Hoe verhoudt TOWN's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

TOWN is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (17.1x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (20.4x).

Hoe verhoudt TOWN's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

TOWN is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 17.1 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.4 x).

Wat is TOWN's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

TOWN is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 17.1 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 17 x).

Wat is de reële prijs van TOWN als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

TOWN ( $34.42 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $41.59 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

TOWN Overzicht aandelen

TowneBank levert bankdiensten aan particulieren, commerciële bedrijven en professionals. Meer informatie

TOWN fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	2/6
Toekomstige groei	4/6
Prestaties in het verleden	2/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 17.2% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 21.7% per jaar groeien

Betaalt een betrouwbaar dividend van 2.91%

Risicoanalyse

Aanzienlijke insider-verkoop in de afgelopen 3 maanden

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

TowneBank Concurrenten

Provident Financial Services

NYSE:PFS

US$2.5b

Park National

NYSEAM:PRK

US$2.9b

Banner

NasdaqGS:BANR

US$2.3b

Bank of Hawaii

NYSE:BOH

US$2.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor TowneBank
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$34.42
52 Week Hoogtepunt	US$38.28
52 Week Laag	US$25.70
Bèta	0.94
1 maand verandering	-6.16%
3 maanden verandering	4.52%
1 Jaar Verandering	15.66%
3 jaar verandering	8.96%
5 jaar verandering	24.67%
Verandering sinds IPO	421.66%

Recent nieuws en updates

TowneBank (NASDAQ:TOWN) Is Due To Pay A Dividend Of $0.25

Dec 03

Recent updates

The TowneBank (NASDAQ:TOWN) First-Quarter Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Apr 26

TowneBank's (NASDAQ:TOWN) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

May 28

TowneBank declares $0.23 dividend

Aug 24

TowneBank GAAP EPS of $0.64 beats by $0.03, revenue of $166.98M

Jul 28

TowneBank's (NASDAQ:TOWN) Dividend Will Be Increased To US$0.23

Jun 21

Rendement voor aandeelhouders

	TOWN	US Banks	US Markt
7D	0.3%	0.8%	0.6%
1Y	15.7%	29.4%	23.8%

Rendement versus industrie: TOWN presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 29.4 % opleverde.

Rendement versus markt: TOWN presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 23.8 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is TOWN's price volatile compared to industry and market?
TOWN volatility
TOWN Average Weekly Movement	4.9%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: TOWN heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 5% ) van TOWN is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1998	2,724	Bill Foster	www.townebank.com

TowneBank levert bankdiensten aan particulieren, commerciële bedrijven en professionals. Het bedrijf is actief in drie segmenten: Bankieren, Vastgoed en Verzekeringen. Het bedrijf accepteert verschillende deposito's, waaronder direct opvraagbare deposito's, spaarrekeningen, spaartegoeden, depositocertificaten en individuele pensioenrekeningen.

TowneBank Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van TowneBank zich tot de beurswaarde?
TOWN fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$2.58b
Inkomsten(TTM)	US$149.30m
Inkomsten(TTM)	US$671.84m

17.1x

Koers/Winstverhouding

1.2x

P/B-verhouding

Is TOWN overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
TOWN resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$671.84m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$671.84m
Overige uitgaven	US$522.55m
Inkomsten	US$149.30m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

n.v.t.

Winst per aandeel (EPS)	2.01
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	22.22%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	13.4%

Hoe presteerde TOWN op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

2.9%

Huidig dividendrendement

50%

Uitbetalingsratio

Betaalt TOWN een betrouwbaar dividend?

Zie TOWN dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je TOWN kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
TowneBank dividenddata
Ex Dividend Datum	Dec 31 2024
Betaaldatum dividend	Jan 14 2025
Dagen tot Ex-dividend	2 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	16 days

Betaalt TOWN een betrouwbaar dividend?

