Alerus Financial Valutazione
ALRS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
4/6Punteggio di valutazione 4/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALRS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALRS ( $23.49 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $37.08 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALRS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALRS?
Metrica chiave: Poiché ALRS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALRS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.9x |
| Utili | US$50.05m |
| Cap. di mercato | US$596.33m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.4x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALRS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 13.2x | ||
NEWT NewtekOne | 6x | 10.90% | US$344.3m |
VOYA Voya Financial | 12.5x | 21.13% | US$7.0b |
JXN Jackson Financial | 13.6x | 13.75% | US$7.2b |
CASS Cass Information Systems | 20.7x | 19.70% | US$584.9m |
ALRS Alerus Financial | 11.9x | 8.29% | US$596.3m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALRS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media dei peer ( 13.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALRS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALRS ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 13.6 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALRS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.9x |
| Rapporto equo PE | 11.7x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALRS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.7 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$23.49 | US$24.20 +3.02% | 3.09% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Dec ’26 | US$21.78 | US$24.20 +11.11% | 3.09% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Nov ’26 | US$21.12 | US$25.10 +18.84% | 5.10% | US$27.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Oct ’26 | US$21.84 | US$25.70 +17.67% | 2.91% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 5 |
| Sep ’26 | US$22.27 | US$25.70 +15.40% | 2.91% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 5 |
| Aug ’26 | US$20.44 | US$25.70 +25.73% | 2.91% | US$27.00 | US$25.00 | n/a | 5 |
| Jul ’26 | US$22.17 | US$22.80 +2.84% | 7.02% | US$24.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Jun ’26 | US$21.01 | US$22.30 +6.14% | 5.95% | US$24.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| May ’26 | US$20.10 | US$22.10 +9.95% | 5.79% | US$24.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Apr ’26 | US$18.43 | US$22.00 +19.37% | 6.43% | US$24.00 | US$20.00 | n/a | 5 |
| Mar ’26 | US$20.37 | US$23.50 +15.37% | 1.90% | US$24.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Feb ’26 | US$21.14 | US$23.50 +11.16% | 1.90% | US$24.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$19.24 | US$23.75 +23.44% | 3.49% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$22.04 | US$23.20 +5.26% | 5.03% | US$25.00 | US$22.00 | US$21.78 | 5 |
| Nov ’25 | US$20.12 | US$22.80 +13.32% | 3.28% | US$24.00 | US$22.00 | US$21.12 | 5 |
| Oct ’25 | US$21.96 | US$24.00 +9.29% | 2.64% | US$25.00 | US$23.00 | US$21.84 | 5 |
| Sep ’25 | US$22.45 | US$23.75 +5.79% | 3.49% | US$25.00 | US$23.00 | US$22.27 | 4 |
| Aug ’25 | US$21.50 | US$23.75 +10.47% | 3.49% | US$25.00 | US$23.00 | US$20.44 | 4 |
| Jul ’25 | US$19.33 | US$21.88 +13.17% | 5.21% | US$23.00 | US$20.00 | US$22.17 | 4 |
| Jun ’25 | US$19.34 | US$22.38 +15.69% | 1.85% | US$23.00 | US$22.00 | US$21.01 | 4 |
| May ’25 | US$19.79 | US$22.13 +11.80% | 4.03% | US$23.50 | US$21.00 | US$20.10 | 4 |
| Apr ’25 | US$21.39 | US$23.00 +7.53% | 4.35% | US$24.00 | US$22.00 | US$18.43 | 4 |
| Mar ’25 | US$21.70 | US$24.00 +10.60% | 6.80% | US$26.00 | US$22.00 | US$20.37 | 3 |
| Feb ’25 | US$23.28 | US$24.00 +3.09% | 6.80% | US$26.00 | US$22.00 | US$21.14 | 3 |
| Jan ’25 | US$22.39 | US$21.00 -6.21% | 13.47% | US$23.00 | US$17.00 | US$19.24 | 3 |
| Dec ’24 | US$18.74 | US$18.00 -3.95% | 4.54% | US$19.00 | US$17.00 | US$22.04 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/12/15 00:48 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/12/15 00:00 |
| Utili | 2025/09/30 |
| Utili annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
Alerus Financial Corporation è coperta da 7 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |