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Usio, Inc.NasdaqGM:USIO 주식 보고서

시가총액 US$37.5m
주가
US$1.28
US$5.06
74.7% 저평가 내재 할인율
1Y-13.8%
7D12.9%
포트폴리오 가치
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Usio, Inc.

NasdaqGM:USIO 주식 리포트

시가총액: US$37.5m

Usio (USIO) 주식 개요

는 자회사와 함께 미국 내 판매자 및 기업에 통합 전자결제 처리 서비스를 제공합니다. 자세히 보기

USIO 펀더멘털 분석
스노우플레이크 점수
가치 평가3/6
미래 성장0/6
과거 실적0/6
재무 건전성4/6
배당0/6

USIO Community Fair Values

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Usio, Inc. 경쟁사

가격 이력 및 성과

Usio 주가의 최고가, 최저가 및 변동 요약
과거 주가
현재 주가US$1.31
52주 최고가US$2.02
52주 최저가US$1.03
베타1.29
1개월 변동11.02%
3개월 변동-2.24%
1년 변동-13.82%
3년 변동-35.15%
5년 변동-74.61%
IPO 이후 변동-97.09%

최근 뉴스 및 업데이트

Recent updates

분석 기사 Sep 05

Slammed 25% Usio, Inc. (NASDAQ:USIO) Screens Well Here But There Might Be A Catch

The Usio, Inc. ( NASDAQ:USIO ) share price has softened a substantial 25% over the previous 30 days, handing back much...
내러티브 업데이트 Aug 08

Electronic Payments Will Expand Market Opportunities Amid Uncertainty

The drop in Usio’s consensus price target reflects a substantial decline in net profit margin alongside a sharply higher future P/E, indicating weaker expected profitability and increasing valuation risk, with fair value now revised down to $5.12. What's in the News Usio and Mortgage Automator formed a strategic partnership to integrate Usio's advanced payment solutions into Mortgage Automator's platform, offering users automated payment options and streamlined loan servicing.
분석 기사 Jul 12

Further Upside For Usio, Inc. (NASDAQ:USIO) Shares Could Introduce Price Risks After 30% Bounce

Usio, Inc. ( NASDAQ:USIO ) shareholders have had their patience rewarded with a 30% share price jump in the last month...
Seeking Alpha Mar 28

I Like Usio's Direction, But Not Enough To Buy Right Now

Summary Usio, Inc. is transitioning from transactional services to an integrated fintech platform, focusing on recurring, tech-driven revenue streams for future growth. Despite a strong year-end finish with notable cash flow and payment processing volume increases, core revenue growth remains underwhelming. The company's valuation reflects investor optimism for future growth, but earnings volatility and execution risks make it a hold rather than a buy. Usio's shift to a platform model shows potential, but its ability to consistently generate high-margin revenue and free cash flow is still unproven. Read the full article on Seeking Alpha
분석 기사 Feb 21

Usio, Inc. (NASDAQ:USIO) Might Not Be As Mispriced As It Looks After Plunging 32%

The Usio, Inc. ( NASDAQ:USIO ) share price has softened a substantial 32% over the previous 30 days, handing back much...
User avatar
새 내러티브 Feb 09

Improving Margins In ACH Segment And Strong Deal Pipeline Will Drive Future Profitability

Usio's expansion in ACH and PayFac segments is enhancing profitability and margins, positioning it for future earnings growth.
분석 기사 Jan 07

Market Might Still Lack Some Conviction On Usio, Inc. (NASDAQ:USIO) Even After 31% Share Price Boost

Usio, Inc. ( NASDAQ:USIO ) shareholders have had their patience rewarded with a 31% share price jump in the last month...
Seeking Alpha Aug 14

Usio: Growth, Strong Balance Sheet, Undervaluation, Positive Outlook

Summary Usio, Inc. has maintained a strong balance sheet by being net cash as of Q1 2024. The company forecasts that revenue YoY growth, adj. EBITDA YoY growth, positive operating cash flow and positive free cash flow will continue in 2024. On top of this, Usio, Inc. expects that it will be profitable in 2024. Based on absolute and relative valuation, Usio, Inc. at $1.50 per share is very cheap. Read the full article on Seeking Alpha
분석 기사 May 21

Usio, Inc.'s (NASDAQ:USIO) Subdued P/S Might Signal An Opportunity

Usio, Inc.'s ( NASDAQ:USIO ) price-to-sales (or "P/S") ratio of 0.6x might make it look like a strong buy right now...
분석 기사 Jan 18

Usio, Inc. (NASDAQ:USIO) Could Be Riskier Than It Looks

With a price-to-sales (or "P/S") ratio of 0.5x Usio, Inc. ( NASDAQ:USIO ) may be sending bullish signals at the moment...
분석 기사 Aug 11

Usio, Inc.'s (NASDAQ:USIO) Shares Not Telling The Full Story

Usio, Inc.'s ( NASDAQ:USIO ) price-to-sales (or "P/S") ratio of 0.5x might make it look like a buy right now compared...
Seeking Alpha Sep 13

Usio co-founder passes away

Electronic payment solutions provider Usio (NASDAQ:USIO) said its chairman and co-founder, Michael Long, passed away on Sep. 7. The board voted to name President and CEO Louis Hoch to the additional role of chairman in a special board meeting on Sep. 12. Source: Press Release
Seeking Alpha Jul 26

