Visa 가치 평가

Q: 미래 현금 흐름을 볼 때 VCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

VCL ( CLP307200 )는 당사 추정치인 [[공정 가치]]( CLP303582.87 )

VCL 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

1/6

가치 평가 점수 1/6

적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 VCL 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

Discounted Cash Flow

Simply Wall St

CL$303.58k

Fair Value

1.2% overvalued

Number of Analysts

적정 가치 이하: VCL ( CLP307200 )는 당사 추정치인 공정 가치( CLP303582.87 )

공정 가치보다 현저히 낮음: VCL 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

VCL 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: VCL 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 VCL 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 VCL 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
VCL 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율	32.2x
수익	US$19.46b
시가총액	US$626.79b

VCL 주요 가치 평가 지표 및 비율. 가격 대비 수익, 가격 대비 매출, 가격 대비 장부, 가격 대비 수익 성장률, 기업 가치, EBITDA 등 다양한 지표가 있습니다.
주요 통계
기업 가치/수익	17.7x
기업 가치/EBITDA	25.4x
PEG 비율	3.6x

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 VCL 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 VCL 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사	포워드 PE	예상 성장률	시가총액
피어 평균	37.4x
MA Mastercard	39.1x	12.0%	US$481.6b
FI Fiserv	38.7x	19.0%	US$118.7b
PYPL PayPal Holdings	20.8x	6.4%	US$92.0b
SQ Block	51.2x	23.8%	US$53.9b
VCL Visa	32.2x	9.1%	CL$626.8b

Price-To-Earnings 대 피어: VCL은 Price-To-Earnings 비율(32.2x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(37.4x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

VCL 의 PE 비율은 South American Diversified Financial 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

2 기업	가격 / 수익	예상 성장률	시가총액

2 기업		예상 성장률	시가총액

No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: VCL 은 South American Diversified Financial 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 32.2 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Diversified Financial 업계 평균( 8.1 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

