Aiful Corporation

TSE:8515 株式レポート

時価総額：JP¥158.0b

Aiful 評価

8515 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

8515 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: 8515 ( ¥332 ) は、当社の 公正価値 ( ¥844.21 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: 8515は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

8515 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 8515は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、8515 の株価収益率 レシオを示している。これは8515 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
8515 のPE レシオは？
PEレシオ7.1x
収益JP¥22.40b
時価総額JP¥158.01b

株価収益率 同業他社との比較

8515 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、8515 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均14.8x
8584 JACCS
5.7x-5.0%JP¥129.0b
8585 Orient
22.8x21.4%JP¥141.2b
7199 Premium Group
18.8x19.5%JP¥95.9b
8570 AEON Financial Service
11.7x14.1%JP¥272.3b
8515 Aiful
7.1x13.3%JP¥158.0b

Price-To-Earnings vs ピア: 8515は、同業他社の平均 ( { 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14.8 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

8515'のPE レシオは、Asian Consumer Finance 業界の他社と比較してどうか。

1 企業価格／収益推定成長率時価総額
8515 7.1x業界平均 14.3xNo. of Companies24PE01020304050+
1 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: 8515は、 JP Consumer Finance業界平均 (11.6x) (7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

8515 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

8515 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.1x
公正PE 比率14x

Price-To-Earnings対 公正比率: 8515は、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 7.1 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 14 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストの8515 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在JP¥332.00
JP¥440.00
+32.5%
8.5%JP¥490.00JP¥400.00n/a3
Nov ’25JP¥317.00
JP¥440.00
+38.8%
8.5%JP¥490.00JP¥400.00n/a3
Oct ’25JP¥323.00
JP¥440.00
+36.2%
8.5%JP¥490.00JP¥400.00n/a3
Sep ’25JP¥332.00
JP¥473.33
+42.6%
8.9%JP¥530.00JP¥430.00n/a3
Aug ’25JP¥380.00
JP¥473.33
+24.6%
8.9%JP¥530.00JP¥430.00n/a3
Jul ’25JP¥384.00
JP¥496.67
+29.3%
5.8%JP¥530.00JP¥460.00n/a3
Jun ’25JP¥405.00
JP¥496.67
+22.6%
5.8%JP¥530.00JP¥460.00n/a3
May ’25JP¥464.00
JP¥496.67
+7.0%
5.8%JP¥530.00JP¥460.00n/a3
Apr ’25JP¥451.00
JP¥496.67
+10.1%
5.8%JP¥530.00JP¥460.00n/a3
Mar ’25JP¥414.00
JP¥470.00
+13.5%
6.4%JP¥500.00JP¥440.00n/a2
Feb ’25JP¥371.00
JP¥455.00
+22.6%
3.3%JP¥470.00JP¥440.00n/a2
Jan ’25JP¥380.00
JP¥455.00
+19.7%
3.3%JP¥470.00JP¥440.00n/a2
Dec ’24JP¥391.00
JP¥455.00
+16.4%
3.3%JP¥470.00JP¥440.00n/a2
Nov ’24JP¥378.00
JP¥417.50
+10.4%
10.2%JP¥460.00JP¥375.00JP¥317.002
May ’24JP¥371.00
JP¥425.00
+14.6%
3.5%JP¥440.00JP¥410.00JP¥464.002
Apr ’24JP¥359.00
JP¥425.00
+18.4%
3.5%JP¥440.00JP¥410.00JP¥451.002
Mar ’24JP¥370.00
JP¥425.00
+14.9%
3.5%JP¥440.00JP¥410.00JP¥414.002
Feb ’24JP¥387.00
JP¥436.67
+12.8%
2.9%JP¥450.00JP¥420.00JP¥371.003
Jan ’24JP¥397.00
JP¥442.50
+11.5%
3.3%JP¥460.00JP¥420.00JP¥380.004
Dec ’23JP¥408.00
JP¥431.00
+5.6%
6.2%JP¥460.00JP¥385.00JP¥391.005
Nov ’23JP¥406.00
JP¥425.00
+4.7%
5.9%JP¥460.00JP¥385.00JP¥378.005

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Nomura Holdings

JP¥2.7t

Provides various financial services to individuals, corporations, financial institutions, governments, and governmental agencies worldwide.

8604

JP¥898.30

7D

-3.4%

1Y

48.4%

JACCS

JP¥129.0b

Operates as a consumer finance company in Japan and internationally.

8584

JP¥3,730.00

7D

-1.5%

1Y

-30.7%

Mitsubishi HC Capital

JP¥1.5t

Engages in the lease, installment sale, and other financing activities in Japan, Europe, the Americas, China, and ASEAN region.

8593

JP¥1,013.50

7D

0.1%

1Y

4.2%