Spar Nord Bank A/S

DB:0SR Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €2.1b

Spar Nord Bank Waardering

Is 0SR ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van 0SR als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: 0SR ( €18.46 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €46.12 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: 0SR wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor 0SR?

Belangrijke metriek: Omdat 0SR winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor 0SR. Deze wordt berekend door 0SR's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is 0SR's PE Ratio?
PE-verhouding7x
InkomstenDKK 2.28b
MarktkapitalisatieDKK 15.91b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt 0SR's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor 0SR ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde8.2x
PCZ ProCredit Holding
4.4x10.7%€459.4m
CBK Commerzbank
8x8.8%€17.1b
MING SpareBank 1 SMN
7.8x4.2%NOK 23.8b
EFSC Enterprise Financial Services
12.7x0.1%US$2.3b
0SR Spar Nord Bank
7x-11.4%€15.9b

Price-To-Earnings versus peers: 0SR is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (7x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.2x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt 0SR's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
0SR 7.0xGemiddelde industrie 7.3xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: 0SR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.2 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is 0SR's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

0SR PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio7x
Eerlijke PE Verhouding7.4x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: 0SR is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 7 x) vergeleken met de geschatte eerlijke Price-To-Earnings -ratio ( 7.4 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten 0SR voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€18.46
€19.77
+7.1%
5.1%€20.78€18.77n/a2
Jul ’24€14.31
€16.44
+14.9%
14.3%€18.79€14.09€18.062
Jun ’24€13.81
€16.11
+16.6%
12.5%€18.12€14.09€16.882
May ’24€14.62
€16.77
+14.7%
16.0%€19.45€14.09€16.562
Apr ’24€14.58
€16.21
+11.2%
14.5%€19.48€14.11€15.293
Mar ’24€17.14
€16.21
-5.4%
14.5%€19.48€14.11€16.373
Feb ’24€14.38
€15.12
+5.2%
6.7%€16.13€14.12€15.772
Jan ’24€14.16
€15.12
+6.8%
6.7%€16.13€14.12€14.172
Dec ’23€13.82
€15.12
+9.4%
6.7%€16.13€14.12€13.762
Nov ’23€12.40
€14.46
+16.6%
2.3%€14.79€14.12€14.152

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Alior Bank

zł12.0b

Provides banking products and services for individuals, businesses, and enterprises in Poland.

A6O

zł20.69

7D

3.7%

1Y

18.0%

Bank of Cyprus Holdings

€2.0b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking, financial, and insurance services in Cyprus, Greece, the United Kingdom, the United States, Germany, Romania, Russia, Ukraine, Belarus, Israel, and internationally.

318

€4.05

7D

1.3%

1Y

33.7%

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€25.00

7D

-6.0%

1Y

8.3%