VCL 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

VCL PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율	32.2x
공정 PE 비율	n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 VCL 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 VCL 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜	주식 가격	평균 1년 목표가	분산	높음	낮음	1Y 실제 가격	분석가
현재	CL$307,200.00	CL$341,560.96 +11.2%	8.5%	CL$381,383.10	CL$276,573.37	n/a	36
Jan ’26	CL$307,200.00	CL$329,146.20 +7.1%	8.1%	CL$371,868.75	CL$271,831.10	n/a	35
Dec ’25	CL$308,364.00	CL$315,151.29 +2.2%	6.6%	CL$351,684.00	CL$265,716.80	n/a	35
Nov ’25	CL$269,400.00	CL$305,660.13 +13.5%	6.7%	CL$336,280.00	CL$254,612.00	n/a	35
Oct ’25	CL$246,450.00	CL$275,357.18 +11.7%	6.2%	CL$295,125.06	CL$225,375.41	n/a	35
Sep ’25	CL$252,501.00	CL$276,717.05 +9.6%	7.1%	CL$301,097.17	CL$229,020.00	n/a	34
Aug ’25	CL$243,922.00	CL$287,972.83 +18.1%	7.1%	CL$314,235.90	CL$238,057.50	n/a	34
Jul ’25	CL$251,300.00	CL$290,127.76 +15.5%	5.7%	CL$315,439.35	CL$249,526.65	n/a	34
Jun ’25	CL$277,442.00	CL$273,685.18 -1.4%	6.0%	CL$297,647.50	CL$231,010.00	n/a	34
May ’25	CL$277,442.00	CL$292,938.35 +5.6%	6.6%	CL$320,873.05	CL$249,035.80	n/a	35
Apr ’25	CL$277,442.00	CL$295,250.97 +6.4%	6.1%	CL$328,256.45	CL$254,766.20	n/a	34
Mar ’25	CL$265,457.00	CL$290,091.54 +9.3%	5.7%	CL$316,203.70	CL$252,187.00	n/a	35
Feb ’25	CL$209,530.00	CL$276,326.03 +31.9%	6.5%	CL$303,858.08	CL$242,340.80	n/a	35
Jan ’25	CL$209,530.00	CL$251,481.72 +20.0%	7.4%	CL$289,656.25	CL$196,075.00	CL$307,200.00	35
Dec ’24	CL$209,530.00	CL$240,630.05 +14.8%	6.7%	CL$283,058.75	CL$191,609.00	CL$308,364.00	35
Nov ’24	CL$209,530.00	CL$250,021.04 +19.3%	6.9%	CL$294,898.50	CL$199,623.60	CL$269,400.00	35
Oct ’24	CL$209,530.00	CL$247,018.90 +17.9%	7.9%	CL$299,083.68	CL$195,828.60	CL$246,450.00	33
Sep ’24	CL$209,530.00	CL$241,079.31 +15.1%	7.5%	CL$292,279.68	CL$191,373.60	CL$252,501.00	34
Aug ’24	CL$185,204.00	CL$228,809.28 +23.5%	10.1%	CL$281,853.60	CL$138,410.25	CL$243,922.00	35
Jul ’24	CL$185,204.00	CL$213,409.15 +15.2%	5.8%	CL$240,135.00	CL$176,099.00	CL$251,300.00	34
Jun ’24	CL$178,750.00	CL$215,158.64 +20.4%	5.9%	CL$241,677.00	CL$177,229.80	CL$277,442.00	34
May ’24	CL$178,750.00	CL$213,575.19 +19.5%	9.4%	CL$241,950.00	CL$116,942.50	CL$277,442.00	34
Apr ’24	CL$178,750.00	CL$206,118.19 +15.3%	9.4%	CL$232,390.02	CL$115,005.30	CL$277,442.00	34
Mar ’24	CL$178,750.00	CL$206,118.19 +15.3%	9.4%	CL$232,390.02	CL$115,005.30	CL$265,457.00	34
Feb ’24	CL$178,750.00	CL$209,139.88 +17.0%	9.7%	CL$236,597.50	CL$117,087.50	CL$209,530.00	34
Jan ’24	CL$189,900.00	CL$215,191.79 +13.3%	10.6%	CL$252,459.50	CL$126,229.75	CL$209,530.00	32

Analyst Price Target

Consensus Narrative from 36 Analysts

CL$325.38k

Fair Value

5.6% undervalued

Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20 % 미만입니다.

저평가된 기업 발굴

기업 분석 및 재무 데이터 현황

데이터	마지막 업데이트(UTC 시간)
기업 분석	2025/01/19 05:18
장 마감 주가	2025/01/17 00:00
수익	2024/09/30
연간 수익	2024/09/30

데이터 소스

기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지	데이터	기간	미국 소스 예시 ^*
회사 재무	10년	손익 계산서 현금 흐름표 대차 대조표	SEC 양식 10-K SEC 양식 10-Q
애널리스트 컨센서스 추정치	+3년	재무 예측 애널리스트 목표가	애널리스트 연구 보고서 Blue Matrix
시장 가격	30년	주식 가격 배당금, 분할 및 액션	ICE 시장 데이터 SEC 양식 S-1
소유권	10년	최대 주주 내부자 거래	SEC 양식 4 SEC 양식 13D
관리	10년	리더십 팀 이사회	SEC 양식 10-K SEC 양식 DEF 14A
주요 개발 사항	10년	회사 공지 사항	SEC 양식 8-K

* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처가 사용된 예입니다.

명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 여기에서 자세히 알아보세요.

분석 모델 및 눈송이

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.

Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 부문 메트릭

업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 확인할 수 있습니다.

애널리스트 출처

Visa Inc. 80 애널리스트 중 35 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가	교육기관
Stephen Biggar	Argus Research Company
David Koning	Baird
Ishan Majumdar	Baptista Research