Lloyds Banking Group plc

BATS-CHIXE:LLOYL 株式レポート

時価総額：UK£32.9b

Lloyds Banking Group 評価

LLOYL は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

3/6

評価スコア 3/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

LLOYL 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: LLOYL ( £0.54 ) は、当社の 公正価値 ( £1.25 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: LLOYLは公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

LLOYL の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 LLOYLは利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、LLOYL の株価収益率 レシオを示している。これはLLOYL の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
LLOYL のPE レシオは？
PEレシオ7.4x
収益UK£4.45b
時価総額UK£32.94b

株価収益率 同業他社との比較

LLOYL のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、LLOYL の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均7.5x
NWG NatWest Group
7x0.3%UK£31.4b
BARC Barclays
8.8x10.8%UK£37.1b
STAN Standard Chartered
7.1x5.1%UK£22.8b
HSBA HSBC Holdings
7.1x-1.4%UK£128.6b
LLOYL Lloyds Banking Group
7.4x4.2%UK£32.9b

Price-To-Earnings vs ピア: LLOYLは、同業他社の平均 ( { 7.4 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 7.5 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

LLOYL'のPE レシオは、European Banks 業界の他社と比較してどうか。

2 企業価格／収益推定成長率時価総額
No. of Companies46PE0612182430+
2 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: LLOYLは、 UK Banks業界平均 (4.9x) (7.4 x) と比較すると、 Price-To-Earnings比率 ( 4.9 x) に基づくと高価です。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

LLOYL のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

LLOYL PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率7.4x
公正PE 比率6.2x

Price-To-Earnings対 公正比率: LLOYLは、推定される公正Price-To-Earnings比率 ( 7.4 x) と比較して、そのPrice-To-Earnings比率 ( 6.2 x) に基づくと高価です。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのLLOYL 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在UK£0.54
UK£0.65
+19.5%
12.7%UK£0.80UK£0.53n/a18
Nov ’25UK£0.54
UK£0.66
+21.6%
13.0%UK£0.83UK£0.53n/a18
Oct ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.4%
10.5%UK£0.78UK£0.53n/a18
Sep ’25UK£0.58
UK£0.63
+7.0%
10.1%UK£0.78UK£0.53n/a18
Aug ’25UK£0.56
UK£0.62
+10.6%
11.2%UK£0.78UK£0.50n/a18
Jul ’25UK£0.56
UK£0.61
+9.2%
11.3%UK£0.78UK£0.50n/a19
Jun ’25UK£0.55
UK£0.60
+9.2%
11.5%UK£0.78UK£0.50n/a18
May ’25UK£0.52
UK£0.60
+15.9%
13.5%UK£0.78UK£0.47n/a18
Apr ’25UK£0.52
UK£0.58
+12.7%
14.8%UK£0.77UK£0.41n/a17
Mar ’25UK£0.47
UK£0.59
+24.4%
16.4%UK£0.80UK£0.41n/a19
Feb ’25UK£0.42
UK£0.59
+40.5%
17.6%UK£0.80UK£0.41n/a19
Jan ’25UK£0.48
UK£0.60
+25.6%
17.5%UK£0.80UK£0.41n/a19
Dec ’24UK£0.44
UK£0.60
+35.2%
19.9%UK£0.80UK£0.40n/a19
Nov ’24UK£0.40
UK£0.60
+51.0%
20.9%UK£0.82UK£0.40UK£0.5419
Oct ’24UK£0.44
UK£0.61
+36.5%
20.1%UK£0.83UK£0.40UK£0.5820
Sep ’24UK£0.42
UK£0.61
+44.7%
19.5%UK£0.83UK£0.40UK£0.5821
Aug ’24UK£0.44
UK£0.61
+37.3%
18.8%UK£0.80UK£0.40UK£0.5621
Jul ’24UK£0.44
UK£0.63
+43.4%
16.7%UK£0.77UK£0.42UK£0.5620
Jun ’24UK£0.45
UK£0.64
+42.1%
13.4%UK£0.77UK£0.50UK£0.5521
May ’24UK£0.48
UK£0.65
+34.5%
13.1%UK£0.79UK£0.50UK£0.5221
Apr ’24UK£0.48
UK£0.64
+34.5%
13.2%UK£0.81UK£0.50UK£0.5220
Mar ’24UK£0.52
UK£0.65
+24.8%
15.1%UK£0.89UK£0.48UK£0.4721
Feb ’24UK£0.53
UK£0.64
+21.2%
18.6%UK£1.05UK£0.48UK£0.4222
Jan ’24UK£0.46
UK£0.64
+41.0%
18.9%UK£1.05UK£0.48UK£0.4820
Dec ’23UK£0.46
UK£0.64
+37.9%
19.3%UK£1.05UK£0.48UK£0.4420
Nov ’23UK£0.42
UK£0.61
+44.9%
22.2%UK£1.00UK£0.36UK£0.4020

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 未満高くなります。

割安企業の発掘

Banco Santander

€66.4b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.67

7D

-4.7%

1Y

11.9%

Secure Trust Bank

UK£67.9m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STBL

UK£3.58

7D

-9.4%

1Y

-44.9%

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria

€52.8b

Provides retail banking, wholesale banking, and asset management services in the United States, Spain, Mexico, Turkey, South America, and internationally.

BVA

€9.30

7D

2.2%

1Y

11.0%