MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

TSE:8725 株式レポート

時価総額：JP¥5.5t

MS&AD Insurance Group Holdings 評価

8725 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

5/6

評価スコア 5/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

8725 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 8725 ( ¥3424 ) は、当社の 公正価値 ( ¥10310.55 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 8725は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

8725 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 8725は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、8725 の株価収益率 レシオを示している。これは8725 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
8725 のPE レシオは？
PEレシオ7.1x
収益JP¥740.74b
時価総額JP¥5.47t

株価収益率 同業他社との比較

8725 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、8725 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均10.7x
8630 Sompo Holdings
8.6x2.5%JP¥3.8t
8766 Tokio Marine Holdings
9.4x-2.1%JP¥11.3t
6178 Japan Post Holdings
15.7x13.4%JP¥4.6t
8750 Dai-ichi Life Holdings
8.9x1.0%JP¥3.6t
8725 MS&AD Insurance Group Holdings
7.1x-1.3%JP¥5.5t

Price-To-Earnings vs ピア: 8725は、同業他社の平均 ( { 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.7 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

8725'のPE レシオは、Asian Insurance 業界の他社と比較してどうか。

6 企業価格／収益推定成長率時価総額
8725 7.1x業界平均 10.9xNo. of Companies50PE0816243240+
6 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 8725は、 JP Insurance業界平均 (12.4x) (7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.4 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

8725 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

8725 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.1x
公正PE 比率10.9x

Price-To-Earnings対 公正比率: 8725は、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 10.9 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの8725 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在JP¥3,424.00
JP¥3,740.83
+9.3%
15.7%JP¥5,000.00JP¥3,080.00n/a12
Nov ’25JP¥3,355.00
JP¥3,740.83
+11.5%
15.7%JP¥5,000.00JP¥3,080.00n/a12
Oct ’25JP¥3,389.00
JP¥3,753.33
+10.8%
15.5%JP¥5,000.00JP¥3,080.00n/a12
Sep ’25JP¥3,345.00
JP¥3,611.82
+8.0%
21.3%JP¥5,000.00JP¥2,000.00n/a11
Aug ’25JP¥3,425.00
JP¥3,611.82
+5.5%
21.3%JP¥5,000.00JP¥2,000.00n/a11
Jul ’25JP¥3,713.00
JP¥3,275.15
-11.8%
26.3%JP¥5,000.00JP¥2,000.00n/a11
Jun ’25JP¥3,281.00
JP¥2,750.06
-16.2%
20.6%JP¥4,000.00JP¥2,000.00n/a11
May ’25JP¥2,817.00
JP¥2,650.00
-5.9%
17.1%JP¥3,500.00JP¥2,000.00n/a11
Apr ’25JP¥2,614.00
JP¥2,561.42
-2.0%
17.7%JP¥3,366.67JP¥1,933.33n/a12
Mar ’25JP¥2,502.33
JP¥2,109.09
-15.7%
11.8%JP¥2,566.67JP¥1,756.67n/a11
Feb ’25JP¥2,022.67
JP¥1,987.88
-1.7%
11.0%JP¥2,466.67JP¥1,666.67n/a11
Jan ’25JP¥1,848.67
JP¥1,988.33
+7.6%
9.8%JP¥2,433.33JP¥1,666.67n/a12
Dec ’24JP¥1,860.67
JP¥1,960.77
+5.4%
10.2%JP¥2,433.33JP¥1,666.67n/a13
Nov ’24JP¥1,874.67
JP¥1,942.56
+3.6%
12.0%JP¥2,433.33JP¥1,566.67JP¥3,355.0013
Oct ’24JP¥1,831.67
JP¥1,895.56
+3.5%
12.8%JP¥2,433.33JP¥1,566.67JP¥3,389.0012
Sep ’24JP¥1,776.67
JP¥1,877.22
+5.7%
13.2%JP¥2,433.33JP¥1,566.67JP¥3,345.0012
Aug ’24JP¥1,768.00
JP¥1,861.52
+5.3%
14.7%JP¥2,433.33JP¥1,566.67JP¥3,425.0011
Jul ’24JP¥1,698.67
JP¥1,799.70
+5.9%
11.4%JP¥2,166.67JP¥1,566.67JP¥3,713.0011
Jun ’24JP¥1,608.33
JP¥1,629.67
+1.3%
11.1%JP¥1,946.67JP¥1,353.33JP¥3,281.0010
May ’24JP¥1,500.33
JP¥1,622.22
+8.1%
10.2%JP¥1,866.67JP¥1,353.33JP¥2,817.0012
Apr ’24JP¥1,368.67
JP¥1,617.33
+18.2%
11.1%JP¥1,866.67JP¥1,353.33JP¥2,614.0010
Mar ’24JP¥1,502.67
JP¥1,565.33
+4.2%
9.3%JP¥1,753.33JP¥1,333.33JP¥2,502.3310
Feb ’24JP¥1,400.67
JP¥1,550.61
+10.7%
8.9%JP¥1,753.33JP¥1,333.33JP¥2,022.6711
Jan ’24JP¥1,408.00
JP¥1,559.23
+10.7%
8.5%JP¥1,766.67JP¥1,333.33JP¥1,848.6713
Dec ’23JP¥1,331.67
JP¥1,571.54
+18.0%
8.0%JP¥1,766.67JP¥1,360.00JP¥1,860.6713
Nov ’23JP¥1,316.00
JP¥1,562.56
+18.7%
7.7%JP¥1,766.67JP¥1,360.00JP¥1,874.6713

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

SBI Insurance Group

JP¥24.3b

Provides various insurance products in Japan.

7326

JP¥976.00

7D

0.3%

1Y

-9.9%

Japan Post Insurance

JP¥1.2t

Provides life insurance products and services in Japan.

7181

JP¥3,121.00

7D

1.6%

1Y

11.2%

Japan Post Holdings

JP¥4.6t

Provides postal, banking, and insurance services in Japan.

6178

JP¥1,456.50

7D

-2.5%

1Y

11.1%