Hoe verhoudt CBU's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

CBU is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (19.6x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (21.7x).

Hoe verhoudt CBU's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de US Banks industrie?

CBU is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 19.6 x) vergeleken met het US Banks -industriegemiddelde ( 12.4 x).

Wat is CBU's PE Ratio vergeleken met zijn Fair PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

CBU is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 19.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 16.4 x).

Wat is de reële prijs van CBU als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

CBU ( $61.92 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( $99.38 )

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

CBU Overzicht aandelen

Community Financial System, Inc. is de bankholding voor Community Bank, N.A. Meer informatie

CBU fundamentele analyse
Sneeuwvlok Score
Waardering	3/6
Toekomstige groei	3/6
Prestaties in het verleden	4/6
Financiële gezondheid	6/6
Dividenden	5/6

Beloningen

Verhandeld tegen 37.7% onder onze schatting van de reële waarde

De winst zal naar verwachting met 17.44% per jaar groeien

De winst groeide het afgelopen jaar met 10.3%

Betaalt een betrouwbaar dividend van 2.97%

Risicoanalyse

Geen risico's gedetecteerd voor CBU uit onze risicocontroles.

Mijn aantekeningen

Leg je gedachten, links en bedrijfsverhaal vast

Community Narratives

Create a narrative

Narratives bring a range of perspectives from our community.

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 6 Analysts

Investment In Infrastructure And Talent Will Improve Operational Efficiencies

Key Takeaways Strategic branch expansion and talent acquisition are set to enhance revenue through increased loan and deposit growth and operational efficiencies. Investment in infrastructure and diversified noninterest revenue streams are expected to boost profitability and earnings stability.

View narrative

US$70.67

12.4% undervalued

10.71%

Revenue growth p.a.

6 days ago

Community Financial System, Inc. Concurrenten

First Hawaiian

NasdaqGS:FHB

US$3.3b

Cathay General Bancorp

NasdaqGS:CATY

US$3.4b

TFS Financial

NasdaqGS:TFSL

US$3.5b

CVB Financial

NasdaqGS:CVBF

US$3.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Overzicht van hoogtepunten, dieptepunten en veranderingen in de aandelenkoersen voor Community Financial System
Historische aandelenkoersen
Huidige aandelenkoers	US$61.92
52 Week Hoogtepunt	US$73.39
52 Week Laag	US$41.50
Bèta	0.66
1 maand verandering	-10.56%
3 maanden verandering	9.83%
1 Jaar Verandering	18.83%
3 jaar verandering	-17.57%
5 jaar verandering	-11.77%
Verandering sinds IPO	1,138.40%

Recent nieuws en updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Recent updates

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Nov 03

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Aug 11

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

Jul 22

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

Jan 28

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Jan 26

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Sep 15

Community Bank System Enjoys A Bright Top Line Outlook But Appears Fairly Valued

Nov 14

Community Bank System Non-GAAP EPS of $0.94 beats by $0.02, revenue of $175.37M beats by $2.01M

Oct 24

Community Bank System's (NYSE:CBU) Shareholders Will Receive A Bigger Dividend Than Last Year

Sep 11

Community Bank's Earnings Will Likely Grow Next Year But Stock Appears Overvalued

Jul 30

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.44

Jul 24

Community Bank System raises quarterly dividend by 2.3%

Jul 20

Rendement voor aandeelhouders

	CBU	US Banks	US Markt
7D	-1.1%	0.1%	-1.1%
1Y	18.8%	28.7%	22.4%

Rendement versus industrie: CBU presteerde slechter dan de US Banks -sector, die het afgelopen jaar een rendement van 28.7 % opleverde.

Rendement versus markt: CBU presteerde slechter dan US Market, dat het afgelopen jaar een rendement van 22.4 % opleverde.

Prijsvolatiliteit

Is CBU's price volatile compared to industry and market?
CBU volatility
CBU Average Weekly Movement	6.1%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiele aandelenkoers: CBU heeft de afgelopen 3 maanden geen significante prijsvolatiliteit gekend.

Volatiliteit in de loop van de tijd: De wekelijkse volatiliteit ( 6% ) van CBU is het afgelopen jaar stabiel geweest.

Over het bedrijf

Opgericht	Werknemers	CEO	Website
1866	2,768	Dimitar Karaivanov	communityfinancialsystem.com

Community Financial System, Inc. is de bankholding voor Community Bank, N.A. die diverse bancaire en andere financiële diensten verleent aan particuliere, commerciële, institutionele en gemeentelijke klanten. Het bedrijf is actief in drie segmenten: Bankieren, Employee Benefit Services en Overige. Het bedrijf biedt verschillende depositoproducten aan, zoals rentedragende en niet-rentedragende betaalrekeningen, spaarrekeningen en geldmarktdeposito's, evenals termijndeposito's.

Community Financial System, Inc. Samenvatting

Hoe verhouden de winst en inkomsten van Community Financial System zich tot de beurswaarde?
CBU fundamentele statistieken
Marktkapitalisatie	US$3.28b
Inkomsten(TTM)	US$165.75m
Inkomsten(TTM)	US$706.34m

19.6x

Koers/Winstverhouding

1.8x

P/B-verhouding

Is CBU overgewaardeerd?

Zie Reële waarde en waarderingsanalyse

Inkomsten en omzet

Belangrijkste winstgevendheidsstatistieken uit het laatste winstverslag (TTM)
CBU resultatenrekening (TTM)
Inkomsten	US$706.34m
Kosten van inkomsten	US$0
Brutowinst	US$706.34m
Overige uitgaven	US$540.59m
Inkomsten	US$165.75m

Laatst gerapporteerde inkomsten

Sep 30, 2024

Volgende inkomensdatum

Jan 21, 2025

Winst per aandeel (EPS)	3.15
Brutomarge	100.00%
Nettowinstmarge	23.47%
Schuld/Eigen Vermogen Verhouding	53.4%

Hoe presteerde CBU op de lange termijn?

