Primerica Valutazione
PRI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PRI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PRI ( $300.89 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $543.54 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PRI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PRI?
Metrica chiave: Poiché PRI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PRI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 14.6x |
| Guadagni | US$689.82m |
| Cap. di mercato | US$9.97b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.7x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.3x |
| Rapporto PEG | 2.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PRI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.3x | ||
GL Globe Life | 8.4x | 3.7% | US$9.2b |
UNM Unum Group | 7.5x | -4.3% | US$13.4b |
CNO CNO Financial Group | 14.7x | 12.4% | US$4.0b |
LNC Lincoln National | 22.8x | 19.2% | US$6.0b |
PRI Primerica | 14.6x | 6.8% | US$10.0b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PRI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media dei peer ( 13.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PRI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: PRI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PRI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 14.6x |
| Rapporto equo PE | 15.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PRI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 14.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 15.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$300.89 | US$304.83 +1.3% | 6.5% | US$340.00 | US$283.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$274.44 | US$291.00 +6.0% | 4.3% | US$314.00 | US$277.00 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | US$265.71 | US$275.20 +3.6% | 6.1% | US$300.00 | US$249.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$263.23 | US$275.20 +4.5% | 6.1% | US$300.00 | US$249.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$252.32 | US$260.50 +3.2% | 5.6% | US$275.00 | US$243.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$237.29 | US$252.75 +6.5% | 5.7% | US$275.00 | US$236.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$225.89 | US$252.50 +11.8% | 5.9% | US$275.00 | US$235.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$215.51 | US$255.00 +18.3% | 5.7% | US$275.00 | US$235.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$252.00 | US$248.00 -1.6% | 8.4% | US$275.00 | US$217.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$248.73 | US$248.00 -0.3% | 8.4% | US$275.00 | US$217.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$229.48 | US$230.60 +0.5% | 8.7% | US$260.00 | US$204.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | US$205.76 | US$225.80 +9.7% | 10.5% | US$260.00 | US$200.00 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | US$210.23 | US$225.80 +7.4% | 10.5% | US$260.00 | US$200.00 | n/a | 5 |
| Nov ’24 | US$194.38 | US$220.20 +13.3% | 12.8% | US$260.00 | US$185.00 | US$274.44 | 5 |
| Oct ’24 | US$194.01 | US$220.40 +13.6% | 12.7% | US$260.00 | US$185.00 | US$265.71 | 5 |
| Sep ’24 | US$204.46 | US$220.60 +7.9% | 12.7% | US$260.00 | US$185.00 | US$263.23 | 5 |
| Aug ’24 | US$214.45 | US$212.00 -1.1% | 13.0% | US$244.00 | US$170.00 | US$252.32 | 5 |
| Jul ’24 | US$197.76 | US$206.80 +4.6% | 11.9% | US$244.00 | US$170.00 | US$237.29 | 5 |
| Jun ’24 | US$181.45 | US$199.20 +9.8% | 14.9% | US$244.00 | US$162.00 | US$225.89 | 5 |
| May ’24 | US$184.13 | US$197.50 +7.3% | 13.5% | US$244.00 | US$160.00 | US$215.51 | 6 |
| Apr ’24 | US$172.24 | US$188.60 +9.5% | 9.3% | US$210.00 | US$162.00 | US$252.00 | 5 |
| Mar ’24 | US$191.13 | US$184.80 -3.3% | 11.7% | US$210.00 | US$156.00 | US$248.73 | 5 |
| Feb ’24 | US$162.57 | US$164.00 +0.9% | 7.8% | US$187.00 | US$150.00 | US$229.48 | 5 |
| Jan ’24 | US$141.82 | US$158.20 +11.5% | 10.3% | US$187.00 | US$137.00 | US$205.76 | 5 |
| Dec ’23 | US$147.92 | US$158.20 +6.9% | 10.3% | US$187.00 | US$137.00 | US$210.23 | 5 |
| Nov ’23 | US$145.37 | US$154.80 +6.5% | 11.6% | US$187.00 | US$135.00 | US$194.38 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Sompo Holdings
JP¥3.4t
Provides property and casualty (P&C) insurance services in Japan and internationally.
SMPN.Y
JP¥11.32
7D
-0.4%
1Y
55.5%
Markel Group
US$22.0b
A diverse holding company, engages in marketing and underwriting specialty insurance products in the United States, Bermuda, the United Kingdom, and Germany.
MKL
US$1,706.27
7D
3.3%
1Y
21.0%
Fidelis Insurance Holdings
US$2.2b
A specialty insurer, provides insurance and reinsurance solutions in Bermuda, the Republic of Ireland, and the United Kingdom.
FIHL
US$19.65
7D
5.4%
1Y
36.6%