Wintrust Financial 과거 순이익 실적
과거 기준 점검 4/6
Wintrust Financial은 연평균 14.6%의 비율로 수입이 증가해 온 반면, Banks 산업은 수입이 2.8% 증가했습니다. 매출은 연평균 10.1%의 비율로 증가했습니다. Wintrust Financial의 자기자본이익률은 11.7%이고 순이익률은 30.1%입니다.
핵심 정보
14.56%
순이익 성장률
10.94%
주당순이익(EPS) 성장률
| Banks 산업 성장률 | 11.18% |
| 매출 성장률 | 10.07% |
| 자기자본이익률 | 11.69% |
| 순이익률 | 30.12% |
| 최근 순이익 업데이트 | 31 Mar 2026 |
최근 과거 실적 업데이트
Recent updates
Seeking Alpha • Mar 29
Wintrust Financial: Premium Franchise, But Macro Concerns Keep Upside Capped
Summary Wintrust Financial demonstrates robust loan and deposit growth, a strong net interest margin, and leverages a unique multi-charter community banking model. WTFC's Q4 2025 earnings highlight 11% YoY net income growth and top-tier net interest margin at 3.52%, outperforming peers. Despite operational strengths, macroeconomic headwinds—yield curve pressures, private credit contagion risk, and credit deterioration—limit upside potential. Issuing a hold rating as WTFC trades near fair value, with only 2% upside and heightened sector risks. Read the full article on Seeking Alpha분석 기사 • Jan 27
Wintrust Financial's (NASDAQ:WTFC) Upcoming Dividend Will Be Larger Than Last Year's
The board of Wintrust Financial Corporation ( NASDAQ:WTFC ) has announced that it will be increasing its dividend by...
내러티브 업데이트 • Oct 09
Midwest Expansion And Digital Banking Will Unlock Value
Analysts have increased their price target for Wintrust Financial from approximately $155.15 to $156.50 per share. They cite continued loan growth and improving borrower sentiment as key factors supporting the firm's favorable outlook.분석 기사 • Aug 10
Wintrust Financial Corporation Beat Analyst Estimates: See What The Consensus Is Forecasting For This Year
NasdaqGS:WTFC 1 Year Share Price vs Fair Value Explore Wintrust Financial's Fair Values from the Community and select...분석 기사 • Jul 25
Wintrust Financial Corporation Just Beat EPS By 7.0%: Here's What Analysts Think Will Happen Next
Wintrust Financial Corporation ( NASDAQ:WTFC ) came out with its second-quarter results last week, and we wanted to see...분석 기사 • Jul 23
Here's Why Wintrust Financial (NASDAQ:WTFC) Has Caught The Eye Of Investors
The excitement of investing in a company that can reverse its fortunes is a big draw for some speculators, so even...Seeking Alpha • Apr 26
Wintrust Financial Corporation: Clear Improvements, But The Opportunity To Buy Has Faded
Summary WTFC has shown resilience with growing deposits outpacing loans, but the current share price is too high to recommend a buy. Despite macroeconomic uncertainties like tariffs and inflation, WTFC's loan quality remains strong, with non-performing loans at a low 0.35%. The bank's dividend sustainability and growth is exceptional, but the dividend yield is quite low for a passive income investor. I would consider it a buy, if the TBV per share were around 1.20x. Read the full article on Seeking AlphaSeeking Alpha • Jan 24
Wintrust Financial Corporation: 2025 Already Presents Some Headwinds
Summary Wintrust Financial Corporation achieved record results in 2024, with net income up 12% year-over-year, but 2025 growth is expected to slow. The stock price has surged from $93.42 to over $133, making it fairly valued, with limited potential for capital gains. Increased competition in CRE loans and high mortgage rates are likely to challenge WTFC's growth in 2025. Despite strong fundamentals, the dividend yield is low at 1.35%, and the stock remains a hold due to limited upside. Read the full article on Seeking AlphaSeeking Alpha • Oct 07
Wintrust Financial Corporation Deserves An Optimistic Outlook
Summary Wintrust Financial's shares have risen 10.5% since March, but lagged behind the S&P 500, but since June 2023, shares are up 52.7%, easily outperforming the S&P 500. Despite a slight decline in net interest margin, deposits, loans, and securities have grown, showcasing strong balance sheet growth and asset quality. Net interest income and non-interest income have increased, though higher expenses have limited net profit growth. Valuation metrics show Wintrust Financial is more expensive than preferred, but high-quality assets and relative valuation justify maintaining a soft 'buy' rating. Read the full article on Seeking Alpha
새 내러티브 • Aug 28
Decisive Growth And Risk Management Propel Bank's Expansion In West Michigan Market
Strategic acquisition and strong loan growth in specific sectors are enhancing Wintrust Financial's market presence and revenue.Seeking Alpha • Jun 17
Wintrust Financial Corporation: Expensive CDs Take On Increasing Weight
Summary Growth prospects include exceptional loan growth, acquisition of Macatawa Bank, and sustainable dividend growth potential. Wintrust is a financial holding company with $57.57 billion in assets, expanding operations to other states. TBV per share is not affected too much by unrealized losses on AFS securities. Read the full article on Seeking AlphaSeeking Alpha • Mar 03
Wintrust Financial: Banking On More Gains
Summary Wintrust Financial Corporation's stock has seen significant upside compared to the S&P 500, making it less of a bargain. Despite a decline in net profits, the overall profit picture for Wintrust Financial in 2023 was positive, with growth in deposits and loans. Wintrust Financial is attractively priced compared to similar banks and has a strong asset quality, making it a soft 'buy' at this time. Read the full article on Seeking Alpha매출 및 비용 세부 내역
매출 및 비용 세부 내역
Wintrust Financial가 돈을 벌고 사용하는 방법. 최근 발표된 LTM 실적 기준.
