China CITIC Bank 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 998 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

998 ( HK$5.04 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( HK$21.28 )

998 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 998 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: 998 ( HK$5.04 )는 당사 추정치인 공정 가치( HK$21.28 )

공정 가치보다 현저히 낮음: 998 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

998 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: 998 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 998 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 998 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
998 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	4x
수익	CN¥62.62b
시가총액	CN¥331.54b

998 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	n/a
기업 가치/EBITDA	n/a
PEG 비율	0.6x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 998 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 998 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	6.9x
2388 BOC Hong Kong (Holdings)	7.5x	1.3%	HK$268.5b
1658 Postal Savings Bank of China	5.2x	6.5%	HK$547.7b
3328 Bank of Communications	4.8x	5.7%	HK$516.9b
11 Hang Seng Bank	10.1x	1.7%	HK$174.2b
998 China CITIC Bank	4x	6.5%	HK$357.0b

Price-To-Earnings 대 피어: 998은 Price-To-Earnings 비율(4x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(6.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

998 의 PE 비율은 HK Banks 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

0 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

이 PE 범위에 더 이상 사용할 수 있는 회사가 없습니다.

0 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: 998 은 Price-To-Earnings 4 Hong Kong Banks 업계 평균( 4.7 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

998 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

998 PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	4x
공정 PE 비율	5x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 998 은 예상 4 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 5 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 998 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	HK$5.04	HK$5.69 +12.8%	14.0%	HK$7.44	HK$4.48	n/a	13
Nov ’25	HK$4.93	HK$5.73 +16.3%	14.1%	HK$7.51	HK$4.48	n/a	13
Oct ’25	HK$4.96	HK$5.46 +10.2%	10.4%	HK$6.50	HK$4.55	n/a	13
Sep ’25	HK$4.51	HK$5.48 +21.5%	10.7%	HK$6.52	HK$4.57	n/a	13
Aug ’25	HK$4.70	HK$5.45 +15.9%	11.3%	HK$6.70	HK$4.50	n/a	13
Jul ’25	HK$5.01	HK$5.41 +8.0%	11.6%	HK$6.67	HK$4.37	n/a	13
Jun ’25	HK$4.77	HK$5.29 +10.9%	12.4%	HK$6.09	HK$3.67	n/a	13
May ’25	HK$4.60	HK$5.02 +9.1%	13.6%	HK$5.73	HK$3.60	n/a	13
Apr ’25	HK$4.17	HK$4.99 +19.6%	13.3%	HK$5.74	HK$3.61	n/a	13
Mar ’25	HK$4.19	HK$4.84 +15.6%	14.6%	HK$5.76	HK$3.62	n/a	12
Feb ’25	HK$3.90	HK$4.77 +22.2%	15.6%	HK$5.76	HK$3.62	n/a	13
Jan ’25	HK$3.68	HK$4.84 +31.7%	15.6%	HK$5.80	HK$3.65	n/a	14
Dec ’24	HK$3.54	HK$4.88 +37.7%	14.9%	HK$5.80	HK$3.67	n/a	14
Nov ’24	HK$3.50	HK$4.77 +36.3%	14.9%	HK$5.66	HK$3.58	HK$4.93	14
Oct ’24	HK$3.64	HK$4.84 +33.0%	14.7%	HK$6.00	HK$3.72	HK$4.96	15
Sep ’24	HK$3.49	HK$4.95 +42.0%	14.4%	HK$6.24	HK$3.75	HK$4.51	16
Aug ’24	HK$3.71	HK$4.83 +30.3%	12.8%	HK$5.99	HK$3.78	HK$4.70	16
Jul ’24	HK$3.68	HK$4.83 +31.2%	11.5%	HK$5.93	HK$4.03	HK$5.01	15
Jun ’24	HK$4.13	HK$4.82 +16.7%	13.7%	HK$6.09	HK$3.60	HK$4.77	15
May ’24	HK$4.24	HK$4.62 +8.9%	17.9%	HK$5.98	HK$2.40	HK$4.60	15
Apr ’24	HK$3.95	HK$4.53 +14.8%	18.3%	HK$6.00	HK$2.41	HK$4.17	16
Mar ’24	HK$3.71	HK$4.44 +19.6%	20.7%	HK$6.48	HK$2.51	HK$4.19	16
Feb ’24	HK$3.81	HK$4.45 +16.8%	20.7%	HK$6.49	HK$2.51	HK$3.90	16
Jan ’24	HK$3.46	HK$4.15 +19.8%	21.7%	HK$6.26	HK$2.42	HK$3.68	17
Dec ’23	HK$3.44	HK$4.02 +16.9%	21.3%	HK$5.87	HK$2.39	HK$3.54	17
Nov ’23	HK$2.99	HK$3.92 +31.0%	21.2%	HK$5.73	HK$2.38	HK$3.50	17

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

Bank of Qingdao

HK$20.8b

Provides various banking products and services in the People’s Republic of China.

3866

HK$2.76

-1.4%

38.0%

Bank of Qingdao

HK$20.8b

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3866

HK$2.76

-1.4%

38.0%

China CITIC Bank

HK$357.0b

Provides various banking products and services in the People’s Republic of China and internationally.

998

HK$5.04

2.2%

41.2%