Alerus Financial Valutazione
ALRS è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
2/6Punteggio di valutazione 2/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di ALRS se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: ALRS ( $21.14 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $30.9 )
Significativamente al di sotto del valore equo: ALRS viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di ALRS?
Metrica chiave: Poiché ALRS è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di ALRS su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 25.4x |
| Guadagni | US$21.07m |
| Cap. di mercato | US$541.62m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 0.6x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto ALRS di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 11.2x | ||
NEWT NewtekOne | 8.4x | 16.4% | US$350.9m |
VOYA Voya Financial | 10.5x | 15.8% | US$6.8b |
BXLC Bexil | 4.8x | n/a | US$24.3m |
GHI Greystone Housing Impact Investors | 21.2x | 108.1% | US$297.0m |
ALRS Alerus Financial | 25.4x | 43.8% | US$541.6m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: ALRS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.4 x) rispetto alla media dei peer ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il ALRS's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Diversified Financial settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FOA Finance of America Companies | 1.4x | -136.3% | US$586.59m |
PMIR PMI Group | 0.09x | n/a | US$518.61k |
ACGX Alliance Creative Group | 1.4x | n/a | US$295.10k |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: ALRS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.4 x) rispetto alla media del settore US Diversified Financial ( 17.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il ALRS's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 25.4x |
| Rapporto equo PE | 20.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: ALRS è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 25.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 20.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$21.14 | US$23.50 +11.2% | 1.9% | US$24.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Jan ’26 | US$19.24 | US$23.75 +23.4% | 3.5% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$22.04 | US$23.20 +5.3% | 5.0% | US$25.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Nov ’25 | US$20.12 | US$22.80 +13.3% | 3.3% | US$24.00 | US$22.00 | n/a | 5 |
| Oct ’25 | US$21.96 | US$24.00 +9.3% | 2.6% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$22.45 | US$23.75 +5.8% | 3.5% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$21.50 | US$23.75 +10.5% | 3.5% | US$25.00 | US$23.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$19.33 | US$21.88 +13.2% | 5.2% | US$23.00 | US$20.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$19.34 | US$22.38 +15.7% | 1.9% | US$23.00 | US$22.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$19.79 | US$22.13 +11.8% | 4.0% | US$23.50 | US$21.00 | n/a | 4 |
| Apr ’25 | US$21.39 | US$23.00 +7.5% | 4.3% | US$24.00 | US$22.00 | n/a | 4 |
| Mar ’25 | US$21.70 | US$24.00 +10.6% | 6.8% | US$26.00 | US$22.00 | n/a | 3 |
| Feb ’25 | US$23.28 | US$24.00 +3.1% | 6.8% | US$26.00 | US$22.00 | US$21.14 | 3 |
| Jan ’25 | US$22.39 | US$21.00 -6.2% | 13.5% | US$23.00 | US$17.00 | US$19.24 | 3 |
| Dec ’24 | US$18.74 | US$18.00 -3.9% | 4.5% | US$19.00 | US$17.00 | US$22.04 | 3 |
| Nov ’24 | US$17.40 | US$18.38 +5.6% | 5.2% | US$19.50 | US$17.00 | US$20.12 | 4 |
| Oct ’24 | US$18.18 | US$19.63 +7.9% | 5.5% | US$21.00 | US$18.00 | US$21.96 | 4 |
| Sep ’24 | US$20.15 | US$20.00 -0.7% | 6.8% | US$21.50 | US$18.00 | US$22.45 | 4 |
| Aug ’24 | US$19.93 | US$20.00 +0.4% | 6.8% | US$21.50 | US$18.00 | US$21.50 | 4 |
| Jul ’24 | US$17.98 | US$18.75 +4.3% | 6.9% | US$20.00 | US$17.00 | US$19.33 | 4 |
| Jun ’24 | US$16.72 | US$16.75 +0.2% | 5.0% | US$18.00 | US$16.00 | US$19.34 | 4 |
| May ’24 | US$14.34 | US$16.75 +16.8% | 5.0% | US$18.00 | US$16.00 | US$19.79 | 4 |
| Apr ’24 | US$16.05 | US$19.00 +18.4% | 7.4% | US$21.00 | US$18.00 | US$21.39 | 3 |
| Mar ’24 | US$19.88 | US$21.33 +7.3% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | US$21.70 | 3 |
| Feb ’24 | US$20.08 | US$21.33 +6.2% | 2.2% | US$22.00 | US$21.00 | US$23.28 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/01/31 07:57 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/01/31 00:00 |
| Guadagni | 2024/12/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Alerus Financial Corporation è coperta da 5 analisti. 5 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |
| Brendan Nosal | Hovde Group, LLC |
| Damon DelMonte | Keefe, Bruyette, & Woods |