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Discover Financial Services 가치 평가
DFS 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?
가치 평가 점수
3/6가치 평가 점수 3/6
적정 가치 이하
공정 가치보다 현저히 낮음
Price-To-Earnings 대 피어
Price-To-Earnings 대 업계
Price-To-Earnings 대 공정 비율
분석가 예측
주가 대 공정 가치
미래 현금 흐름을 볼 때 DFS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.
적정 가치 이하: DFS ( €180.38 )는 당사 추정치인 공정 가치( €289.86 )
공정 가치보다 현저히 낮음: DFS 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.
주요 가치 평가 지표
DFS 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?
주요 지표: DFS 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.
| DFS 의 PE 비율이란 무엇인가요? | |
|---|---|
| PE 비율 | 10.7x |
| 수익 | US$4.70b |
| 시가총액 | US$50.34b |
| 주요 통계 | |
|---|---|
| 기업 가치/수익 | n/a |
| 기업 가치/EBITDA | n/a |
| PEG 비율 | -2.9x |
수익 대비 가격 비율 대 피어
다른 서비스와 비교했을 때 DFS 의 PE 비율은 어느 정도인가요?
| 회사 | 포워드 PE | 예상 성장률 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 피어 평균 | 19.4x | ||
COF Capital One Financial | 16.2x | 31.01% | US$75.0b |
BAJFINANCE Bajaj Finance | 33.3x | 20.66% | ₹5.5t |
SYF Synchrony Financial | 7.6x | 3.56% | US$22.5b |
AXP American Express | 20.4x | 8.91% | US$208.3b |
DFS Discover Financial Services | 10.7x | -3.69% | €50.3b |
Price-To-Earnings 대 피어: DFS은 Price-To-Earnings 비율(10.7x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(19.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.
수익 대비 가격 비율 대 산업
DFS 의 PE 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?
| 2 기업 | 가격 / 수익 | 예상 성장률 | 시가총액 |
|---|---|---|---|
| 2 기업 | 예상 성장률 | 시가총액 | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings 대 업계: DFS 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 10.7 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 9.8 x).
수익 대비 가격 비율 대 공정 비율
DFS 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.
| 공정 비율 | |
|---|---|
| 현재 PE 비율 | 10.7x |
| 공정 PE 비율 | n/a |
Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 DFS 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.
애널리스트 목표가
애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?
| 날짜 | 주식 가격 | 평균 1년 목표가 | 분산 | 높음 | 낮음 | 1Y 실제 가격 | 분석가 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 현재 | n/a | €177.69 0% | 12.65% | €218.21 | €136.83 | n/a | 13 |
| May ’26 | €159.06 | €173.65 +9.17% | 12.40% | €210.07 | €133.92 | n/a | 13 |
| Apr ’26 | €157.04 | €189.94 +20.95% | 9.72% | €226.16 | €156.65 | n/a | 13 |
| Mar ’26 | €186.28 | €205.79 +10.47% | 11.50% | €251.86 | €162.46 | n/a | 13 |
| Feb ’26 | €195.20 | €203.77 +4.39% | 11.83% | €252.75 | €163.03 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | €165.88 | €165.72 -0.094% | 15.63% | €219.91 | €129.86 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | €174.34 | €160.75 -7.79% | 13.49% | €200.45 | €128.86 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | €138.50 | €145.12 +4.78% | 7.32% | €159.99 | €124.85 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | €124.34 | €136.64 +9.89% | 7.07% | €153.58 | €121.96 | n/a | 12 |
| Sep ’25 | €124.00 | €137.59 +10.96% | 6.77% | €155.58 | €123.55 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | €127.64 | €139.06 +8.95% | 6.77% | €157.25 | €124.88 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | €123.82 | €126.97 +2.55% | 7.51% | €140.90 | €107.31 | n/a | 13 |
| Jun ’25 | €111.52 | €125.28 +12.33% | 7.51% | €138.94 | €105.81 | n/a | 13 |
| May ’25 | €118.88 | €127.56 +7.30% | 7.57% | €141.86 | €108.04 | €159.06 | 13 |
| Apr ’25 | €121.05 | €116.67 -3.62% | 12.66% | €133.78 | €95.95 | €157.04 | 13 |
| Mar ’25 | €111.75 | €116.33 +4.10% | 14.13% | €155.03 | €95.97 | €186.28 | 16 |
| Feb ’25 | €96.84 | €107.60 +11.11% | 8.84% | €129.72 | €95.68 | €195.20 | 21 |
| Jan ’25 | €101.85 | €102.65 +0.78% | 14.40% | €138.99 | €80.47 | €165.88 | 21 |
| Dec ’24 | €86.74 | €97.10 +11.95% | 15.74% | €139.66 | €80.85 | €174.34 | 21 |
| Nov ’24 | €77.76 | €99.75 +28.28% | 15.78% | €143.62 | €85.04 | €138.50 | 20 |
| Oct ’24 | €82.68 | €108.69 +31.46% | 13.60% | €143.78 | €85.13 | €124.34 | 18 |
| Sep ’24 | €85.02 | €107.05 +25.91% | 13.64% | €140.65 | €83.28 | €124.00 | 18 |
| Aug ’24 | €94.96 | €107.94 +13.67% | 10.80% | €131.24 | €88.99 | €127.64 | 17 |
| Jul ’24 | €107.15 | €110.06 +2.71% | 9.66% | €133.77 | €92.54 | €123.82 | 16 |
| Jun ’24 | €97.94 | €110.44 +12.76% | 9.27% | €136.10 | €94.15 | €111.52 | 17 |
분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.
저평가된 기업 발굴
기업 분석 및 재무 데이터 현황
| 데이터 | 마지막 업데이트(UTC 시간) |
|---|---|
| 기업 분석 | 2025/05/19 21:03 |
| 장 마감 주가 | 2025/05/16 00:00 |
| 수익 | 2025/03/31 |
| 연간 수익 | 2024/12/31 |
데이터 소스
기업 분석에 사용된 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC의 데이터입니다. 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에 사용된 데이터는 다음과 같습니다. 데이터는 정규화되어 있으므로 소스가 제공되기까지 지연이 발생할 수 있습니다.
| 패키지 | 데이터 | 기간 | 미국 소스 예시 * |
|---|---|---|---|
| 회사 재무 | 10년 |
| |
| 애널리스트 컨센서스 추정치 | +3년 |
|
|
| 시장 가격 | 30년 |
| |
| 소유권 | 10년 |
| |
| 관리 | 10년 |
| |
| 주요 개발 사항 | 10년 |
|
* 미국 증권의 경우, 미국 외 지역의 규제 양식 및 출처는 미국 증권의 예를 사용했습니다.
명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 1년을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 후행 12개월(TTM) 또는 최근 12개월(LTM) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.
분석 모델 및 눈송이
이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델에 대한 자세한 내용은 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 사용 방법에 대한 가이드와 튜토리얼도 유튜브에서 확인할 수 있습니다.
Simply 월스트리트 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적인 수준의 팀에 대해 알아보세요.
산업 및 부문 메트릭
업계 및 섹션 지표는 Simply Wall St에서 6시간마다 계산되며, 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.
애널리스트 출처
Discover Financial Services 34 애널리스트 중 15 애널리스트가 보고서의 입력 자료로 사용된 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 애널리스트의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.
| 분석가 | 교육기관 |
|---|---|
| Stephen Biggar | Argus Research Company |
| James Fotheringham | BMO Capital Markets Equity Research |
| Christopher Brendler | Buckingham Research Group Inc. |