Radian Group 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 RAG 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

RAG ( €31.4 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( €102.94 )

RAG 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

5/6

가치 평가 점수 5/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 RAG 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: RAG ( €31.4 )는 당사 추정치인 공정 가치( €102.94 )

공정 가치보다 현저히 낮음: RAG 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

RAG 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: RAG 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 RAG 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 RAG 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
RAG 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	8.2x
수익	US$598.84m
시가총액	US$5.02b

RAG 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	5.3x
기업 가치/EBITDA	7.1x
PEG 비율	-2.1x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 RAG 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 RAG 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	18.9x
PBB Deutsche Pfandbriefbank	10.6x	35.1%	€657.9m
DWS DWS Group GmbH KGaA	13.4x	13.0%	€8.0b
HYQ Hypoport	37.1x	29.1%	€1.1b
FTK flatexDEGIRO	14.3x	8.1%	€1.7b
RAG Radian Group	8.2x	-4.0%	€5.0b

Price-To-Earnings 대 피어: RAG은 Price-To-Earnings 비율(8.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(18.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

RAG 의 PE 비율은 European Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

7 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

7 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: RAG 은 Price-To-Earnings 8.2 German Diversified Financial 업계 평균( 11.8 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

RAG 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

RAG PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	8.2x
공정 PE 비율	13x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: RAG 은 예상 8.2 Price-To-Earnings Price-To-Earnings ( 13 x).

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 RAG 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	€31.40	€34.54 +10.0%	8.3%	€38.95	€31.35	n/a	7
Dec ’25	€33.00	€33.52 +1.6%	9.4%	€38.25	€29.86	n/a	7
Nov ’25	€30.00	€33.84 +12.8%	8.4%	€37.86	€30.48	n/a	7
Oct ’25	€30.80	€32.72 +6.2%	8.1%	€36.14	€28.91	n/a	7
Sep ’25	€32.00	€32.88 +2.8%	7.6%	€36.61	€29.29	n/a	7
Aug ’25	€34.00	€31.90 -6.2%	5.5%	€34.29	€29.19	n/a	7
Jul ’25	€28.60	€30.09 +5.2%	6.8%	€33.18	€27.65	n/a	7
Jun ’25	€28.00	€30.03 +7.3%	6.2%	€32.34	€27.72	n/a	7
May ’25	€27.80	€29.93 +7.7%	8.0%	€32.74	€26.19	n/a	7
Apr ’25	€30.80	€29.31 -4.8%	9.3%	€33.27	€25.88	n/a	7
Mar ’25	€26.60	€29.31 +10.2%	9.3%	€33.27	€25.88	n/a	7
Feb ’25	€26.40	€28.26 +7.1%	11.0%	€33.13	€23.93	n/a	7
Jan ’25	€25.80	€27.34 +6.0%	9.1%	€32.52	€24.16	n/a	7
Dec ’24	€23.20	€27.27 +17.6%	9.5%	€32.18	€23.90	€33.00	6
Nov ’24	€23.60	€28.20 +19.5%	9.8%	€33.12	€24.60	€30.00	5
Oct ’24	€23.60	€27.89 +18.2%	9.8%	€32.76	€24.33	€30.80	5
Sep ’24	€24.80	€26.50 +6.9%	10.4%	€31.80	€23.63	€32.00	6
Aug ’24	€24.20	€24.78 +2.4%	9.5%	€27.97	€21.44	€34.00	6
Jul ’24	€22.80	€24.78 +8.7%	9.5%	€27.97	€21.44	€28.60	6
Jun ’24	€23.60	€24.78 +5.0%	9.5%	€27.97	€21.44	€28.00	6
May ’24	€21.40	€23.83 +11.3%	10.2%	€27.49	€21.08	€27.80	6
Apr ’24	€19.70	€22.97 +16.6%	10.1%	€27.66	€20.74	€30.80	6
Mar ’24	€19.70	€22.81 +15.8%	11.1%	€28.09	€19.66	€26.60	7
Feb ’24	€20.00	€22.02 +10.1%	11.0%	€27.31	€19.12	€26.40	8
Jan ’24	€17.70	€23.83 +34.6%	9.6%	€29.03	€21.29	€25.80	8
Dec ’23	€18.50	€23.83 +28.8%	9.6%	€29.03	€21.29	€23.20	8

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2024/12/17 19:20
장 마감 주가	2024/12/17 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2023/12/31

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Radian Group Inc. 22 애널리스트 중 5 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Bruce Harting	Barclays
Terry Ma	Barclays
Mihir Bhatia	BofA Global Research