Principal Financial Group Valutazione
PFG è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di PFG se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: PFG ( $76.34 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $187.2 )
Significativamente al di sotto del valore equo: PFG viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di PFG?
Metrica chiave: Poiché PFG è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di PFG su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 15.8x |
| Guadagni | US$1.09b |
| Cap. di mercato | US$17.34b |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | 1.2x |
| Valore d'impresa/EBITDA | 11.4x |
| Rapporto PEG | 0.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto PFG di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.6x | ||
UNM Unum Group | 8.9x | 3.36% | US$14.3b |
GL Globe Life | 9.3x | 5.36% | US$10.1b |
PRI Primerica | 11.9x | 1.37% | US$9.0b |
PRU Prudential Financial | 16.2x | 14.24% | US$37.0b |
PFG Principal Financial Group | 15.8x | 19.25% | US$17.3b |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: PFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto alla media dei peer ( 11.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il PFG's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Insurance settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: PFG è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto alla media del settore US Insurance ( 14.9 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il PFG's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 15.8x |
| Rapporto equo PE | 19.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: PFG ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 15.8 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 19.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$76.34 | US$82.50 +8.07% | 10.81% | US$99.00 | US$69.00 | n/a | 12 |
| May ’26 | US$74.07 | US$80.92 +9.24% | 12.25% | US$99.00 | US$65.00 | n/a | 12 |
| Apr ’26 | US$85.15 | US$87.62 +2.90% | 8.08% | US$99.00 | US$74.00 | n/a | 13 |
| Mar ’26 | US$89.04 | US$87.62 -1.60% | 8.08% | US$99.00 | US$74.00 | n/a | 13 |
| Feb ’26 | US$82.45 | US$87.54 +6.17% | 9.66% | US$99.00 | US$69.00 | n/a | 13 |
| Jan ’26 | US$77.41 | US$88.67 +14.54% | 8.29% | US$99.00 | US$75.00 | n/a | 12 |
| Dec ’25 | US$87.09 | US$89.92 +3.25% | 6.40% | US$99.00 | US$77.00 | n/a | 12 |
| Nov ’25 | US$82.18 | US$88.17 +7.28% | 6.19% | US$99.00 | US$77.00 | n/a | 12 |
| Oct ’25 | US$85.14 | US$84.85 -0.35% | 9.32% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 13 |
| Sep ’25 | US$81.42 | US$85.75 +5.32% | 8.82% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 12 |
| Aug ’25 | US$79.46 | US$85.92 +8.13% | 8.75% | US$99.00 | US$70.00 | n/a | 12 |
| Jul ’25 | US$78.01 | US$83.73 +7.33% | 6.82% | US$89.00 | US$68.00 | n/a | 11 |
| Jun ’25 | US$82.04 | US$83.36 +1.61% | 7.40% | US$89.00 | US$68.00 | US$77.89 | 11 |
| May ’25 | US$79.85 | US$82.82 +3.72% | 7.35% | US$89.00 | US$68.00 | US$74.07 | 11 |
| Apr ’25 | US$86.01 | US$82.45 -4.13% | 6.85% | US$88.00 | US$68.00 | US$85.15 | 11 |
| Mar ’25 | US$80.05 | US$82.45 +3.00% | 6.85% | US$88.00 | US$68.00 | US$89.04 | 11 |
| Feb ’25 | US$77.73 | US$78.92 +1.53% | 8.12% | US$88.00 | US$68.00 | US$82.45 | 12 |
| Jan ’25 | US$78.67 | US$75.58 -3.92% | 8.87% | US$86.00 | US$62.00 | US$77.41 | 12 |
| Dec ’24 | US$74.53 | US$74.77 +0.32% | 8.81% | US$86.00 | US$62.00 | US$87.09 | 13 |
| Nov ’24 | US$67.26 | US$74.62 +10.94% | 8.88% | US$86.00 | US$62.00 | US$82.18 | 13 |
| Oct ’24 | US$72.07 | US$77.31 +7.27% | 9.69% | US$87.00 | US$64.00 | US$85.14 | 13 |
| Sep ’24 | US$78.43 | US$77.69 -0.94% | 9.33% | US$87.00 | US$64.00 | US$81.42 | 13 |
| Aug ’24 | US$79.09 | US$77.69 -1.77% | 9.33% | US$87.00 | US$64.00 | US$79.46 | 13 |
| Jul ’24 | US$75.84 | US$76.31 +0.62% | 10.66% | US$94.00 | US$64.00 | US$78.01 | 13 |
| Jun ’24 | US$66.98 | US$76.23 +13.81% | 11.37% | US$94.00 | US$60.00 | US$82.04 | 13 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/06/04 22:02 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/06/04 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Principal Financial Group, Inc. è coperta da 28 analisti. 8 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null null | Argus Research Company |
| John Heagerty | Atlantic Equities LLP |
| Jay Gelb | Barclays |