0.64 in 1Q 2021)