iA Financial Corporation Inc.

TSX:IAG Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: CA$12.2b

iA Financial Waardering

Is IAG ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van IAG als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: IAG ( CA$132.33 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( CA$314.34 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: IAG wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor IAG?

Belangrijke metriek: Omdat IAG winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor IAG. Deze wordt berekend door IAG's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is IAG's PE Ratio?
PE-verhouding12.8x
InkomstenCA$970.00m
MarktkapitalisatieCA$12.24b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt IAG's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor IAG ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde10.3x
SLF Sun Life Financial
13.7x6.8%CA$48.6b
POW Power Corporation of Canada
12.7x9.1%CA$29.1b
ELF E-L Financial
2.6xn/aCA$4.5b
GWO Great-West Lifeco
12.1x5.2%CA$43.5b
IAG iA Financial
12.8x7.5%CA$12.2b

Price-To-Earnings versus peers: IAG is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.8 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 10.3 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt IAG's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de North American Insurance industrie?

3 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
IAG 12.8xGemiddelde industrie 12.8xNo. of Companies14PE0816243240+
3 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: IAG is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.8 x) vergeleken met het Canadian Insurance -industriegemiddelde ( 12.7 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is IAG's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

IAG PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.8x
Eerlijke PE Verhouding12x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: IAG is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.8 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 12 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten IAG voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
HuidigeCA$132.33
CA$136.13
+2.9%
5.1%CA$143.00CA$121.00n/a8
Dec ’25CA$133.83
CA$135.50
+1.2%
5.1%CA$143.00CA$121.00n/a8
Nov ’25CA$114.19
CA$119.13
+4.3%
7.1%CA$132.00CA$105.00n/a8
Oct ’25CA$112.70
CA$107.25
-4.8%
4.8%CA$114.00CA$98.00n/a8
Sep ’25CA$103.58
CA$107.25
+3.5%
4.8%CA$114.00CA$98.00n/a8
Aug ’25CA$90.82
CA$102.48
+12.8%
5.3%CA$111.00CA$93.00n/a8
Jul ’25CA$85.91
CA$101.25
+17.9%
4.2%CA$108.00CA$93.00n/a8
Jun ’25CA$88.74
CA$101.25
+14.1%
4.2%CA$108.00CA$93.00n/a8
May ’25CA$84.45
CA$98.88
+17.1%
4.6%CA$103.00CA$89.00n/a8
Apr ’25CA$84.54
CA$99.25
+17.4%
5.1%CA$106.00CA$89.00n/a8
Mar ’25CA$84.33
CA$99.50
+18.0%
5.3%CA$106.00CA$89.00n/a8
Feb ’25CA$90.36
CA$101.50
+12.3%
3.8%CA$106.00CA$94.00n/a8
Jan ’25CA$90.33
CA$99.63
+10.3%
3.4%CA$104.00CA$94.00n/a8
Dec ’24CA$91.24
CA$99.63
+9.2%
3.4%CA$104.00CA$94.00CA$133.838
Nov ’24CA$81.49
CA$99.88
+22.6%
4.5%CA$109.00CA$94.00CA$114.198
Oct ’24CA$85.20
CA$100.25
+17.7%
4.3%CA$109.00CA$95.00CA$112.708
Sep ’24CA$85.30
CA$100.25
+17.5%
4.3%CA$109.00CA$95.00CA$103.588
Aug ’24CA$91.04
CA$100.00
+9.8%
4.9%CA$110.00CA$95.00CA$90.829
Jul ’24CA$90.25
CA$98.11
+8.7%
2.7%CA$104.00CA$95.00CA$85.919
Jun ’24CA$87.07
CA$98.11
+12.7%
2.7%CA$104.00CA$95.00CA$88.749
May ’24CA$90.04
CA$97.50
+8.3%
4.1%CA$104.00CA$92.00CA$84.459
Apr ’24CA$85.66
CA$96.94
+13.2%
3.7%CA$104.00CA$92.00CA$84.549
Mar ’24CA$91.51
CA$96.94
+5.9%
3.7%CA$104.00CA$92.00CA$84.339
Feb ’24CA$82.40
CA$89.83
+9.0%
6.1%CA$102.00CA$84.00CA$90.369
Jan ’24CA$79.27
CA$82.11
+3.6%
5.4%CA$89.00CA$74.00CA$90.339
Dec ’23CA$76.96
CA$82.11
+6.7%
5.4%CA$89.00CA$74.00CA$91.249

Analistenprognose: De koersdoelstelling is minder dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Bedrijfsanalyse en status van financiële gegevens

GegevensLaatst bijgewerkt (UTC-tijd)
Bedrijfsanalyse2024/12/20 23:34
Aandelenkoers aan het einde van de dag2024/12/20 00:00
Inkomsten2024/09/30
Jaarlijkse inkomsten2023/12/31

Gegevensbronnen

De gegevens die gebruikt zijn in onze bedrijfsanalyse zijn afkomstig van S&P Global Market Intelligence LLC. De volgende gegevens worden gebruikt in ons analysemodel om dit rapport te genereren. De gegevens zijn genormaliseerd, waardoor er een vertraging kan optreden voordat de bron beschikbaar is.

PakketGegevensTijdframeVoorbeeld Amerikaanse bron *
Financiële gegevens bedrijf10 jaar
  • Resultatenrekening
  • Kasstroomoverzicht
  • Balans
Consensus schattingen analisten+3 jaar
  • Financiële prognoses
  • Koersdoelen analisten
Marktprijzen30 jaar
  • Aandelenprijzen
  • Dividenden, splitsingen en acties
Eigendom10 jaar
  • Top aandeelhouders
  • Handel met voorkennis
Beheer10 jaar
  • Leiderschapsteam
  • Raad van bestuur
Belangrijkste ontwikkelingen10 jaar
  • Bedrijfsaankondigingen

* voorbeeld voor effecten uit de VS, voor niet-Amerikaanse effecten worden gelijkwaardige regelgevingsformulieren en bronnen gebruikt.

Tenzij anders vermeld zijn alle financiële gegevens gebaseerd op een jaarperiode, maar worden ze elk kwartaal bijgewerkt. Dit staat bekend als Trailing Twelve Month (TTM) of Last Twelve Month (LTM) gegevens. Lees hier meer.

Analysemodel en Snowflake

Details van het analysemodel dat is gebruikt om dit rapport te genereren, zijn beschikbaar op onze Github-pagina. We hebben ook handleidingen voor het gebruik van onze rapporten en tutorials op Youtube.

Leer meer over het team van wereldklasse dat het Simply Wall St-analysemodel heeft ontworpen en gebouwd.

Industrie en sector

Onze industrie- en sectormetrics worden elke 6 uur berekend door Simply Wall St, details van ons proces zijn beschikbaar op .

Bronnen van analisten

iA Financial Corporation Inc. wordt gevolgd door 18 analisten. 7 van deze analisten hebben de schattingen van de omzet of winst ingediend die zijn gebruikt als input voor ons rapport. Inzendingen van analisten worden de hele dag door bijgewerkt.

AnalistInstelling
Tom MacKinnonBMO Capital Markets Equity Research
Dennis WestfallBofA Global Research
Scott ChanCanaccord Genuity