Discover Financial Services

WBAG:DFS 주식 보고서

시가총액: €43.0b

Discover Financial Services 가치 평가

DFS 공정 가치, 애널리스트 예측 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

가치 평가 점수

3/6

가치 평가 점수 3/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 대 공정 가치

미래 현금 흐름을 볼 때 DFS 의 공정 가격은 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: DFS ( €174.38 )는 당사 추정치인 공정 가치( €246.19 )

공정 가치보다 현저히 낮음: DFS 공정 가치보다 20% 이상 낮게 거래되고 있습니다.

주요 가치 평가 지표

DFS 에 대한 상대적 가치를 살펴볼 때 어떤 메트릭을 사용하는 것이 가장 좋은가요?

주요 지표: DFS 은(는) 수익성이 높기 때문에 상대 가치 분석을 위해 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위의 표는 DFS 의 수익 대비 가격 비율을 보여줍니다. 이는 DFS 의 시가총액을 현재 수익 로 나누어 계산한 것입니다.
DFS 의 PE 비율이란 무엇인가요?
PE 비율14.5x
수익US$3.11b
시가총액US$45.01b

수익 대비 가격 비율 대 피어

다른 서비스와 비교했을 때 DFS 의 PE 비율은 어느 정도인가요?

위의 표는 DFS 대 동종업체의 PE 비율을 보여줍니다. 여기에는 추가 고려를 위해 시가총액과 예상 성장률도 표시되어 있습니다.
회사포워드 PE예상 성장률시가총액
피어 평균17.1x
SYF Synchrony Financial
8.4x-8.3%US$25.7b
COF Capital One Financial
18x15.4%US$71.4b
BAJFINANCE Bajaj Finance
26.6x22.9%₹4.1t
ALLY Ally Financial
15.3x28.4%US$11.5b
DFS Discover Financial Services
14.5x3.8%€45.0b

Price-To-Earnings 대 피어: DFS은 Price-To-Earnings 비율(14.5x)을 기준으로 볼 때 동종 업계 평균(16.9x)과 비교했을 때 좋은 가치를 가지고 있습니다.

수익 대비 가격 비율 대 산업

DFS 의 PE 비율은 European Consumer Finance 업계의 다른 회사와 어떻게 비교됩니까?

1 기업가격 / 수익예상 성장률시가총액
DFS 14.5x업계 평균 9.0xNo. of Companies4PE0612182430+
1 기업예상 성장률시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: DFS 은 European Consumer Finance 과 비교하여 Price-To-Earnings 비율( 14.5 x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균( 9 x).

수익 대비 가격 비율 대 공정 비율

DFS 의 PE 비율과 비교하여 공정한 PE 비율은? 회사의 예상 수익 성장률, 이익 마진 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

DFS PE 비율 대 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율14.5x
공정 PE 비율n/a

Price-To-Earnings 대 공정 비율: 평가 분석을 위한 DFS 의 Price-To-Earnings 공정 비율을 계산하기에는 데이터가 부족합니다.

애널리스트 목표가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표가에 대한 통계적 신뢰도가 있나요?

위 표는 애널리스트 DFS 의 12개월 후 주가 전망과 예측을 보여줍니다.
날짜주식 가격평균 1년 목표가분산높음낮음1Y 실제 가격분석가
현재€174.38
€156.21
-10.4%
10.5%€185.34€129.64n/a12
Nov ’25€138.50
€145.12
+4.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€124.34
€136.64
+9.9%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€124.00
€139.06
+12.1%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€127.64
€139.06
+8.9%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€123.82
€126.97
+2.5%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.52
€125.28
+12.3%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.88
€127.45
+7.2%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€121.05
€116.67
-3.6%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.75
€116.33
+4.1%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€96.84
€107.60
+11.1%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.85
€102.65
+0.8%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€86.74
€97.10
+11.9%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.76
€99.75
+28.3%
15.8%€143.62€85.04€138.5020
Oct ’24€82.68
€108.69
+31.5%
13.6%€143.78€85.13€124.3418
Sep ’24€85.02
€107.05
+25.9%
13.6%€140.65€83.28€124.0018
Aug ’24€94.96
€107.94
+13.7%
10.8%€131.24€88.99€127.6417
Jul ’24€107.15
€110.06
+2.7%
9.7%€133.77€92.54€123.8216
Jun ’24€97.94
€110.44
+12.8%
9.3%€136.10€94.15€111.5217
May ’24€92.00
€107.21
+16.5%
9.1%€132.90€91.94€118.8818
Apr ’24€91.12
€109.45
+20.1%
8.4%€134.60€94.96€121.0518
Mar ’24€105.86
€110.21
+4.1%
7.9%€136.17€97.00€111.7518
Feb ’24€106.58
€107.68
+1.0%
8.6%€134.17€89.14€96.8418
Jan ’24€91.17
€113.89
+24.9%
9.6%€137.74€91.51€101.8518
Dec ’23€101.60
€113.84
+12.0%
9.4%€138.70€97.85€86.7418
Nov ’23€106.34
€120.42
+13.2%
8.9%€143.76€104.28€77.7617

분석가 예측: 목표주가는 현주가보다 낮다.

저평가된 기업 발굴

Berkshire Hathaway

US$1.0t

Through its subsidiaries, engages in the insurance, freight rail transportation, and utility businesses worldwide.

BRKB

US$457.50

7D

2.5%

1Y

38.7%

Amundi

€13.0b

Amundi is a publically owned investment manager.

AMUN

€64.30

7D

-4.3%

1Y

16.2%

MLP

€640.5m

Provides financial services to private, corporate, and institutional clients in Germany.

MLP

€5.86

7D

-1.2%

1Y

20.8%