Bajaj Finance Limited

NSEI:BAJFINANCE 주식 리포트

시가총액: ₹6.3t

Bajaj Finance 가치 평가

BAJFINANCE이(가) 공정 가치, 애널리스트 전망 및 시장 대비 가격에 비해 저평가되어 있습니까?

밸류에이션 점수

0/6

밸류에이션 점수 0/6

  • 적정 가치 이하

  • 공정 가치보다 현저히 낮음

  • Price-To-Earnings 대 피어

  • Price-To-Earnings 대 업계

  • Price-To-Earnings 대 공정 비율

  • 분석가 예측

주가 vs 공정 가치

미래 현금흐름을 고려할 때 BAJFINANCE의 공정 가치는 얼마인가요? 이 추정에는 할인된 현금흐름(DCF) 모델을 사용합니다.

적정 가치 이하: BAJFINANCE ( ₹1012.7 )는 당사 추정치인 공정 가치( ₹328.97 )

공정 가치보다 현저히 낮음: BAJFINANCE 당사의 공정 가치 추정치보다 높게 거래되고 있습니다.

핵심 가치평가 지표

BAJFINANCE의 상대 가치 평가에 가장 적합한 지표는 무엇인가요?

핵심 지표: BAJFINANCE는 수익성이 있으므로 상대 가치 분석에 가격 대비 수익 비율을 사용합니다.

위 표는 BAJFINANCE의 주가수익비율 비율을 보여 줍니다. 이는 BAJFINANCE의 시가총액을 현재 이익로 나누어 계산합니다.
BAJFINANCE의 PE 비율은 얼마인가요?
PE 비율34.4x
이익₹183.01b
시가총액₹6.29t

주가수익비율 비율 vs 동종 기업

BAJFINANCE의 PE 비율은 동종 기업과 어떻게 비교되나요?

위 표는 BAJFINANCE의 PE 비율을 동종 기업과 비교하여 보여 줍니다. 추가로 시가총액과 예상 성장률도 표시합니다.
회사미래 PE예상 성장시가총액
동종 평균25.3x
511218 Shriram Finance
16.3x12.30%₹1.6t
MUTHOOTFIN Muthoot Finance
21.1x14.24%₹1.5t
511243 Cholamandalam Investment and Finance
31.5x18.95%₹1.5t
TATACAP Tata Capital
32.3x29.11%₹1.4t
BAJFINANCE Bajaj Finance
34.4x18.62%₹6.3t

Price-To-Earnings 대 피어: BAJFINANCE은 Price-To-Earnings 비율(34.4x)을 기준으로 볼 때 동종 업체의 평균(25.3x)과 비교했을 때 비쌉니다.

주가수익비율 비율 vs 업계

BAJFINANCE의 PE 비율은 IN Consumer Finance 업계의 다른 기업들과 어떻게 비교되나요?

2개 기업Price / Earnings예상 성장시가총액
523384 Maha Rashtra Apex
0.5xn/aUS$17.25m
507938 Manipal Finance
1.1xn/aUS$882.94k
이 PE 범위에는 더 이상 기업이 없습니다
BAJFINANCE 34.4x업계 평균 24.0xNo. of Companies10PE01224364860+
2개 기업예상 성장시가총액
No more companies

Price-To-Earnings 대 업계: BAJFINANCE 은 Indian Consumer Finance 와 비교하여 Price-To-Earnings 비율(34.4x)을 기준으로 비용이 많이 듭니다. Consumer Finance 업계 평균(24x).

주가수익비율 비율 vs 공정 비율

BAJFINANCE의 PE 비율은 공정 PE 비율과 어떻게 비교되나요? 이는 회사의 예상 수익 성장, 이익률 및 기타 위험 요소를 고려한 예상 PE 비율입니다.

BAJFINANCE PE 비율 vs 공정 비율.
공정 비율
현재 PE 비율34.4x
공정 PE 비율29.2x

Price-To-Earnings 대 공정 비율: BAJFINANCE 은 예상 공정 Price-To-Earnings 비율(29.2x)과 비교할 때 Price-To-Earnings 비율(34.4x)이 비쌉니다.

애널리스트 목표주가

애널리스트의 12개월 전망은 무엇이며 컨센서스 목표주가에 통계적 신뢰성이 있습니까?

