Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA

WSE:PZU 주식 리포트

시가총액: zł47.8b

Powszechny Zaklad Ubezpieczen 향후 성장

Future 기준 점검 0/6

Powszechny Zaklad Ubezpieczen 의 수익은 연간 23.8% 감소할 것으로 예상되는 반면, 연간 수익은 0.8% 로 증가할 것으로 예상됩니다. EPS는 연간 1.3% 만큼 성장할 것으로 예상됩니다. 자기자본이익률은 3년 후 15.7% 로 예상됩니다.

핵심 정보

0.8%

이익 성장률

1.26%

EPS 성장률

Insurance 이익 성장6.7%
매출 성장률-23.8%
향후 자기자본이익률15.68%
애널리스트 커버리지

Good

마지막 업데이트26 Sep 2025

최근 향후 성장 업데이트

Recent updates

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA's (WSE:PZU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

Dec 30
Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA's (WSE:PZU) Earnings Are Not Doing Enough For Some Investors

이익 및 매출 성장 예측

WSE:PZU - 애널리스트 향후 추정치 및 과거 재무 데이터 (PLN Millions)
날짜매출이익자유현금흐름영업현금흐름평균 애널리스트 수
12/31/202736,0776,142N/AN/A3
12/31/202633,5775,968N/AN/A4
12/31/202531,3566,043N/AN/A2
6/30/202562,8806,12626,41227,793N/A
3/31/202561,7525,84827,14728,561N/A
12/31/202460,8845,34226,95128,341N/A
9/30/202460,4955,2738,81510,176N/A
6/30/202459,6695,53820,24921,529N/A
3/31/202459,9145,87414,57315,882N/A
12/31/202358,6365,78026,95328,249N/A
9/30/202355,4805,38952,46653,749N/A
6/30/202350,8454,63635,80636,991N/A
3/31/202347,6084,05732,61833,695N/A
12/31/202243,9703,78120,66421,690N/A
9/30/202241,5573,5235,4426,543N/A
6/30/202241,0403,5354,5475,722N/A
3/31/202239,0063,3405,9107,158N/A
12/31/202138,7523,3366,1577,412N/A
9/30/202138,2123,0814,4885,572N/A
6/30/202137,8073,2411,9263,118N/A
3/31/202137,1132,67625,41026,608N/A
12/31/202036,3851,91227,31528,579N/A
9/30/202036,0212,13929,69030,920N/A
6/30/202037,0322,11930,11131,157N/A
3/31/202038,5312,6647,0678,069N/A
12/31/201939,5673,2951451,048N/A
9/30/201942,1263,1464,2625,242N/A
6/30/201941,4193,2844,4595,388N/A
3/31/201940,6403,333N/A6,075N/A
12/31/201839,5383,213N/A403N/A
9/30/201837,3373,201N/A8,985N/A
6/30/201836,9002,867N/A7,615N/A
3/31/201834,5112,588N/A12,470N/A
12/31/201732,5092,895N/A15,422N/A
9/30/201729,4682,747N/A4,082N/A
6/30/201726,6252,713N/A5,091N/A
3/31/201724,7852,377N/A2,683N/A
12/31/201623,4221,935N/A4,237N/A
9/30/201622,0711,820N/A1,022N/A
6/30/201620,7171,681N/A2,396N/A
3/31/201620,0231,894N/A535N/A
12/31/201519,8322,343N/A1,272N/A
9/30/201519,8762,236N/A1,495N/A
6/30/201520,0972,569N/A2,030N/A
3/31/201520,3963,149N/A1,607N/A
12/31/201419,6582,968N/A1,775N/A

애널리스트 향후 성장 전망

수입 대 저축률: PZU 의 연간 예상 수익 증가율(0.8%)이 saving rate(4.6%) 미만입니다.

수익 vs 시장: PZU 의 연간 수익(0.8%)이 Polish 시장(14.7%)보다 느리게 성장할 것으로 예상됩니다.

고성장 수익: PZU 의 수입은 증가할 것으로 예상되지만 상당히 증가하지는 않을 것입니다.

수익 대 시장: PZU 의 수익은 향후 3년간 감소할 것으로 예상됩니다(연간 -23.8%).

고성장 매출: PZU 의 수익은 향후 3년 동안 감소할 것으로 예상됩니다(연간 -23.8%).

주당순이익 성장 예측

향후 자기자본이익률

미래 ROE: PZU의 자본 수익률은 3년 후 15.7%로 낮을 것으로 예상됩니다.

성장 기업 찾아보기

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기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/10/03 17:47
종가2025/10/03 00:00
수익2025/06/30
연간 수익2024/12/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA는 24명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 7명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Andrew BroadfieldBarclays
Michal KonarskiBiuro maklerskie mBanku
Thomas JacquetBNP Paribas Exane