company background image
CBU logo

Community Financial System NYSE:CBU Voorraadrapport

Laatste prijs

US$53.08

Marktkapitalisatie

US$2.8b

7D

4.3%

1Y

27.3%

Bijgewerkt

15 Apr, 2025

Gegevens

Financiële gegevens bedrijf +

Community Financial System, Inc.

NYSE:CBU Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: US$2.8b

CBU Overzicht aandelen

Community Financial System, Inc. is de bankholding voor Community Bank, N.A. Meer informatie

Beloningen

Verhandeld tegen 48.1% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 15.75% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 38.2%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 3.47%

Analisten zijn het erover eens dat de aandelenkoers met 28.4% zal stijgen

Risicoanalyse

Geen risico's gedetecteerd voor CBU uit onze risicocontroles.

Community Financial System, Inc. Concurrenten

United Community Banks

NYSE:UCB

US$2.8b

First Hawaiian

NasdaqGS:FHB

US$2.7b

Fulton Financial

NasdaqGS:FULT

US$2.9b

Cathay General Bancorp

NasdaqGS:CATY

US$2.7b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Community Financial System
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoersUS$53.08
52 Week HoogtepuntUS$73.39
52 Week LaagUS$41.50
Bèta0.76
1 maand verandering-7.25%
3 maanden verandering-14.96%
1 Jaar Verandering27.32%
3 jaar verandering-23.36%
5 jaar verandering-11.04%
Verandering sinds IPO961.60%

Recent nieuws en updates

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03
author-image

Strategic Acquisitions And Diverse Revenue Streams Poised For Robust Earnings Growth

Sep 24 Focusing on both organic and inorganic growth through acquisitions and a diversified revenue stream enhances future earnings and market share.

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Aug 11

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Jul 22
Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

Jan 28

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Jan 26
The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Sep 15

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Sep 07
Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Aug 01
Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Community Bank System declares $0.44 dividend

Feb 15

Community Bank System Q4 2022 Earnings Preview

Jan 23

Community Bank System Enjoys A Bright Top Line Outlook But Appears Fairly Valued

Nov 14

Community Bank System Non-GAAP EPS of $0.94 beats by $0.02, revenue of $175.37M beats by $2.01M

Oct 24

Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Sep 11
Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Rendement voor aandeelhouders

CBUUS BanksUS Markt
7D4.3%6.2%8.4%
1Y27.3%14.9%5.9%

Rendement versus industrie: CBU overtrof de US Banks industrie, die het afgelopen jaar een rendement 14.9 % opleverde.

Rendement versus markt: CBU overtrof de US markt, die het afgelopen jaar een rendement opleverde van 5.9 %.

Prijsvolatiliteit

Is CBU's price volatile compared to industry and market?
CBU volatility
CBU Average Weekly Movement4.8%
Banks Industry Average Movement4.6%
Market Average Movement7.7%
10% most volatile stocks in US Market16.9%
10% least volatile stocks in US Market4.0%

Stabiele aandelenkoers: CBU heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend vergeleken met de US markt.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 5% ) van CBU is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Community vs My Fair Value

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

CBU logo
Community Financial System
AN
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts

Investments In Wealth Management And Insurance Acquisitions Will Support Future Performance

Key Takeaways Community Financial Systems is expanding market share and boosting revenue through strong loan growth and strategic acquisitions in employee benefit services and insurance segments. Investments in new products, talent, and branch expansion, as well as cost-efficient funding, are expected to enhance net margins and support future revenue growth.
View narrative
US$68.17
FV
22.1% undervalued intrinsic discount
10.86%
Revenue growth p.a.
0users have liked this narrative
0users have commented on this narrative
0users have followed this narrative
7 days ago author updated this narrative
View Community Financial System Community

Over het bedrijf

OpgerichtWerknemersCEOWebsite
18662,824Dimitar Karaivanovcommunityfinancialsystem.com

Community Financial System, Inc. is de bankholding voor Community Bank, N.A. die diverse bancaire en andere financiële diensten verleent aan particuliere, commerciële, institutionele en gemeentelijke klanten. Het bedrijf is actief in drie segmenten: Bankieren, Employee Benefit Services en Overige. Het bedrijf biedt verschillende depositoproducten aan, zoals rentedragende en niet-rentedragende betaalrekeningen, spaarrekeningen en geldmarktdeposito's, evenals termijndeposito's.

Community Financial System, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Community Financial System zich tot de beurswaarde?
CBU fundamentele statistieken
MarktkapitalisatieUS$2.75b
Inkomsten(TTM)US$181.74m
Inkomsten(TTM)US$723.53m

15.4x

Koers/Winstverhouding

1.6x

P/B-verhouding

Is CBU overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
CBU resultatenrekening (TTM)
InkomstenUS$723.53m
Kosten van inkomstenUS$0
BrutowinstUS$723.53m
Overige uitgavenUS$541.79m
InkomstenUS$181.74m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Dec 31, 2024

Volgende inkomensdatum

Apr 29, 2025

Winst per aandeel (EPS)3.45
Brutomarge100.00%
Nettowinstmarge25.12%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding56.8%

Hoe presteerde CBU op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.5%

Huidig dividendrendement

53%

Uitbetalingsratio

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2025/04/15 20:56
Aandelenkoers aan het einde van de dag2025/04/15 00:00
Inkomsten2024/12/31
Jaarlijkse inkomsten2024/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* Voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige formulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Meer informatie.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op Github.

Bronnen van analisten

Community Financial System, Inc. wordt gevolgd door 13 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Erik ZwickBoenning & Scattergood, Inc.
Manuel NavasD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.