UniCredit S.p.A.

BATS-CHIXE:UCGM 株式レポート

時価総額：€58.7b

UniCredit 評価

UCGM は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

UCGM 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: UCGM ( €38.43 ) は、当社の 公正価値 ( €71.44 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: UCGMは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

UCGM の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 UCGMは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、UCGM の株価収益率 レシオを示している。これはUCGM の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
UCGM のPE レシオは？
PEレシオ5.6x
収益€10.39b
時価総額€58.66b

株価収益率 同業他社との比較

UCGM のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、UCGM の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.6x
BARC Barclays
8.8x10.8%UK£37.1b
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
LLOY Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
UCGM UniCredit
5.6x-4.1%€58.7b

Price-To-Earnings vs ピア: UCGMは、同業他社の平均 ( { 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.6 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

UCGM'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
No. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: UCGMは、 UK Banks業界平均 (4.9x) (5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 4.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

UCGM のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

UCGM PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5.6x
公正PE 比率5.7x

Price-To-Earnings対 公正比率: UCGMは、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 5.7 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのUCGM 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€38.43
€46.74
+21.6%
9.9%€57.00€35.00n/a18
Nov ’25€41.77
€45.50
+8.9%
9.7%€54.00€35.00n/a18
Oct ’25€39.19
€45.64
+16.5%
9.5%€54.00€35.00n/a20
Sep ’25€37.38
€45.56
+21.9%
9.8%€54.00€33.00n/a21
Aug ’25€37.18
€44.80
+20.5%
10.6%€54.00€33.00n/a21
Jul ’25€36.02
€42.88
+19.1%
10.0%€52.00€33.00n/a21
Jun ’25€36.28
€42.46
+17.0%
10.4%€52.00€33.00n/a21
May ’25€34.63
€39.85
+15.1%
10.7%€47.38€32.00n/a21
Apr ’25€35.21
€37.17
+5.6%
11.1%€47.00€30.70n/a21
Mar ’25€31.01
€36.50
+17.7%
10.7%€47.00€30.70n/a22
Feb ’25€26.55
€32.85
+23.7%
10.3%€39.90€27.10n/a21
Jan ’25€24.58
€33.06
+34.5%
10.8%€39.90€27.10n/a21
Dec ’24€25.14
€33.10
+31.7%
11.0%€40.50€27.10n/a21
Nov ’24€23.72
€32.65
+37.7%
11.0%€40.50€27.10€41.7720
Oct ’24€22.84
€30.18
+32.2%
10.1%€37.00€23.40€39.1920
Sep ’24€22.36
€29.92
+33.8%
10.8%€37.00€23.40€37.3822
Aug ’24€22.68
€28.32
+24.9%
16.5%€37.00€12.20€37.1823
Jul ’24€21.42
€25.83
+20.6%
15.5%€33.00€12.20€36.0223
Jun ’24€18.44
€25.18
+36.6%
16.1%€31.50€12.20€36.2823
May ’24€17.99
€22.60
+25.6%
14.1%€26.50€12.20€34.6323
Apr ’24€17.58
€21.94
+24.8%
14.3%€27.00€12.20€35.2123
Mar ’24€19.09
€22.36
+17.1%
10.8%€27.00€16.42€31.0122
Feb ’24€18.17
€20.78
+14.4%
15.1%€25.25€12.20€26.5522
Jan ’24€13.29
€16.65
+25.3%
16.1%€22.90€12.20€24.5823
Dec ’23€12.53
€16.56
+32.1%
16.0%€22.90€12.20€25.1423
Nov ’23€12.66
€15.86
+25.3%
15.3%€22.16€11.99€23.7223

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£3.56

7D

-12.7%

1Y

-44.9%

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UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

7D

-13.1%

1Y

-44.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

7D

2.2%

1Y

10.1%