Bekijk historische prestaties en vergelijking

Dividenden

3.0%

Huidig dividendrendement

58%

Uitbetalingsratio

Betaalt CBU een betrouwbaar dividend?

Zie CBU dividendgeschiedenis en benchmarks

Wanneer moet je CBU kopen om een aanstaand dividend te ontvangen?
Community Financial System dividenddata
Ex Dividend Datum	Dec 13 2024
Betaaldatum dividend	Jan 10 2025
Dagen tot Ex-dividend	19 days
Dagen tot dividendbetaaldatum	9 days

Betaalt CBU een betrouwbaar dividend?

Zie CBU dividendgeschiedenis en benchmarks

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

Gegevens	Laatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse	2024/12/30 16:31
Aandelenkoers aan het einde van de dag	2024/12/30 00:00
Inkomsten	2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten	2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

Pakket	Gegevens	Tijdframe	Voorbeeld Amerikaanse bron ^*
Financiële gegevens bedrijf	10 jaar	Resultatenrekening Kasstroomoverzicht Balans	SEC-formulier 10-K SEC-formulier 10-Q
Consensus schattingen analisten	+3 jaar	Financiële prognoses Koersdoelen analisten	Onderzoeksrapporten van analisten Blue Matrix
Marktprijzen	30 jaar	Aandelenprijzen Dividenden, splitsingen en acties	ICE Marktgegevens SEC-formulier S-1
Eigendom	10 jaar	Top aandeelhouders Handel met voorkennis	SEC-formulier 4 SEC-formulier 13D
Beheer	10 jaar	Leiderschapsteam Raad van bestuur	SEC-formulier 10-K SEC-formulier DEF 14A
Belangrijkste ontwikkelingen	10 jaar	Bedrijfsaankondigingen	SEC-formulier 8-K

^* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

Community Financial System, Inc. wordt gevolgd door 17 analisten. 6 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

Analist	Instelling
Erik Zwick	Boenning & Scattergood, Inc.
Manuel Navas	D.A. Davidson & Co.
Russell Elliott Gunther	D.A. Davidson & Co.

CBU Overzicht aandelen

Beloningen

Risicoanalyse

Investment In Infrastructure And Talent Will Improve Operational Efficiencies

Community Financial System, Inc. Concurrenten

NasdaqGS:FHB

US$3.3b

NasdaqGS:CATY

US$3.4b

NasdaqGS:TFSL

US$3.5b

NasdaqGS:CVBF

US$3.1b

Prijsgeschiedenis en prestaties

Recent nieuws en updates

Community Financial System, Inc. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 21, 2025

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Executive VP exercised options and sold US$441k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Price target increased by 7.5% to US$64.75

Recent updates

Community Financial System, Inc. to Report Fiscal Year 2024 Results on Jan 21, 2025

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Executive VP exercised options and sold US$441k worth of stock

Investor sentiment improves as stock rises 17%

Community Financial System: Earnings Outlook Is Positive, But Stock Appears Fairly Valued (Rating Downgrade)

Price target increased by 7.5% to US$64.75

Third quarter 2024 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Second quarter dividend of US$0.46 announced

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend on Common Stock, Payable on January 10, 2025

Community Financial System, Inc. Appoints Savneet Singh as Independent Director, Effective October 1, 2024

Community Financial System, Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 22, 2024

Upcoming dividend of US$0.46 per share

Community Financial System: A Solid Dividend Aristocrat, But Still Too Expensive

Now 22% undervalued

Price target increased by 8.2% to US$56.75

Community Financial System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.46

First quarter dividend increased to US$0.46

Community Financial System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on October 10, 2024

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Community Financial System, Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

First quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Declares Quarterly Dividend, Payable on July 10, 2024

First quarter 2024 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc., Annual General Meeting, May 15, 2024

Community Bank System, Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Fourth quarter dividend of US$0.45 announced

Community Bank System, Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on April 10, 2024

Community Bank Appoints Dan Kennell as New Commercial Banking Officer

Community Bank System: The Cost Of Total Deposits Remains Incredibly Low

The Community Bank System, Inc. (NYSE:CBU) Yearly Results Are Out And Analysts Have Published New Forecasts

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Fourth Quarter 2023

Community Bank System, Inc. Elects Michele Sullivan as Independent Director, Effective as of February 1, 2024

Price target increased by 8.4% to US$52.43

Community Bank Names Jeff Levy as New Chief Banking Officer

Now 21% undervalued

Price target increased by 9.4% to US$48.36

Community Bank System, Inc. to Report Fiscal Year 2023 Results on Jan 23, 2024

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 3.8% yield

Insufficient new directors

Community Bank System, Inc. Announces its Quarterly Dividend, Payable on January 10, 2024

Third quarter 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Community Bank System, Inc. Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter 2023

Community Bank System, Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 24, 2023

Price target increased by 7.3% to US$56.86

Community Bank: Upgrading To Buy But Keeping Earnings Estimate Largely Unchanged

Community Bank System's (NYSE:CBU) Dividend Will Be Increased To $0.45

Upcoming dividend of US$0.45 per share at 4.0% yield

Community Bank System (NYSE:CBU) Is Increasing Its Dividend To $0.45

Community Bank System, Inc. Reports Unaudited Net Charge-Offs Results for the Second Quarter Ended June 30, 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Community Bank System, Inc. Announces Increase to Its Quarterly Dividend, Payable on October 10, 2023

Now 21% undervalued after recent price drop

Community Bank System, Inc. and Community Bank, National Association Announces Executive Changes

Community Bank System, Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 31, 2023