Intact Financial Corporation

OTCPK:IFCZ.F Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$35.2b

Intact Financial Valutazione

IFCZ.F è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

2/6

Punteggio di valutazione 2/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di IFCZ.F se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$300.33
Fair Value
34.5% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: IFCZ.F ( $196.86 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $300.33 )

Significativamente al di sotto del valore equo: IFCZ.F viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di IFCZ.F?

Metrica chiave: Poiché IFCZ.F è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per IFCZ.F. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di IFCZ.F per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di IFCZ.F su PE?
Rapporto PE23x
GuadagniCA$2.21b
Cap. di mercatoCA$50.58b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto IFCZ.F di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di IFCZ.F rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari16x
HIG Hartford Insurance Group
10.7x6.3%US$33.4b
ACGL Arch Capital Group
7.8x-1.7%US$33.3b
ERIE Erie Indemnity
36.5xn/aUS$23.2b
MKL Markel Group
8.9x-6.8%US$23.3b
IFCZ.F Intact Financial
23x7.1%US$50.6b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: IFCZ.F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23 x) rispetto alla media dei peer ( 16 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il IFCZ.F's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
LNC Lincoln National
1.9x-29.6%US$5.93b
UTGN UTG
2.1xn/aUS$94.44m
AIFU AIX
1.2xn/aUS$21.90m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
IFCZ.F 23.0xMedia del settore 12.8xNo. of Companies21PE01020304050+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: IFCZ.F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il IFCZ.F's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

IFCZ.F PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 23x
Rapporto equo PE 16.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: IFCZ.F è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 23 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti IFCZ.F e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$196.86
US$213.44
+8.4%
3.8%US$228.36US$204.40n/a12
Mar ’26US$195.86
US$213.44
+9.0%
3.8%US$228.36US$204.40n/a12
Feb ’26US$178.01
US$200.29
+12.5%
3.0%US$209.24US$188.31n/a12
Jan ’26US$182.18
US$205.69
+12.9%
2.8%US$215.45US$196.06n/a12
Dec ’25n/a
US$205.69
0%
2.8%US$215.45US$196.06n/a12
Nov ’25US$191.43
US$199.01
+4.0%
6.0%US$220.85US$176.25n/a14
Oct ’25US$193.45
US$197.08
+1.9%
4.8%US$216.11US$181.33n/a14
Sep ’25US$186.77
US$197.08
+5.5%
4.8%US$216.11US$181.33n/a14
Aug ’25US$178.02
US$190.39
+6.9%
5.3%US$205.43US$173.00n/a15
Jul ’25US$167.24
US$182.72
+9.3%
4.0%US$197.43US$169.02n/a15
Jun ’25US$165.58
US$183.89
+11.1%
3.9%US$198.54US$169.97n/a16
May ’25US$169.18
US$176.16
+4.1%
5.1%US$198.42US$160.63n/a16
Apr ’25US$161.54
US$175.46
+8.6%
4.1%US$188.08US$162.37n/a16
Mar ’25US$168.67
US$175.44
+4.0%
3.9%US$188.81US$163.00US$195.8616
Feb ’25US$157.54
US$168.17
+6.7%
4.4%US$187.46US$156.96US$178.0115
Jan ’25US$152.79
US$166.07
+8.7%
3.5%US$176.52US$155.19US$182.1815
Dec ’24US$155.85
US$163.82
+5.1%
3.3%US$170.75US$153.31n/a15
Nov ’24US$141.91
US$159.36
+12.3%
4.8%US$169.28US$140.34US$191.4314
Oct ’24US$145.76
US$160.82
+10.3%
4.7%US$169.34US$146.51US$193.4514
Sep ’24US$140.96
US$161.11
+14.3%
4.6%US$170.19US$147.25US$186.7715
Aug ’24US$146.34
US$164.36
+12.3%
6.4%US$177.56US$132.98US$178.0215
Jul ’24US$154.77
US$166.35
+7.5%
4.9%US$177.64US$145.89US$167.2415
Jun ’24n/a
US$164.00
0%
4.4%US$174.00US$142.90US$165.5814
May ’24n/a
US$165.07
0%
4.5%US$177.16US$147.64US$169.1813
Apr ’24US$142.88
US$161.22
+12.8%
6.8%US$175.88US$133.38US$161.5413
Mar ’24US$143.65
US$161.22
+12.2%
6.8%US$175.88US$133.38US$168.6713
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 12 Analysts
US$209.72
Fair Value
6.1% undervalued intrinsic discount
12
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/12 20:20
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/12 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Intact Financial Corporation è coperta da 25 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
David DonovanAccountability Research Corporation
John AikenBarclays
Tom MacKinnonBMO Capital Markets Equity Research