Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

WSE:PZU 주식 보고서

시가총액: zł39.6b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen 가치 평가

PZU 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

4/6

가치 평가 점수 4/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 PZU 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: PZU ( PLN45.84 )는 당사 추정치인 공정 가치( PLN79.96 )

공정 가치보다 현저히 낮음: PZU 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

PZU 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: PZU 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 PZU 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 PZU 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
PZU 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율7.5x
수익zł5.26b
시가총액zł39.58b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 PZU 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 PZU 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균12.5x
ASRNL ASR Nederland
12.4x14.0%€9.5b
BBSE3 BB Seguridade Participações
8.2x3.8%R$70.4b
GJF Gjensidige Forsikring
20.5x13.5%NOK 100.5b
MAP Mapfre
8.9x5.6%€7.5b
PZU Powszechny Zaklad Ubezpieczen
7.5x2.0%zł39.6b

Price-To-Earnings 대 피어: PZU은 Price-To-Earnings 비율(7.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(12.5x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

PZU 의 PE 비율은 European Insurance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
PZU 7.5x업계 평균 11.9xNo. of Companies13PE0816243240+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: PZU 은 Price-To-Earnings 7.5 European Insurance 업계 평균( 11.9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

PZU 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

PZU PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율7.5x
공정 PE 비율n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 PZU 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 PZU 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재zł45.84
zł54.58
+19.1%
12.2%zł64.90zł41.30n/a10
Dec ’25zł44.20
zł52.71
+19.3%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Nov ’25zł39.70
zł52.71
+32.8%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Oct ’25zł42.20
zł52.71
+24.9%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Sep ’25zł46.64
zł52.48
+12.5%
12.5%zł62.20zł41.30n/a10
Aug ’25zł47.61
zł52.88
+11.1%
12.7%zł62.20zł41.30n/a10
Jul ’25zł51.34
zł52.93
+3.1%
12.8%zł62.20zł41.30n/a10
Jun ’25zł50.00
zł52.93
+5.9%
12.8%zł62.20zł41.30n/a10
May ’25zł51.28
zł52.94
+3.2%
9.9%zł62.20zł41.60n/a9
Apr ’25zł48.81
zł51.05
+4.6%
9.2%zł56.00zł41.60n/a8
Mar ’25zł49.57
zł50.80
+2.5%
8.8%zł55.60zł41.60n/a8
Feb ’25zł48.01
zł50.67
+5.5%
8.7%zł55.60zł41.60n/a8
Jan ’25zł47.27
zł50.10
+6.0%
7.7%zł53.00zł41.60n/a8
Dec ’24zł46.74
zł45.90
-1.8%
16.9%zł53.00zł27.70zł44.209
Nov ’24zł47.61
zł45.86
-3.7%
12.0%zł53.00zł36.00zł39.708
Oct ’24zł41.37
zł42.32
+2.3%
12.7%zł53.00zł36.00zł42.208
Sep ’24zł42.24
zł42.04
-0.5%
13.1%zł53.80zł36.00zł46.648
Aug ’24zł40.77
zł39.62
-2.8%
14.3%zł49.00zł27.70zł47.619
Jul ’24zł39.41
zł39.44
+0.07%
14.7%zł49.00zł27.70zł51.349
Jun ’24zł39.63
zł39.44
-0.5%
14.7%zł49.00zł27.70zł50.009
May ’24zł38.30
zł38.54
+0.6%
14.9%zł49.00zł27.70zł51.289
Apr ’24zł35.08
zł37.71
+7.5%
14.9%zł49.00zł27.70zł48.819
Mar ’24zł36.76
zł38.71
+5.3%
12.5%zł49.00zł34.00zł49.578
Feb ’24zł36.67
zł38.55
+5.1%
13.0%zł49.00zł33.60zł48.018
Jan ’24zł35.42
zł38.17
+7.8%
12.7%zł49.00zł33.60zł47.278
Dec ’23zł31.94
zł36.46
+14.2%
14.6%zł46.90zł27.70zł46.749

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석2024/12/30 13:21
장 마감 주가2024/12/30 00:00
수익2024/09/30
연간 수익2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
회사 재무10년
  • 손익 계산서
  • 현금 흐름표
  • 대차 대조표
애널리스트 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 애널리스트 목표가
시장 가격30년
  • 주식 가격
  • 배당금, 분할 및 액션
소유권10년
  • 최대 주주
  • 내부자 거래
관리10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발 사항10년
  • 회사 공지 사항

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA 26 애널리스트 중 9 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가교육기관
Andrew BroadfieldBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane