Principal Financial Group Valutazione
PFG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Sales rispetto ai colleghi
Price-To-Sales rispetto al settore
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PFG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PFG ( $77.3 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $170.62 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PFG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFG?
Metrica chiave: Poiché PFG non è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/vendite per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PFG su PS? | |
|---|---|
| Rapporto PS | 1.3x |
| Vendite | US$14.07b |
| Cap. di mercato | US$17.68b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.1x |
| Valore d'impresa/EBITDA | -1063.9x |
| Rapporto PEG | n/a |
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PFG di PS rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PS | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 1.5x | ||
UNM Unum Group | 1x | 4.2% | US$13.1b |
PRI Primerica | 2.9x | 3.4% | US$9.1b |
GL Globe Life | 1.6x | 4.8% | US$9.2b |
PRU Prudential Financial | 0.6x | -4.6% | US$41.9b |
PFG Principal Financial Group | 1.3x | 7.8% | US$17.7b |
Price-To-Sales rispetto ai colleghi: PFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 1.3 x) rispetto alla media dei peer ( 1.5 x).
Prezzo alle vendite Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PFG's PS Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Sales rispetto al settore: PFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 1.3 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 1.1 x).
Prezzo alle vendite Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PFG's PS Ratio rispetto al suo Fair PS Ratio? È il PS Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PS | 1.3x |
| Rapporto equo PS | 1.8x |
Price-To-Sales rispetto al rapporto equo: PFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Sales ( 1.3 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Sales stimato ( 1.8 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$77.30 | US$88.67 +14.7% | 8.3% | US$99.00 | US$75.00 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | US$87.09 | US$89.92 +3.2% | 6.4% | US$99.00 | US$77.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$82.18 | US$88.17 +7.3% | 6.2% | US$99.00 | US$77.00 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | US$85.14 | US$84.85 -0.3% | 9.3% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$81.42 | US$85.75 +5.3% | 8.8% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | US$79.46 | US$85.92 +8.1% | 8.8% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | US$78.01 | US$83.73 +7.3% | 6.8% | US$89.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| Jun ’25 | US$82.04 | US$83.36 +1.6% | 7.4% | US$89.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| May ’25 | US$79.85 | US$82.82 +3.7% | 7.4% | US$89.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| Apr ’25 | US$86.01 | US$82.45 -4.1% | 6.8% | US$88.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| Mar ’25 | US$80.05 | US$82.45 +3.0% | 6.8% | US$88.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| Feb ’25 | US$77.73 | US$78.92 +1.5% | 8.1% | US$88.00 | US$68.00 | n/a | 12 |
| Jan ’25 | US$78.67 | US$75.58 -3.9% | 8.9% | US$86.00 | US$62.00 | n/a | 12 |
| Dec ’24 | US$74.53 | US$74.77 +0.3% | 8.8% | US$86.00 | US$62.00 | US$87.09 | 13 |
| Nov ’24 | US$67.26 | US$74.62 +10.9% | 8.9% | US$86.00 | US$62.00 | US$82.18 | 13 |
| Oct ’24 | US$72.07 | US$77.31 +7.3% | 9.7% | US$87.00 | US$64.00 | US$85.14 | 13 |
| Sep ’24 | US$78.43 | US$77.69 -0.9% | 9.3% | US$87.00 | US$64.00 | US$81.42 | 13 |
| Aug ’24 | US$79.09 | US$77.69 -1.8% | 9.3% | US$87.00 | US$64.00 | US$79.46 | 13 |
| Jul ’24 | US$75.84 | US$76.31 +0.6% | 10.7% | US$94.00 | US$64.00 | US$78.01 | 13 |
| Jun ’24 | US$66.98 | US$76.23 +13.8% | 11.4% | US$94.00 | US$60.00 | US$82.04 | 13 |
| May ’24 | US$73.98 | US$76.14 +2.9% | 11.0% | US$94.00 | US$60.00 | US$79.85 | 14 |
| Apr ’24 | US$74.32 | US$79.15 +6.5% | 12.9% | US$94.00 | US$58.00 | US$86.01 | 13 |
| Mar ’24 | US$91.23 | US$83.77 -8.2% | 12.5% | US$100.00 | US$65.00 | US$80.05 | 13 |
| Feb ’24 | US$92.08 | US$82.46 -10.4% | 12.3% | US$100.00 | US$65.00 | US$77.73 | 13 |
| Jan ’24 | US$83.92 | US$78.46 -6.5% | 11.7% | US$90.00 | US$61.00 | US$78.67 | 13 |
| Dec ’23 | US$90.92 | US$78.46 -13.7% | 11.7% | US$90.00 | US$61.00 | US$74.53 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/22 09:12 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/20 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Principal Financial Group, Inc. è coperta da 28 analisti. 9 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null null | Argus Research Company |
| John Heagerty | Atlantic Equities LLP |
| Jay Gelb | Barclays |