위 표는 BAJFINANCE에 대한 애널리스트의 12개월 주가 전망과 예측을 보여 줍니다.
날짜주가평균 1년 목표가분산최고최저1년 실제 주가애널리스트
현재₹1,012.70
₹1,078.97
+6.54%
14.86%₹1,329.00₹640.00n/a32
Dec ’26₹1,021.10
₹1,073.81
+5.16%
14.75%₹1,329.00₹640.00n/a32
Nov ’26₹1,042.80
₹1,006.88
-3.45%
13.10%₹1,180.00₹640.00n/a32
Oct ’26₹987.70
₹996.73
+0.91%
13.21%₹1,180.00₹640.00n/a33
Sep ’26₹889.35
₹976.67
+9.82%
12.27%₹1,150.00₹640.00n/a33
Aug ’26₹875.60
₹977.47
+11.63%
11.90%₹1,150.00₹640.00n/a34
Jul ’26₹936.65
₹910.17
-2.83%
20.15%₹1,112.00₹196.60n/a34
Jun ’26₹918.05
₹932.04
+1.52%
14.36%₹1,102.50₹629.00n/a34
May ’26₹863.45
₹920.65
+6.62%
14.28%₹1,102.50₹629.00n/a35
Apr ’26₹869.82
₹892.42
+2.60%
14.18%₹1,100.00₹629.00n/a33
Mar ’26₹853.03
₹866.48
+1.58%
11.68%₹1,002.00₹629.00n/a33
Feb ’26₹800.01
₹860.58
+7.57%
11.96%₹1,002.00₹629.00n/a33
Jan ’26₹693.53
₹802.96
+15.78%
12.66%₹1,000.00₹570.00n/a31
Dec ’25₹657.59
₹801.49
+21.88%
12.78%₹1,000.00₹570.00₹1,021.1031
Nov ’25₹692.36
₹804.22
+16.16%
12.62%₹1,000.00₹570.00₹1,042.8031
Oct ’25₹770.30
₹813.23
+5.57%
13.01%₹1,000.00₹570.00₹987.7029
Sep ’25₹720.02
₹799.79
+11.08%
12.58%₹1,000.00₹570.00₹889.3529
Aug ’25₹677.17
₹809.39
+19.53%
13.07%₹1,000.00₹570.00₹875.6029
Jul ’25₹727.68
₹832.95
+14.47%
11.45%₹1,000.00₹611.70₹936.6531
Jun ’25₹669.77
₹843.70
+25.97%
10.13%₹1,000.00₹611.70₹918.0531
May ’25₹692.36
₹841.90
+21.60%
10.08%₹1,000.00₹611.70₹863.4532
Apr ’25₹725.10
₹852.57
+17.58%
11.37%₹1,010.50₹604.90₹869.8230
Mar ’25₹657.15
₹862.76
+31.29%
11.40%₹1,010.50₹604.90₹853.0329
Feb ’25₹674.33
₹856.00
+26.94%
12.09%₹1,010.50₹604.90₹800.0130
Jan ’25₹729.91
₹886.83
+21.50%
11.92%₹1,000.00₹575.50₹693.5328
Dec ’24₹725.94
₹888.46
+22.39%
11.86%₹1,030.00₹591.20₹657.5928
₹1.08k
Fair Value
6.1% 저평가 내재 할인율
32
Number of Analysts

분석가 예측: 목표주가는 현재 주가 대비 20% 미만입니다.

저평가된 기업 찾기

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

기업 분석 및 재무 데이터 상태

데이터최종 업데이트 (UTC 시간)
기업 분석2025/12/15 03:35
종가2025/12/15 00:00
수익2025/09/30
연간 수익2025/03/31

데이터 소스

당사의 기업 분석에 사용되는 데이터는 S&P Global Market Intelligence LLC에서 제공됩니다. 아래 데이터는 이 보고서를 생성하기 위해 분석 모델에서 사용됩니다. 데이터는 정규화되므로 소스가 제공된 후 지연이 발생할 수 있습니다.

패키지데이터기간미국 소스 예시 *
기업 재무제표10년
  • 손익계산서
  • 현금흐름표
  • 대차대조표
분석가 컨센서스 추정치+3년
  • 재무 예측
  • 분석가 목표주가
시장 가격30년
  • 주가
  • 배당, 분할 및 기타 조치
지분 구조10년
  • 주요 주주
  • 내부자 거래
경영진10년
  • 리더십 팀
  • 이사회
주요 개발10년
  • 회사 공시

* 미국 증권에 대한 예시이며, 비(非)미국 증권에는 해당 국가의 규제 서식 및 자료원을 사용합니다.

별도로 명시되지 않는 한 모든 재무 데이터는 연간 기간을 기준으로 하지만 분기별로 업데이트됩니다. 이를 TTM(최근 12개월) 또는 LTM(지난 12개월) 데이터라고 합니다. 자세히 알아보기.

분석 모델 및 스노우플레이크

이 보고서를 생성하는 데 사용된 분석 모델의 세부 정보는 당사의 Github 페이지에서 확인할 수 있으며, 보고서 활용 방법에 대한 가이드와 Youtube 튜토리얼도 제공합니다.

Simply Wall St 분석 모델을 설계하고 구축한 세계적 수준의 팀에 대해 알아보세요.

산업 및 섹터 지표

산업 및 섹터 지표는 Simply Wall St가 6시간마다 계산하며, 프로세스에 대한 자세한 내용은 Github에서 확인할 수 있습니다.

분석가 소스

Bajaj Finance Limited는 66명의 분석가가 다루고 있습니다. 이 중 26명의 분석가가 우리 보고서에 입력 데이터로 사용되는 매출 또는 수익 추정치를 제출했습니다. 분석가의 제출 자료는 하루 종일 업데이트됩니다.

분석가기관
Raghav GargAmbit Capital
Nitin BhasinAmbit Capital
Ashwin MehtaAmbit Capital