Affirm Holdings, Inc.

NasdaqGS:AFRM 주식 보고서

시가총액: US$20.9b

Affirm Holdings 가치 평가

AFRM 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

0/6

가치 평가 점수 0/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Sales 대 피어

  • Price-To-Sales 대 업계

  • Price-To-Sales 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 AFRM 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: AFRM ( $69.35 )는 당사 추정치인 공정 가치( $3.09 )

공정 가치보다 현저히 낮음: AFRM 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.


주요 가치 평가 지표

AFRM 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: AFRM 은(는) 수익성이 낮기 때문에 상대 가치 분석을 위해 판매 가격 대비 가격 비율을 사용합니다.

위의 표는 AFRM 의 매출 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 AFRM 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
AFRM 의 PS 비율이란 무엇인가요?
PS 비율8.6x
판매US$2.52b
시가총액US$20.90b

매출 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 AFRM 의 PS 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 AFRM 대 동종업체의 PS 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사앞으로 PS예상 성장률시가총액
피어 평균4.4x
TOST Toast
5.2x17.3%US$24.3b
CPAY Corpay
6.9x9.9%US$26.5b
FOUR Shift4 Payments
2.5x19.5%US$7.7b
GPN Global Payments
3x3.1%US$29.8b
AFRM Affirm Holdings
8.6x19.7%US$20.9b

Price-To-Sales 대 피어: AFRM은 Price-To-Sales 비율(8.6x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(4.4x)과 비교했을 때 비쌉니다.


매출 대비 가격 비율 대 산업

AFRM 의 PS 비율은 US Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

15 기업가격 / 판매예상 성장률시가총액
FMCC Federal Home Loan Mortgage
0.5x-2.9%US$9.99b
RKT Rocket Companies
0.5x23.3%US$2.00b
UWMC UWM Holdings
0.4x9.5%US$971.17m
LDI loanDepot
0.5x18.5%US$456.54m
AFRM 8.6x업계 평균 2.8xNo. of Companies15PS0246810+
15 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Sales 대 업계: AFRM 은 US Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Sales 비율( 8.6 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 2.8 x).


매출 대비 가격 비율 대 공정 비율

AFRM 의 PS 비율과 비교하여 공정한 PS 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PS 비율입니다.

AFRM PS 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PS 비율8.6x
공정 PS 비율3.2x

Price-To-Sales 대 공정 비율: AFRM 8.6 예상 공정 Price-To-Sales Price-To-Sales 비율 3.2 x).


애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 AFRM 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재US$69.35
US$52.36
-24.5%
27.9%US$75.00US$20.00n/a17
Nov ’25US$43.22
US$45.81
+6.0%
25.8%US$68.00US$20.00n/a17
Oct ’25US$38.48
US$40.80
+6.0%
30.3%US$65.00US$20.00n/a16
Sep ’25US$44.01
US$38.78
-11.9%
30.9%US$65.00US$20.00n/a15
Aug ’25US$26.42
US$37.43
+41.7%
31.7%US$65.00US$20.00n/a14
Jul ’25US$29.83
US$38.33
+28.5%
30.4%US$65.00US$20.00n/a15
Jun ’25US$29.27
US$36.93
+26.2%
33.5%US$65.00US$20.00n/a15
May ’25US$32.12
US$37.85
+17.8%
32.1%US$65.00US$20.00n/a17
Apr ’25US$34.83
US$38.11
+9.4%
35.4%US$65.00US$13.00n/a16
Mar ’25US$38.01
US$38.27
+0.7%
37.8%US$65.00US$13.00n/a18
Feb ’25US$39.67
US$31.23
-21.3%
52.1%US$65.00US$6.00n/a19
Jan ’25US$49.14
US$28.68
-41.6%
55.8%US$65.00US$6.00n/a18
Dec ’24US$37.67
US$22.17
-41.1%
40.5%US$41.00US$6.00n/a19
Nov ’24US$17.61
US$16.19
-8.0%
35.5%US$28.00US$6.00US$43.2218
Oct ’24US$21.27
US$15.94
-25.1%
35.8%US$25.00US$6.00US$38.4816
Sep ’24US$21.86
US$15.61
-28.6%
32.5%US$25.00US$6.00US$44.0118
Aug ’24US$19.61
US$14.67
-25.2%
31.9%US$24.00US$6.00US$26.4218
Jul ’24US$15.33
US$14.00
-8.7%
30.2%US$24.00US$6.00US$29.8318
Jun ’24US$14.58
US$13.34
-8.5%
24.6%US$17.00US$6.00US$29.2716
May ’24US$9.99
US$13.69
+37.1%
23.0%US$18.00US$6.00US$32.1217
Apr ’24US$11.27
US$13.82
+22.6%
22.4%US$18.00US$6.00US$34.8318
Mar ’24US$12.61
US$14.31
+13.4%
23.3%US$20.00US$6.00US$38.0119
Feb ’24US$17.72
US$18.04
+1.8%
45.4%US$46.00US$6.00US$39.6719
Jan ’24US$9.67
US$18.78
+94.2%
44.7%US$46.00US$8.00US$49.1419
Dec ’23US$14.41
US$20.99
+45.7%
44.6%US$52.00US$10.00US$37.6719
Nov ’23US$19.46
US$29.72
+52.7%
35.1%US$53.00US$15.00US$17.6118

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.


저평가된 기업 발굴