Banco Santander Waardering

Q: Wat is de reële prijs van BSD2 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

BSD2 ( €4.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van [[eerlijke waarde]] ( €8.67 )

Is BSD2 ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

5/6

Waarderingsscore 5/6

Onder de reële waarde
Aanzienlijk onder de reële waarde
Price-To-Earnings versus peers
Price-To-Earnings versus industrie
Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding
Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van BSD2 als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: BSD2 ( €4.5 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €8.67 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: BSD2 wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor BSD2?

Belangrijke metriek: Omdat BSD2 winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor BSD2. Deze wordt berekend door BSD2's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is BSD2's PE Ratio?
PE-verhouding	5.9x
Inkomsten	€11.75b
Marktkapitalisatie	€68.95b

BSD2 belangrijkste waarderingscijfers en ratio's. Van Price to Earnings, Price to Sales en Price to Book tot Price to Earnings Growth Ratio, Enterprise Value en EBITDA.
Belangrijkste statistieken
Bedrijfswaarde/inkomsten	n/a
Bedrijfswaarde/EBITDA	n/a
PEG-verhouding	-20.8x

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt BSD2's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor BSD2 ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
Bedrijf	Voorwaarts PE	Geschatte groei	Marktkapitalisatie
Gemiddelde	8.6x
FIB First Investment Bank AD	4.5x	n/a	лв566.5m
1658 Postal Savings Bank of China	5.1x	6.6%	HK$542.7b
NAB National Australia Bank	17.4x	2.3%	AU$121.1b
ISP Intesa Sanpaolo	7.4x	-0.3%	€65.2b
BSD2 Banco Santander	5.9x	-0.3%	€69.0b

Price-To-Earnings versus peers: BSD2 is een goede waarde op basis van zijn Price-To-Earnings Ratio (5.9x) vergeleken met het gemiddelde van gelijken (8.6x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt BSD2's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 Bedrijven	Prijs / Winst	Geschatte groei	Marktkapitalisatie

2 Bedrijven		Geschatte groei	Marktkapitalisatie

No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: BSD2 is een goede waarde op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 5.9 x) vergeleken met het European Banks -industriegemiddelde ( 7.4 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is BSD2's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

BSD2 PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio	5.9x
Eerlijke PE Verhouding	n/a

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: Onvoldoende gegevens om de Price-To-Earnings Fair Ratio van { BSD2 te berekenen voor waarderinganalyse.

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten BSD2 voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
Datum	Prijs aandeel	Gemiddeld 1Y Koersdoel	Verspreiding	Hoog	Laag	1J Werkelijke prijs	Analisten
Huidige	€4.50	€5.72 +27.0%	7.3%	€6.32	€4.70	n/a	21
Nov ’25	€4.60	€5.72 +24.2%	7.3%	€6.32	€4.70	n/a	21
Oct ’25	€4.39	€5.61 +27.7%	7.6%	€6.30	€4.70	n/a	22
Sep ’25	€4.50	€5.61 +24.7%	7.5%	€6.30	€4.70	n/a	22
Aug ’25	€4.33	€5.60 +29.4%	7.4%	€6.30	€4.70	n/a	22
Jul ’25	€4.44	€5.55 +25.2%	8.6%	€6.30	€4.30	n/a	22
Jun ’25	€4.82	€5.49 +14.0%	8.8%	€6.30	€4.30	n/a	22
May ’25	€4.60	€5.28 +14.8%	7.6%	€5.95	€4.30	n/a	22
Apr ’25	€4.54	€5.11 +12.5%	9.1%	€5.80	€3.80	n/a	22
Mar ’25	€3.85	€5.01 +30.1%	9.2%	€5.55	€3.80	n/a	23
Feb ’25	€3.77	€4.96 +31.6%	10.0%	€5.55	€3.60	n/a	23
Jan ’25	€3.79	€4.92 +30.0%	10.3%	€5.55	€3.60	n/a	22
Dec ’24	€3.83	€4.92 +28.4%	10.3%	€5.55	€3.60	n/a	22
Nov ’24	€3.51	€4.92 +40.1%	11.2%	€5.90	€3.60	€4.60	23
Oct ’24	€3.64	€4.84 +33.0%	10.0%	€5.70	€3.80	€4.39	23
Sep ’24	€3.54	€4.84 +36.8%	9.8%	€5.70	€3.80	€4.50	24
Aug ’24	€3.63	€4.80 +32.1%	10.2%	€5.70	€3.80	€4.33	24
Jul ’24	€3.41	€4.63 +35.6%	10.0%	€5.54	€3.80	€4.44	21
Jun ’24	€3.08	€4.58 +48.7%	12.4%	€5.54	€3.01	€4.82	20
May ’24	€3.18	€4.64 +45.9%	12.9%	€5.60	€3.01	€4.60	20
Apr ’24	€3.44	€4.63 +34.9%	12.0%	€5.54	€3.01	€4.54	20
Mar ’24	€3.71	€4.47 +20.5%	13.2%	€5.82	€3.01	€3.85	20
Feb ’24	€3.27	€4.05 +23.8%	14.6%	€5.20	€3.01	€3.77	20
Jan ’24	€2.80	€4.03 +44.1%	15.1%	€5.10	€3.01	€3.79	19
Dec ’23	€2.85	€3.99 +39.9%	16.0%	€5.10	€3.01	€3.83	19
Nov ’23	n/a	€3.91 0%	20.2%	€5.10	€1.65	€3.51	19

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

HSBC Holdings

UK£127.6b

Provides banking and financial services worldwide.

HBC1

UK£7.57

12.3%

Société Générale Société anonyme

€21.3b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

SGE

€26.23

n/a

Central Cooperative Bank AD

лв217.4m

A commercial bank, provides various financial products and services.

CCB

лв1.71

0.6%

13.2%