Pepper Money Limited

DB:X95 株式レポート

時価総額：€358.4m

Pepper Money 評価

X95 は、フェアバリュー、アナリスト予測、市場との相対価格と比較して過小評価されているか？

評価スコア

6/6

評価スコア 6/6

  • 公正価値以下

  • 公正価値を大幅に下回る

  • Price-To-Earnings vs ピア

  • Price-To-Earnings vs 業界

  • Price-To-Earnings対 公正比率

  • アナリスト予測

株価と公正価値の比較

X95 、その将来キャッシュフローを見たときの公正価格はいくらになるだろうか？この見積もりには、割引キャッシュフローモデルを使用します。

公正価値以下: X95 ( €0.8 ) は、当社の 公正価値 ( €3.16 ) の見積もりを下回って取引されています。

公正価値を大幅に下回る: X95は公正価値より 20% 以上低い価格で取引されています。

主な評価指標

X95 の相対評価を見る場合、どの指標を使うのがベストか？

主な指標 X95は利益を上げているため、相対評価分析には 株価収益率 を使用します。

上の表は、X95 の株価収益率 レシオを示している。これはX95 の時価総額を現在の収益 で割って算出される。
X95 のPE レシオは？
PEレシオ5.6x
収益AU$104.40m
時価総額AU$581.01m

株価収益率 同業他社との比較

X95 のPE 比率は同業他社と比較してどうか。

上の表は、X95 の同業他社に対するPE レシオを示している。ここではさらに、時価総額と予想成長率も表示している。
会社概要フォワードPE推定成長率時価総額
同業者平均20.1x
PBB Deutsche Pfandbriefbank
10.8x35.3%€668.1m
GLJ Grenke
9.5x25.2%€705.1m
AR4 AURELIUS Equity Opportunities SE KGaA
3.9xn/a€392.2m
JDC JDC Group
56.1x24.8%€313.7m
X95 Pepper Money
5.6x9.4%€581.0m

Price-To-Earnings vs ピア: X95は、同業他社の平均 ( { 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 20.1 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 比率対業界

X95'のPE レシオは、European Diversified Financial 業界の他社と比較してどうか。

7 企業価格／収益推定成長率時価総額
X95 5.6x業界平均 10.6xNo. of Companies13PE01020304050+
7 企業推定成長率時価総額
No more companies

Price-To-Earnings vs 業界: X95は、 German Diversified Financial業界平均 (11.9x) (5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 11.9 x) に基づいて価値が高いといえます。

株価収益率 レシオ vs フェア・レシオ

X95 のPE レシオは、同社の レシオと比較してどの程度か。 FairPE Ratio? これは、会社の予想利益成長率、利益率、その他のリスク要因を考慮した予想PE レシオです。

X95 PE レシオ対フェア・レシオ。
適正比率
現在PE 比率5.6x
公正PE 比率12.1x

Price-To-Earnings対 公正比率: X95は、推定される適正Price-To-Earnings比率 ( 5.6 x) と比較したPrice-To-Earnings比率 ( 12.1 x) に基づいて、価値が高いといえます。

アナリストの目標株価

アナリストの12ヶ月の予想と、コンセンサス目標株価に対する統計的信頼性は？

上の表はアナリストのX95 予測と12ヶ月後の株価の予測である。
日付株価1年間の平均目標株価分散高い低い1Y 実勢価格アナリスト
現在€0.80
€0.98
+23.3%
3.7%€1.05€0.96n/a5
Nov ’25€0.85
€0.98
+15.3%
3.7%€1.05€0.96n/a5
Oct ’25€0.83
€0.97
+15.8%
3.7%€1.03€0.94n/a5
Sep ’25€0.81
€0.97
+20.2%
3.7%€1.04€0.95n/a5
Aug ’25€0.85
€1.00
+17.2%
5.7%€1.10€0.94n/a5
Jul ’25€0.88
€1.02
+16.5%
5.3%€1.12€0.96n/a5
Jun ’25€0.86
€1.02
+19.0%
5.2%€1.11€0.95n/a5
May ’25€0.88
€1.00
+13.3%
5.3%€1.08€0.93n/a5
Apr ’25€0.96
€1.00
+3.3%
5.3%€1.08€0.93n/a5
Mar ’25€0.88
€1.00
+13.3%
5.3%€1.08€0.93n/a5
Feb ’25€0.81
€0.89
+9.3%
4.0%€0.92€0.82n/a6
Jan ’25€0.74
€0.91
+22.6%
5.3%€0.97€0.83n/a6
Dec ’24€0.68
€0.94
+38.9%
14.5%€1.27€0.81n/a7
Nov ’24€0.75
€1.04
+38.2%
27.9%€1.72€0.81€0.858
Oct ’24€0.77
€1.04
+34.6%
27.9%€1.72€0.81€0.838
Sep ’24€0.81
€1.03
+27.7%
27.9%€1.71€0.80€0.818
Aug ’24€0.90
€1.16
+29.3%
21.5%€1.76€0.92€0.858
Jul ’24€0.83
€1.19
+43.0%
19.7%€1.78€0.93€0.889
Jun ’24€0.77
€1.14
+48.6%
21.4%€1.73€0.90€0.869
May ’24€0.76
€1.14
+49.6%
21.4%€1.73€0.90€0.889
Apr ’24€0.79
€1.21
+53.3%
28.2%€2.11€0.93€0.969
Mar ’24€0.90
€1.24
+37.6%
28.2%€2.15€0.95€0.889
Feb ’24€0.99
€1.40
+40.8%
25.6%€2.20€1.00€0.818
Jan ’24€0.88
€1.40
+59.2%
25.6%€2.20€1.00€0.748
Dec ’23€0.95
€1.40
+46.7%
25.6%€2.20€1.00€0.688
Nov ’23€0.94
€1.40
+49.5%
25.6%€2.19€1.00€0.758

アナリスト予測: 目標価格は現在の株価より20 % 以上高く、アナリストは統計的に信頼できる範囲内で合意しています。

割安企業の発掘

Yeahka

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An investment holding company, provides payment and business services to merchants and consumers in the People’s Republic of China.

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7D

-6.3%

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-27.2%

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0%

1Y

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