Principal Financial Group, Inc.

NasdaqGS:PFG Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$18.9b

Principal Financial Group Valutazione

PFG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di PFG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$174.85
Fair Value
52.4% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: PFG ( $83.24 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $174.85 )

Significativamente al di sotto del valore equo: PFG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFG?

Metrica chiave: Poiché PFG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per PFG. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di PFG per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di PFG su PE?
Rapporto PE12x
GuadagniUS$1.57b
Cap. di mercatoUS$18.92b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto PFG di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di PFG rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari11.4x
UNM Unum Group
8x-2.3%US$14.4b
GL Globe Life
9.9x4.7%US$10.7b
PRU Prudential Financial
14.4x11.2%US$39.0b
PRI Primerica
13.3x1.2%US$9.7b
PFG Principal Financial Group
12x10.2%US$18.9b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto alla media dei peer ( 11.4 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il PFG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
LNC Lincoln National
2x-29.6%US$6.31b
UTGN UTG
2.1xn/aUS$94.44m
AIFU AIX
0.9xn/aUS$17.02m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
PFG 12.0xMedia del settore 13.9xNo. of Companies21PE01020304050+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: PFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 13.9 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il PFG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

PFG PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 12x
Rapporto equo PE 16.7x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 12 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 16.7 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti PFG e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$83.24
US$87.62
+5.3%
8.1%US$99.00US$74.00n/a13
Mar ’26US$89.04
US$87.62
-1.6%
8.1%US$99.00US$74.00n/a13
Feb ’26US$82.45
US$87.54
+6.2%
9.7%US$99.00US$69.00n/a13
Jan ’26US$77.41
US$88.67
+14.5%
8.3%US$99.00US$75.00n/a12
Dec ’25US$87.09
US$89.92
+3.2%
6.4%US$99.00US$77.00n/a12
Nov ’25US$82.18
US$88.17
+7.3%
6.2%US$99.00US$77.00n/a12
Oct ’25US$85.14
US$84.85
-0.3%
9.3%US$99.00US$70.00n/a13
Sep ’25US$81.42
US$85.75
+5.3%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Aug ’25US$79.46
US$85.92
+8.1%
8.8%US$99.00US$70.00n/a12
Jul ’25US$78.01
US$83.73
+7.3%
6.8%US$89.00US$68.00n/a11
Jun ’25US$82.04
US$83.36
+1.6%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
May ’25US$79.85
US$82.82
+3.7%
7.4%US$89.00US$68.00n/a11
Apr ’25US$86.01
US$82.45
-4.1%
6.8%US$88.00US$68.00n/a11
Mar ’25US$80.05
US$82.45
+3.0%
6.8%US$88.00US$68.00US$89.0411
Feb ’25US$77.73
US$78.92
+1.5%
8.1%US$88.00US$68.00US$82.4512
Jan ’25US$78.67
US$75.58
-3.9%
8.9%US$86.00US$62.00US$77.4112
Dec ’24US$74.53
US$74.77
+0.3%
8.8%US$86.00US$62.00US$87.0913
Nov ’24US$67.26
US$74.62
+10.9%
8.9%US$86.00US$62.00US$82.1813
Oct ’24US$72.07
US$77.31
+7.3%
9.7%US$87.00US$64.00US$85.1413
Sep ’24US$78.43
US$77.69
-0.9%
9.3%US$87.00US$64.00US$81.4213
Aug ’24US$79.09
US$77.69
-1.8%
9.3%US$87.00US$64.00US$79.4613
Jul ’24US$75.84
US$76.31
+0.6%
10.7%US$94.00US$64.00US$78.0113
Jun ’24US$66.98
US$76.23
+13.8%
11.4%US$94.00US$60.00US$82.0413
May ’24US$73.98
US$76.14
+2.9%
11.0%US$94.00US$60.00US$79.8514
Apr ’24US$74.32
US$79.15
+6.5%
12.9%US$94.00US$58.00US$86.0113
Mar ’24US$91.23
US$83.77
-8.2%
12.5%US$100.00US$65.00US$80.0513
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 13 Analysts
US$87.62
Fair Value
5.0% undervalued intrinsic discount
13
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/03/18 15:29
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/03/18 00:00
Guadagni2024/12/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Principal Financial Group, Inc. è coperta da 28 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
null nullArgus Research Company
John HeagertyAtlantic Equities LLP
Jay GelbBarclays