ING Groep N.V.

WBAG:INGA Voorraadrapport

Marktkapitalisatie: €45.5b

ING Groep Waardering

Is INGA ondergewaardeerd ten opzichte van de reële waarde, de prognoses van analisten en de prijs ten opzichte van de markt?

Waarderingsscore

3/6

Waarderingsscore 3/6

  • Onder de reële waarde

  • Aanzienlijk onder de reële waarde

  • Price-To-Earnings versus peers

  • Price-To-Earnings versus industrie

  • Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding

  • Analistenprognose

Aandelenprijs vs Reële waarde

Wat is de reële prijs van INGA als we kijken naar de toekomstige kasstromen? Voor deze schatting gebruiken we een Discounted Cash Flow-model.

Onder de reële waarde: INGA ( €14.61 ) wordt verhandeld onder onze schatting van eerlijke waarde ( €43.07 )

Aanzienlijk onder de reële waarde: INGA wordt verhandeld tegen een koers die meer dan 20% onder de reële waarde ligt.

Belangrijkste waarderingsmaatstaf

Welke metriek kun je het beste gebruiken als je kijkt naar de relatieve waardering voor INGA?

Belangrijke metriek: Omdat INGA winstgevend is, gebruiken we de koers-winstverhouding voor relatieve waarderingsanalyse.

De bovenstaande tabel toont de Prijs ten opzichte van winst ratio voor INGA. Deze wordt berekend door INGA's market cap te delen door hun huidige inkomsten.
Wat is INGA's PE Ratio?
PE-verhouding12.6x
Inkomsten€3.65b
Marktkapitalisatie€45.51b

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs gelijken

Hoe verhoudt INGA's PE Ratio zich tot zijn concurrenten?

De bovenstaande tabel toont de PE ratio voor INGA ten opzichte van sectorgenoten. Hier geven we ook de marktkapitalisatie en voorspelde groei weer voor extra overweging.
BedrijfVoorwaarts PEGeschatte groeiMarktkapitalisatie
Gemiddelde7.9x
EBS Erste Group Bank
6.7x-2.8%€20.7b
BG BAWAG Group
8.7x5.7%€5.8b
RBI Raiffeisen Bank International
2.7x-6.7%€6.0b
OBS Oberbank
13.8xn/a€5.0b
INGA ING Groep
12.6x8.8%€45.8b

Price-To-Earnings versus peers: INGA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.6 x) vergeleken met het gemiddelde van de peer ( 7.9 x).

Prijs ten opzichte van winst Verhouding vs Industrie

Hoe verhoudt INGA's PE Ratio zich tot andere bedrijven in de European Banks industrie?

2 BedrijvenPrijs / WinstGeschatte groeiMarktkapitalisatie
INGA 12.6xGemiddelde industrie 7.2xNo. of Companies45PE0612182430+
2 BedrijvenGeschatte groeiMarktkapitalisatie
No more companies

Price-To-Earnings versus industrie: INGA is duur op basis van de Price-To-Earnings -ratio ( 12.6 x) vergeleken met het Austrian Banks -industriegemiddelde ( 7.5 x).

Prijs ten opzichte van winst Ratio vs Eerlijke Ratio

Wat is INGA's PE Ratio vergeleken met zijn Eerlijke PE Ratio? Dit is de verwachte PE Ratio, rekening houdend met de verwachte winstgroei van het bedrijf, winstmarges en andere risicofactoren.

INGA PE Ratio vs Eerlijke Ratio.
Eerlijke verhouding
Huidige PE Ratio12.6x
Eerlijke PE Verhouding7.6x

Price-To-Earnings versus eerlijke verhouding: INGA is duur op basis van de Price-To-Earnings Ratio ( 12.6 x) vergeleken met de geschatte Fair Price-To-Earnings Ratio ( 7.6 x).

Koersdoelen analisten

Wat is de 12-maandsprognose van de analisten en hebben we enig statistisch vertrouwen in het consensuskoersdoel?

De bovenstaande tabel toont de analisten INGA voorspelling en voorspellingen voor de aandelenkoers over 12 maanden.
DatumPrijs aandeelGemiddeld 1Y KoersdoelVerspreidingHoogLaag1J Werkelijke prijsAnalisten
Huidige€14.61
€18.48
+26.5%
9.1%€22.50€16.00n/a19
Nov ’25€15.79
€18.61
+17.9%
8.9%€22.50€16.00n/a19
Oct ’25€16.03
€19.06
+18.9%
8.6%€22.50€16.00n/a20
Sep ’25€16.36
€18.73
+14.4%
8.0%€21.00€16.00n/a20
Aug ’25€16.32
€18.65
+14.3%
7.8%€21.18€16.00n/a20
Jul ’25€16.37
€18.28
+11.7%
8.9%€21.18€16.00n/a20
Jun ’25€16.44
€17.38
+5.7%
8.2%€20.21€14.80n/a19
May ’25€14.90
€16.46
+10.5%
9.0%€19.24€13.00n/a20
Apr ’25€15.20
€15.93
+4.8%
9.8%€19.10€13.00n/a20
Mar ’25€12.66
€15.39
+21.5%
10.0%€19.10€12.50n/a21
Feb ’25€12.07
€16.07
+33.2%
9.9%€19.10€12.50n/a22
Jan ’25€13.53
€16.51
+22.0%
10.4%€20.10€12.50n/a22
Dec ’24€12.93
€16.46
+27.4%
10.5%€20.10€12.50n/a22
Nov ’24€12.04
€16.65
+38.3%
10.8%€20.10€12.50€15.7922
Oct ’24€12.63
€16.62
+31.7%
11.3%€20.10€12.50€16.0322
Sep ’24€13.17
€16.38
+24.4%
12.4%€20.10€12.50€16.3623
Aug ’24€13.31
€15.80
+18.7%
10.8%€18.10€12.50€16.3222
Jul ’24€12.33
€15.55
+26.1%
10.6%€18.10€12.50€16.3720
Jun ’24€11.59
€15.40
+32.9%
11.3%€18.10€12.00€16.4421
May ’24€11.40
€15.17
+33.1%
10.7%€17.50€12.00€14.9021
Apr ’24€11.04
€15.20
+37.6%
10.9%€17.60€12.00€15.2021
Mar ’24€13.37
€15.15
+13.3%
10.6%€17.60€12.00€12.6621
Feb ’24€13.30
€14.75
+10.9%
11.1%€17.00€12.00€12.0721
Jan ’24€11.51
€14.32
+24.4%
13.0%€17.00€10.00€13.5322
Dec ’23€11.47
€14.21
+23.9%
13.3%€17.00€10.00€12.9322
Nov ’23€10.09
€13.66
+35.4%
11.9%€16.30€10.00€12.0422

Analistenprognose: De koersdoelstelling ligt meer dan 20 % hoger dan de huidige aandelenkoers en analisten zijn het statistisch gezien met elkaar eens.

Ontdek ondergewaardeerde bedrijven

Société Générale Société anonyme

€20.0b

Provides banking and financial services to individuals, corporates, and institutional clients in Europe and internationally.

GLE

€25.00

7D

-6.3%

1Y

8.7%

ABN AMRO Bank

€12.2b

Provides various banking products and financial services to retail, private, and business clients in the Netherlands and internationally.

ABN

€14.65

7D

-1.4%

1Y

18.1%

Industrial and Commercial Bank of China

HK$2.2t

Provides banking products and services in the People's Republic of China and internationally.

ICK

HK$0.56

7D

-3.1%

1Y

29.0%