순이익 및 매출 추이
| 날짜 | 매출 | 순이익 | 일반관리비 | 연구개발비 |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 2,693 | 811 | 1,302 | 0 |
| 31 Dec 25 | 2,628 | 774 | 1,285 | 0 |
| 30 Sep 25 | 2,563 | 738 | 1,274 | 0 |
| 30 Jun 25 | 2,480 | 712 | 1,261 | 0 |
| 31 Mar 25 | 2,384 | 669 | 1,229 | 0 |
| 31 Dec 24 | 2,348 | 667 | 1,204 | 0 |
| 30 Sep 24 | 2,255 | 605 | 1,176 | 0 |
| 30 Jun 24 | 2,216 | 599 | 1,154 | 0 |
| 31 Mar 24 | 2,197 | 602 | 1,136 | 0 |
| 31 Dec 23 | 2,156 | 595 | 1,111 | 0 |
| 30 Sep 23 | 2,132 | 616 | 1,090 | 0 |
| 30 Jun 23 | 2,073 | 595 | 1,060 | 0 |
| 31 Mar 23 | 1,962 | 535 | 1,033 | 0 |
| 31 Dec 22 | 1,877 | 482 | 1,025 | 0 |
| 30 Sep 22 | 1,794 | 436 | 1,008 | 0 |
| 30 Jun 22 | 1,730 | 402 | 998 | 0 |
| 31 Mar 22 | 1,734 | 412 | 994 | 0 |
| 31 Dec 21 | 1,770 | 438 | 998 | 0 |
| 30 Sep 21 | 1,766 | 441 | 994 | 0 |
| 30 Jun 21 | 1,736 | 436 | 972 | 0 |
| 31 Mar 21 | 1,601 | 357 | 947 | 0 |
| 31 Dec 20 | 1,429 | 272 | 896 | 0 |
| 30 Sep 20 | 1,379 | 261 | 868 | 0 |
| 30 Jun 20 | 1,347 | 261 | 848 | 0 |
| 31 Mar 20 | 1,397 | 321 | 822 | 0 |
| 31 Dec 19 | 1,408 | 347 | 803 | 0 |
| 30 Sep 19 | 1,360 | 341 | 773 | 0 |
| 30 Jun 19 | 1,328 | 334 | 753 | 0 |
| 31 Mar 19 | 1,316 | 342 | 737 | 0 |
| 31 Dec 18 | 1,286 | 335 | 719 | 0 |
| 30 Sep 18 | 1,260 | 324 | 706 | 0 |
| 30 Jun 18 | 1,210 | 298 | 680 | 0 |
| 31 Mar 18 | 1,168 | 273 | 659 | 0 |
| 31 Dec 17 | 1,121 | 248 | 636 | 0 |
| 30 Sep 17 | 1,097 | 232 | 615 | 0 |
| 30 Jun 17 | 1,071 | 218 | 605 | 0 |
| 31 Mar 17 | 1,036 | 202 | 591 | 0 |
| 31 Dec 16 | 1,009 | 192 | 580 | 0 |
| 30 Sep 16 | 964 | 173 | 558 | 0 |
| 30 Jun 16 | 924 | 158 | 546 | 0 |
| 31 Mar 16 | 898 | 154 | 532 | 0 |
| 31 Dec 15 | 880 | 146 | 533 | 0 |
| 30 Sep 15 | 862 | 151 | 513 | 0 |
| 30 Jun 15 | 844 | 155 | 492 | 0 |
양질의 수익: WTFC는 고품질 수익을 보유하고 있습니다.
이익 마진 증가: WTFC의 현재 순 이익률 (30.1%)은 지난해 (28.1%)보다 높습니다.
잉여현금흐름 대비 순이익 분석
과거 순이익 성장 분석
수익추이: WTFC의 수익은 지난 5년 동안 연평균 14.6% 증가했습니다.
성장 가속화: 지난 1년간 WTFC 의 수익 증가율(21.3%)은 연간 평균(14.6%)을 초과합니다.
수익 대 산업: WTFC의 지난 1년 수익 증가율(21.3%)은 Banks 업계 평균(22.7%)을 능가하지 못했습니다.
자기자본이익률
높은 ROE: WTFC의 자본 수익률(11.7%)은 낮음으로 평가됩니다.
총자산이익률
투하자본수익률
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기업 분석 및 재무 데이터 상태
| 데이터 | 최종 업데이트 (UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2026/05/11 20:02 |
| 종가 | 2026/05/08 00:00 |
| 수익 | 2026/03/31 |
| 연간 수익 | 2025/12/31 |
데이터 소스
당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 기업 재무제표 | 10년 |
| |
| 분석가 컨센서스 추정치 | +3년 |
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|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 지분 구조 | 10년 |
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| 경영진 | 10년 |
| |
| 주요 개발 | 10년 |
|
* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.
별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 스노우플레이크
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 당사의 Github 페이지에서 확인하실 수 있습니다. 또한 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 YouTube 튜토리얼도 제공합니다.
Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 섹터 지표
산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
분석가 소스
Wintrust Financial Corporation는 22명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 11명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 기관 |
|---|---|
| Bryce Rowe | Baird |
| Jared David Shaw | Barclays |
| Benjamin Gerlinger | Citigroup Inc |