Usio: Q2 total dollar processed declines 12% Y/Y, card segment on record high

Usio (NASDAQ:USIO) reported Tuesday a 2% sequential growth in total dollar processed to $2.4B during Q2 2022; however, down 12% compared to last year’s record second quarter. The fintech electronic payment company said total payment transactions processed in the second quarter of 2022 were 10.35M and included following processing results: Credit Card Dollars Processed (Including PayFac) was +2% sequentially, +9% year-over-year. Credit Card Transactions Processed +5%, +35%. Prepaid Card Load Volume -16%, +81%. Prepaid Card Transactions Processed -28%, +190%. Prepaid Card Purchase Dollars Processed -27%, +76%. Electronic Check Transaction Volume +10%, -8%. "Both card and ACH volumes set records in the final month of the quarter, June 2022, with monthly card volumes setting an all-time high and ACH volumes nearly matching our all-time high for a month. Consequently, we are maintaining our outlook of 16% - 20% revenue growth for the year, conditioned on favorable economic conditions," said Usio's President and CEO Louis Hoch.  Further, the company told it expects over $15M of potential card spoilage to start recognizing in September. Earlier: Usio stock drops as Voyager Digital halts trading
Seeking Alpha Jun 23

Usio Buffeted By Voyager

The company's shares have sold off strongly on economic and crypto risk and the latter turned out to be real with their crypto partner Voyager entering into serious problems. Q1 margins showed some decline mostly on one-off investments, paving the way for recovery in subsequent quarters, and the company still gained cash. Guidance will likely be lowered considerably, and we think the shares will be dead money for a while, although we think most of the problems are priced in already. Longer term, PayFac and prepaid will likely to keep growing strongly, so there is still some lure for the patient investor.
Seeking Alpha Jan 25

Usio Is Getting Flushed With The Market

The shares are sold off in sympathy with FinTech companies trading on much higher multiples. Their crypto and ACH businesses do produce some exposure to a weakening economy. However, the company is largely a secular growth story on the back of fast-growing PayFac and prepaid segments.
Seeking Alpha Oct 20

Usio Inc.'s PayFac Business Is A Rapidly-Growing, High-Quality Business That Is Alone Worth More Than Current EV

PayFac business is high-quality and growing >60%, worth $6/share today and $24/share in 2027. Prepaid business is another quality business that is growing 20%, worth $2.40/share today and $4.60/share in 2027. Remaining business units are free cash flow generators that will grow 2% organically over the next 5-7 years, providing free cash flow to invest in PayFac, Prepaid, and other growth. Blended organic growth 26% annually over next six years. Business worth $34 in 2027 based on 4x EV/sales and 30x EV/FCF, giving 35% CAGR potential.
Seeking Alpha Oct 03

Usio Is Close To Turning Profitable

Usio is firing on all cylinders and the company had its third consecutive quarter with positive adjusted EBITDA. The company is close to profitability. Management increased guidance again although the surprising thing is that it seems to indicate a flat H2 versus H1, which is likely to be too conservative, given the growth momentum.

주주 수익률

USIOUS Diversified FinancialUS 시장
7D12.9%-0.6%2.1%
1Y-13.8%-10.6%30.6%

수익률 대 산업: USIO은 지난 1년 동안 -10.6%의 수익을 기록한 US Diversified Financial 산업보다 저조한 성과를 냈습니다.

수익률 대 시장: USIO은 지난 1년 동안 30.6%를 기록한 US 시장보다 저조한 성과를 냈습니다.

주가 변동성

Is USIO's price volatile compared to industry and market?
USIO volatility
USIO Average Weekly Movement6.9%
Diversified Financial Industry Average Movement6.4%
Market Average Movement7.2%
10% most volatile stocks in US Market16.1%
10% least volatile stocks in US Market3.2%

안정적인 주가: USIO는 지난 3개월 동안 US 시장에 비해 주가 변동성이 크지 않았습니다.

시간에 따른 변동성: USIO의 주간 변동성(7%)은 지난 1년 동안 안정적이었습니다.

회사 소개

설립직원 수CEO웹사이트
1998109Louis Hochusio.com

는 자회사와 함께 미국 내 판매자 및 기업에게 통합 전자 결제 처리 서비스를 제공합니다. 이 회사는 자금 이체를 위한 다양한 유형의 자동 청산소(ACH) 처리와 신용 카드, 선불 카드, 직불 카드 기반 처리 서비스를 제공합니다. ACH 거래 처리 서비스에는 전자 결제 촉진을 위한 대리 수표 및 수표 변환이 포함됩니다.

Usio, Inc. 기초 지표 요약

Usio의 순이익과 매출은 시가총액과 어떻게 비교됩니까?
USIO 기초 통계
시가총액US$37.46m
순이익 (TTM)-US$2.51m
매출 (TTM)US$85.39m
0.4x
주가매출비율(P/S)
-14.5x
주가수익비율(P/E)

USIO는 고평가되어 있습니까?

공정 가치 및 평가 분석 보기

순이익 및 매출

최근 실적 보고서(TTM)의 주요 수익성 지표
USIO 손익계산서 (TTM)
매출US$85.39m
매출원가US$65.70m
총이익US$19.69m
기타 비용US$22.21m
순이익-US$2.51m

최근 보고된 실적

Dec 31, 2025

다음 실적 발표일

May 13, 2026

주당순이익(EPS)-0.091
총이익률23.06%
순이익률-2.94%
부채/자본 비율7.6%

USIO의 장기 실적은 어땠습니까?

과거 실적 및 비교 보기

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2026/05/07 08:32
종가2026/05/07 00:00
수익2025/12/31
연간 수익2025/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드YouTube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Usio, Inc.는 5명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 5명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Gary PrestopinoBarrington Research Associates, Inc.
Scott BuckH.C. Wainwright & Co.
Jon HickmanLadenburg Thalmann & Company