Banco BPM S.p.A.

DB:BPM Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €10.0b

Banco BPM Waardering

Is BPM ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BPM als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BPM ( €6.62 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €12.01 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BPM wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BPM?

Belangrijke metriek: Omdat BPM winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BPM. Deze wordt berekend door BPM's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BPM's PE Ratio?
PE-verhouding5x
Inkomsten€2.01b
Marktkapitalisatie€9.98b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BPM's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BPM ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.8x
CBK Commerzbank
8.5x8.8%€18.2b
PCZ ProCredit Holding
4.2x9.9%€450.0m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
10x8.6%€107.3m
BID Commercial Bank for Investment and Development of Vietnam
12.5x21.3%₫260.5t
BPM Banco BPM
5x-13.7%€10.0b

Price-To-Earnings versus peers: BPM is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.8x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BPM's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
BPM 5.0xGemiddelde industrie 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BPM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BPM's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BPM PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio5x
Eerlijke PE Verhouding7.9x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: BPM is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7.9 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BPM voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€6.62
€7.56
+14.2%
5.7%€8.50€6.80n/a15
Nov ’25€6.34
€7.30
+15.1%
6.6%€8.00€6.40n/a15
Oct ’25€6.06
€7.27
+20.0%
7.3%€8.00€6.40n/a15
Sep ’25€6.11
€7.13
+16.7%
10.3%€8.00€5.40n/a15
Aug ’25€6.38
€7.08
+11.0%
10.5%€8.00€5.20n/a15
Jul ’25€6.03
€6.98
+15.7%
10.1%€8.00€5.30n/a15
Jun ’25€6.59
€6.94
+5.3%
9.8%€8.00€5.30n/a15
May ’25€6.15
€6.55
+6.5%
11.1%€7.80€4.90n/a15
Apr ’25€6.17
€6.20
+0.5%
12.4%€7.55€4.60n/a15
Mar ’25€5.38
€6.06
+12.5%
11.4%€7.00€4.60n/a15
Feb ’25€4.96
€5.94
+19.8%
12.4%€7.00€4.50n/a14
Jan ’25€4.75
€6.13
+29.1%
10.4%€7.19€4.60n/a14
Dec ’24€5.08
€6.37
+25.5%
7.2%€7.21€5.50n/a14
Nov ’24€4.90
€6.01
+22.6%
11.9%€7.19€4.80€6.3414
Oct ’24€4.64
€5.91
+27.3%
12.6%€7.00€4.60€6.0613
Sep ’24€4.45
€5.93
+33.4%
11.5%€7.00€4.80€6.1114
Aug ’24€4.54
€5.67
+24.9%
11.1%€6.60€4.30€6.3814
Jul ’24€4.19
€5.61
+33.7%
11.4%€6.60€4.30€6.0314
Jun ’24€3.67
€5.65
+53.7%
8.9%€6.60€4.90€6.5913
May ’24€3.67
€5.21
+41.9%
9.7%€6.00€4.30€6.1513
Apr ’24€3.63
€5.16
+41.9%
9.4%€5.81€4.30€6.1713
Mar ’24€4.10
€5.19
+26.3%
9.6%€5.81€4.30€5.3813
Feb ’24€4.11
€4.55
+10.7%
9.9%€5.20€4.00€4.9613
Jan ’24€3.33
€4.18
+25.7%
8.6%€4.90€3.65€4.7513
Dec ’23€3.34
€4.15
+24.4%
9.9%€4.90€3.30€5.0813
Nov ’23€3.07
€3.79
+23.5%
9.4%€4.40€3.25€4.9014

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Eurobank Ergasias Services and Holdings

€7.5b

Provides retail banking, corporate and private banking, asset management, treasury, capital market, and other services primarily in Greece, rest of Europe, and internationally.

EFGD

€1.95

7D

-2.4%

1Y

18.5%

Crédit Agricole

€39.7b

Provides retail, corporate, insurance, and investment banking products and services in France and internationally.

XCA

€13.26

7D

-0.2%

1Y

13.4%

Banco del Bajío Institución de Banca Múltiple

Mex$48.6b

Provides banking products and services in Mexico.

5NT

Mex$1.82

7D

-0.5%

1Y

-37.7%