Zie TOWN dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/27 13:19
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/27 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

TowneBank wordt gevolgd door 10 analisten. 4 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Brett Scheiner	FBR Capital Markets & Co.
David Bishop	Hovde Group, LLC
Christopher McGratty	Keefe, Bruyette, & Woods

TOWN Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

TowneBank Concurrenten

NYSE:PFS

US$2.5b

NYSEAM:PRK

US$2.9b

NasdaqGS:BANR

US$2.3b

NYSE:BOH

US$2.8b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Upcoming dividend of US$0.25 per share

TowneBank (NASDAQ:TOWN) Is Due To Pay A Dividend Of $0.25

Third quarter dividend of US$0.25 announced

TowneBank Declares Fourth-Quarter Cash Dividend, Payable on January 14, 2025

Insider recently sold US$425k worth of stock

TowneBank Reports Net Charge Off for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Recent updates

Upcoming dividend of US$0.25 per share

TowneBank (NASDAQ:TOWN) Is Due To Pay A Dividend Of $0.25

Third quarter dividend of US$0.25 announced

TowneBank Declares Fourth-Quarter Cash Dividend, Payable on January 14, 2025

Insider recently sold US$425k worth of stock

TowneBank Reports Net Charge Off for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Now 20% undervalued

TowneBank (NASDAQ:TOWN) Has Announced A Dividend Of $0.25

TowneBank (NasdaqGS:TOWN) signed a definitive agreement and plan of reorganization to acquire Village Bank and Trust Financial Corp. (NasdaqCM:VBFC) for approximately $120 million.

TowneBank (NasdaqGS:TOWN) signed a definitive agreement and plan of reorganization to acquire Village Bank and Trust Financial Corp. (NasdaqCM:VBFC) for approximately $120 million.

Upcoming dividend of US$0.25 per share

TowneBank's (NASDAQ:TOWN) Dividend Will Be $0.25

Second quarter dividend of US$0.25 announced

Townebank Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on October 11, 2024

Insider recently sold US$305k worth of stock

Price target increased by 12% to US$34.50

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Investor sentiment improves as stock rises 15%

New minor risk - Insider selling

TowneBank (NASDAQ:TOWN) Has Affirmed Its Dividend Of $0.25

First quarter dividend of US$0.25 announced

TowneBank Announces Second-Quarter Cash Dividend, Payable on July 12, 2024

Insider recently sold US$235k worth of stock

TowneBank: Manageable CRE Exposure, But The Stock Is A Bit Too Expensive

The TowneBank (NASDAQ:TOWN) First-Quarter Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

First quarter 2024 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Now 20% undervalued after recent price drop

Townebank Announces Retirement of Jacqueline B. Amato and Bradford L. Cherry as Members of Board of Directors

Upcoming dividend of US$0.25 per share

Now 21% undervalued after recent price drop

Independent Director recently sold US$453k worth of stock

TowneBank, Annual General Meeting, May 22, 2024

TowneBank Appoints Sachin Shetty to the Board of Directors

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.25 announced

TowneBank Declares First-Quarter Cash Dividend, Payable on April 12, 2024

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Price target increased by 8.8% to US$29.80

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 3.3% yield

Insider recently sold US$298k worth of stock

TowneBank Announces Quarterly Cash Dividend, Payable on January 12, 2024

New minor risk - Insider selling

Insider recently sold US$282k worth of stock

TowneBank to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 4.3% yield

TowneBank Declares Cash Dividend for the Third-Quarter, Payable on October 13, 2023

Second quarter 2023 earnings: Revenues and EPS in line with analyst expectations

Upcoming dividend of US$0.25 per share at 4.1% yield

TowneBank Appoints Ernest Piccioli as Chief Risk Officer

TowneBank's (NASDAQ:TOWN) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Insider recently bought US$87k worth of stock

Insider recently bought US$87k worth of stock

TowneBank Declares Second-Quarter Shareholder Cash Dividend, Payable on July 14, 2023

Independent Director recently bought US$130k worth of stock

Consensus EPS estimates fall by 14%

Price target decreased by 10.0% to US$30.00

Price target decreased by 9.3% to US$32.33

Senior EVP & Chief Information Officer exercised options to buy US$58k worth of stock.