Velocity Financial, Inc.

NYSE:VEL Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$686.4m

Velocity Financial Valutazione

VEL è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di VEL se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$16.21
Fair Value
16.0% sopravvalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: VEL ( $18.81 ) viene scambiato al di sopra della nostra stima del fair value ( $16.21 )

Significativamente al di sotto del valore equo: VEL è quotato a un prezzo superiore alla nostra stima del valore equo.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di VEL?

Metrica chiave: Poiché VEL è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per VEL. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di VEL per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di VEL su PE?
Rapporto PE9.9x
GuadagniUS$69.20m
Cap. di mercatoUS$686.41m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto VEL di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di VEL rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari14.5x
MBIN Merchants Bancorp
6.2x1.04%US$1.5b
ONIT Onity Group
12.3x40.36%US$300.9m
AGM Federal Agricultural Mortgage
12.2x9.37%US$2.1b
GHLD Guild Holdings
27.5x52.45%US$1.2b
VEL Velocity Financial
9.9x7.62%US$686.4m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: VEL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media dei peer ( 14.5 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il VEL's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?

2 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
PMIR PMI Group
0.09xn/aUS$518.61k
ACGX Alliance Creative Group
1.5xn/aUS$309.83k
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
VEL 9.9xMedia del settore 16.3xNo. of Companies12PE01224364860+
2 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: VEL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 16.3 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il VEL's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

VEL PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 9.9x
Rapporto equo PE 10.5x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: VEL ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.5 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti VEL e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$18.81
US$21.33
+13.41%
5.85%US$23.00US$20.00n/a3
Jun ’26US$16.75
US$21.33
+27.36%
5.85%US$23.00US$20.00n/a3
May ’26US$17.85
US$21.33
+19.51%
5.85%US$23.00US$20.00n/a3
Apr ’26US$18.61
US$21.75
+16.87%
5.97%US$23.00US$20.00n/a4
Mar ’26US$18.84
US$21.75
+15.45%
5.97%US$23.00US$20.00n/a4
Feb ’26US$18.54
US$21.75
+17.31%
5.97%US$23.00US$20.00n/a4
Jan ’26US$19.56
US$21.75
+11.20%
5.97%US$23.00US$20.00n/a4
Dec ’25US$20.46
US$21.50
+5.08%
5.20%US$23.00US$20.00n/a4
Nov ’25US$19.05
US$20.75
+8.92%
4.00%US$22.00US$20.00n/a4
Oct ’25US$19.42
US$20.75
+6.85%
4.00%US$22.00US$20.00n/a4
Sep ’25US$18.77
US$20.75
+10.55%
4.00%US$22.00US$20.00n/a4
Aug ’25US$18.65
US$19.75
+5.90%
7.49%US$22.00US$18.00n/a4
Jul ’25US$18.06
US$19.75
+9.36%
7.49%US$22.00US$18.00n/a4
Jun ’25US$18.50
US$19.75
+6.76%
7.49%US$22.00US$18.00US$16.754
May ’25US$17.15
US$18.75
+9.33%
4.42%US$20.00US$18.00US$17.854
Apr ’25US$17.50
US$18.38
+5.00%
5.23%US$20.00US$17.50US$18.614
Mar ’25US$16.22
US$15.80
-2.59%
10.70%US$17.50US$13.50US$18.845
Feb ’25US$15.90
US$15.80
-0.63%
10.70%US$17.50US$13.50US$18.545
Jan ’25US$17.22
US$15.60
-9.41%
10.22%US$17.50US$13.50US$19.565
Dec ’24US$14.65
US$14.60
-0.34%
10.02%US$17.50US$13.50US$20.465
Nov ’24US$11.48
US$14.40
+25.44%
11.07%US$17.50US$13.00US$19.055
Oct ’24US$11.30
US$14.75
+30.53%
10.85%US$17.50US$13.50US$19.424
Sep ’24US$12.20
US$14.75
+20.90%
10.85%US$17.50US$13.50US$18.774
Aug ’24US$12.40
US$11.88
-4.23%
4.59%US$12.50US$11.00US$18.654
Jul ’24US$11.53
US$11.38
-1.34%
8.44%US$12.50US$10.00US$18.064
Jun ’24US$8.74
US$11.38
+30.15%
8.44%US$12.50US$10.00US$18.504
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 3 Analysts
US$21.33
Fair Value
11.8% sottovalutato sconto intrinseco
3
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/06/30 14:10
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/06/27 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Velocity Financial, Inc. è coperta da 5 analisti. 3 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Eric HagenBTIG
Arren CyganovichCitigroup Inc
Steven DelaneyCitizens JMP Securities, LLC