Aflac Valutazione
AFL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo delle azioni rispetto al valore del flusso di cassa futuro
Qual è il prezzo equo di AFL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Ultimate guide to DCF valuation for stock investing
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Al di sotto del valore equo: AFL ( $107.96 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $168.72 )
Significativamente al di sotto del valore equo: AFL viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di AFL?
Metrica chiave: Poiché AFL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di AFL su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 13.6x |
| Utili | US$4.17b |
| Cap. di mercato | US$57.07b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 3.7x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 12.1x |
| Rapporto PEG | 24.3x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto AFL di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 14.2x | ||
MET MetLife | 14x | 15.05% | US$51.6b |
PRU Prudential Financial | 15.8x | 13.56% | US$41.2b |
PFG Principal Financial Group | 12.4x | 14.41% | US$19.8b |
UNM Unum Group | 14.5x | 16.68% | US$13.4b |
AFL Aflac | 13.6x | 0.56% | US$57.1b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: AFL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 14.2 x).
Rapporto storico Rapporto prezzo/utili
Il rapporto storico prezzo/utili confronta il prezzo di un'azione con i suoi utili nel tempo. Rapporti più alti indicano che gli investitori sono disposti a pagare di più per il titolo.
Recupero dei dati storici
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il AFL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 12.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il AFL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 13.6x |
| Rapporto equo PE | 13.1x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: AFL è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.1 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$107.96 | US$110.85 +2.67% | 7.45% | US$125.00 | US$98.00 | n/a | 13 |
| Jan ’27 | US$110.27 | US$111.54 +1.15% | 7.87% | US$127.00 | US$101.00 | n/a | 13 |
| Dec ’26 | US$109.55 | US$111.38 +1.67% | 7.53% | US$127.00 | US$100.00 | n/a | 13 |
| Nov ’26 | US$107.19 | US$110.00 +2.62% | 8.24% | US$130.00 | US$99.00 | n/a | 13 |
| Oct ’26 | US$110.75 | US$108.31 -2.21% | 7.09% | US$124.00 | US$99.00 | n/a | 13 |
| Sep ’26 | US$106.86 | US$108.08 +1.14% | 7.15% | US$124.00 | US$99.00 | n/a | 13 |
| Aug ’26 | US$98.09 | US$107.23 +9.32% | 7.78% | US$127.00 | US$98.00 | n/a | 13 |
| Jul ’26 | US$105.78 | US$105.62 -0.16% | 7.47% | US$120.00 | US$94.00 | n/a | 13 |
| Jun ’26 | US$103.54 | US$105.62 +2.00% | 7.47% | US$120.00 | US$94.00 | n/a | 13 |
| May ’26 | US$103.52 | US$105.23 +1.65% | 7.99% | US$120.00 | US$94.00 | n/a | 13 |
| Apr ’26 | US$112.45 | US$105.07 -6.56% | 8.04% | US$122.00 | US$93.00 | n/a | 14 |
| Mar ’26 | US$109.47 | US$105.07 -4.02% | 8.04% | US$122.00 | US$93.00 | n/a | 14 |
| Feb ’26 | US$107.38 | US$105.86 -1.42% | 7.64% | US$122.00 | US$93.00 | n/a | 14 |
| Jan ’26 | US$103.44 | US$105.77 +2.25% | 9.00% | US$123.00 | US$90.00 | US$110.27 | 13 |
| Dec ’25 | US$114.00 | US$105.46 -7.49% | 8.85% | US$124.00 | US$90.00 | US$109.55 | 13 |
| Nov ’25 | US$104.71 | US$103.77 -0.90% | 9.78% | US$124.00 | US$90.00 | US$107.19 | 13 |
| Oct ’25 | US$112.82 | US$98.23 -12.93% | 9.00% | US$115.00 | US$85.00 | US$110.75 | 13 |
| Sep ’25 | US$110.36 | US$96.58 -12.48% | 9.60% | US$114.00 | US$84.00 | US$106.86 | 12 |
| Aug ’25 | US$101.65 | US$92.08 -9.41% | 10.85% | US$114.00 | US$81.00 | US$98.09 | 12 |
| Jul ’25 | US$89.06 | US$86.08 -3.34% | 7.57% | US$100.00 | US$77.00 | US$105.78 | 12 |
| Jun ’25 | US$89.87 | US$85.25 -5.14% | 6.08% | US$95.00 | US$77.00 | US$103.54 | 12 |
| May ’25 | US$84.57 | US$84.54 -0.037% | 7.83% | US$100.00 | US$75.00 | US$103.52 | 13 |
| Apr ’25 | US$85.19 | US$83.00 -2.57% | 5.63% | US$92.00 | US$75.00 | US$112.45 | 13 |
| Mar ’25 | US$80.43 | US$83.00 +3.20% | 5.63% | US$92.00 | US$75.00 | US$109.47 | 13 |
| Feb ’25 | US$76.20 | US$82.86 +8.74% | 6.19% | US$92.00 | US$75.00 | US$107.38 | 14 |
| Jan ’25 | US$82.50 | US$79.50 -3.64% | 7.87% | US$90.00 | US$61.00 | US$103.44 | 14 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2026/01/13 13:11 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2026/01/13 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Aflac Incorporated è coperta da 28 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jay Gelb | Barclays |
| Taylor Scott | Barclays |
| Jack Matten | BMO Capital Markets Equity Research |