Mandatum Oyj

OTCPK:MAND.F Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$2.3b

Mandatum Oyj Valutazione

MAND.F è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di MAND.F se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$6.27
Fair Value
26.6% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: MAND.F ( $4.6 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $6.27 )

Significativamente al di sotto del valore equo: MAND.F viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di MAND.F?

Metrica chiave: Poiché MAND.F è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per MAND.F. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di MAND.F per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di MAND.F su PE?
Rapporto PE13.9x
Guadagni€161.30m
Cap. di mercato€2.25b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto MAND.F di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di MAND.F rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari48.1x
OSCR Oscar Health
127.4x68.7%US$3.7b
GNW Genworth Financial
30.3xn/aUS$2.9b
CNO CNO Financial Group
14.2x12.5%US$3.9b
LNC Lincoln National
20.5x20.5%US$5.4b
MAND.F Mandatum Oyj
13.9x-5.4%US$2.2b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: MAND.F ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.9 x) rispetto alla media dei peer ( 48.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il MAND.F's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
UTGN UTG
2xn/aUS$92.89m
AIFU AIX
1xn/aUS$20.81m
AORE.F American Overseas Group
2.3xn/aUS$15.74m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
MAND.F 13.9xMedia del settore 12.8xNo. of Companies14PE01020304050+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: MAND.F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.9 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il MAND.F's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

MAND.F PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.9x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di MAND.F Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti MAND.F e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualen/a
US$4.23
0%
14.8%US$4.90US$3.27n/a6
Jan ’26n/a
US$4.39
0%
15.0%US$5.10US$3.40n/a6
Dec ’25US$4.14
US$4.39
+6.0%
15.0%US$5.10US$3.40n/a6
Nov ’25n/a
US$4.52
0%
15.0%US$5.25US$3.50n/a6
Oct ’25n/a
US$4.54
0%
14.7%US$5.18US$3.53n/a6
Sep ’25n/a
US$4.52
0%
14.4%US$5.18US$3.53n/a6
Aug ’25US$4.14
US$4.44
+7.3%
14.4%US$5.09US$3.47n/a6
Jul ’25n/a
US$4.29
0%
14.9%US$5.05US$3.44n/a5
Jun ’25US$4.30
US$4.31
+0.3%
14.9%US$5.07US$3.45n/a5
May ’25n/a
US$4.21
0%
14.1%US$5.02US$3.42n/a5
Apr ’25US$4.40
US$4.14
-5.9%
14.1%US$4.74US$3.23n/a5
Mar ’25US$4.36
US$4.14
-5.1%
14.1%US$4.74US$3.23n/a5
Feb ’25US$4.66
US$4.21
-9.6%
15.1%US$4.93US$3.29n/a5
Jan ’25US$4.40
US$4.09
-6.9%
15.1%US$4.80US$3.20n/a5
Dec ’24US$4.20
US$4.09
-2.5%
15.1%US$4.80US$3.20US$4.145
Nov ’24n/a
US$4.08
0%
15.1%US$4.78US$3.19n/a5
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
US$4.26
Fair Value
8.0% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

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7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/01/15 18:50
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/01/02 00:00
Guadagni2024/09/30
Guadagni annuali2023/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .

Fonti analitiche

Mandatum Oyj è coperta da 7 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Hans Rettedal ChristiansenDanske Bank
Charles MayneGoldman Sachs
Sauli VilenInderes Oy