Primerica Valutazione
PRI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PRI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PRI ( $266.84 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $535.94 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PRI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PRI?
Metrica chiave: Poiché PRI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PRI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 12.9x |
| Guadagni | US$689.82m |
| Cap. di mercato | US$8.91b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.3x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 10.3x |
| Rapporto PEG | 2.1x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PRI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 12.3x | ||
GL Globe Life | 8.2x | 3.7% | US$8.8b |
UNM Unum Group | 7.4x | -3.9% | US$12.9b |
CNO CNO Financial Group | 13.6x | 12.4% | US$3.7b |
LNC Lincoln National | 20x | 20.5% | US$5.2b |
PRI Primerica | 12.9x | 6.1% | US$8.9b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PRI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto alla media dei peer ( 12.3 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PRI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: PRI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.8 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PRI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 12.9x |
| Rapporto equo PE | 14.8x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PRI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 14.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$266.84 | US$309.33 +15.9% | 7.9% | US$345.00 | US$283.00 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | US$302.75 | US$311.50 +2.9% | 7.8% | US$345.00 | US$283.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$274.44 | US$291.00 +6.0% | 4.3% | US$314.00 | US$277.00 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | US$265.71 | US$275.20 +3.6% | 6.1% | US$300.00 | US$249.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$263.23 | US$275.20 +4.5% | 6.1% | US$300.00 | US$249.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$252.32 | US$260.50 +3.2% | 5.6% | US$275.00 | US$243.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$237.29 | US$252.75 +6.5% | 5.7% | US$275.00 | US$236.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$225.89 | US$252.50 +11.8% | 5.9% | US$275.00 | US$235.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$215.51 | US$255.00 +18.3% | 5.7% | US$275.00 | US$235.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$252.00 | US$248.00 -1.6% | 8.4% | US$275.00 | US$217.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$248.73 | US$248.00 -0.3% | 8.4% | US$275.00 | US$217.00 | n/a | 4 |
| Feb ’25 | US$229.48 | US$230.60 +0.5% | 8.7% | US$260.00 | US$204.00 | n/a | 5 |
| Jan ’25 | US$205.76 | US$225.80 +9.7% | 10.5% | US$260.00 | US$200.00 | n/a | 5 |
| Dec ’24 | US$210.23 | US$225.80 +7.4% | 10.5% | US$260.00 | US$200.00 | US$302.75 | 5 |
| Nov ’24 | US$194.38 | US$220.20 +13.3% | 12.8% | US$260.00 | US$185.00 | US$274.44 | 5 |
| Oct ’24 | US$194.01 | US$220.40 +13.6% | 12.7% | US$260.00 | US$185.00 | US$265.71 | 5 |
| Sep ’24 | US$204.46 | US$220.60 +7.9% | 12.7% | US$260.00 | US$185.00 | US$263.23 | 5 |
| Aug ’24 | US$214.45 | US$212.00 -1.1% | 13.0% | US$244.00 | US$170.00 | US$252.32 | 5 |
| Jul ’24 | US$197.76 | US$206.80 +4.6% | 11.9% | US$244.00 | US$170.00 | US$237.29 | 5 |
| Jun ’24 | US$181.45 | US$199.20 +9.8% | 14.9% | US$244.00 | US$162.00 | US$225.89 | 5 |
| May ’24 | US$184.13 | US$197.50 +7.3% | 13.5% | US$244.00 | US$160.00 | US$215.51 | 6 |
| Apr ’24 | US$172.24 | US$188.60 +9.5% | 9.3% | US$210.00 | US$162.00 | US$252.00 | 5 |
| Mar ’24 | US$191.13 | US$184.80 -3.3% | 11.7% | US$210.00 | US$156.00 | US$248.73 | 5 |
| Feb ’24 | US$162.57 | US$164.00 +0.9% | 7.8% | US$187.00 | US$150.00 | US$229.48 | 5 |
| Jan ’24 | US$141.82 | US$158.20 +11.5% | 10.3% | US$187.00 | US$137.00 | US$205.76 | 5 |
| Dec ’23 | US$147.92 | US$158.20 +6.9% | 10.3% | US$187.00 | US$137.00 | US$210.23 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/19 08:54 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/19 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Primerica, Inc. è coperta da 18 analisti. 7 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Daniel Bergman | Citigroup Inc |
| Andrew Kligerman | Credit Suisse |
| Darin Arita | Deutsche Bank |