Banco BPM S.p.A.

OTCPK:BNCZ.F Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$16.8b

Banco BPM Valutazione

BNCZ.F è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di BNCZ.F se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$14.58
Fair Value
19.4% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: BNCZ.F ( $11.75 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $14.58 )

Significativamente al di sotto del valore equo: BNCZ.F viene scambiato al di sotto del valore equo, ma non in misura significativa.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di BNCZ.F?

Metrica chiave: Poiché BNCZ.F è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per BNCZ.F. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di BNCZ.F per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di BNCZ.F su PE?
Rapporto PE7.2x
Guadagni€2.06b
Cap. di mercato€14.82b

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto BNCZ.F di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di BNCZ.F rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari10.7x
BAP Credicorp
10.4x9.21%US$16.2b
FITB Fifth Third Bancorp
11.8x7.14%US$24.8b
FCNC.A First Citizens BancShares
10x-3.72%US$24.0b
CMA Comerica
10.7x1.25%US$7.4b
BNCZ.F Banco BPM
7.2x-0.66%US$14.8b

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: BNCZ.F ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.2 x) rispetto alla media dei peer ( 10.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il BNCZ.F's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
BNCZ.F 7.2xMedia del settore 11.2xNo. of Companies110PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: BNCZ.F ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 7.2 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il BNCZ.F's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

BNCZ.F PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 7.2x
Rapporto equo PE n/a

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: Dati insufficienti per calcolare il Fair Ratio di BNCZ.F Price-To-Earnings per l'analisi di valutazione.

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti BNCZ.F e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
Attualen/a
US$11.73
0%
10.59%US$13.54US$8.46n/a14
May ’26n/a
US$11.21
0%
11.32%US$13.42US$8.57n/a15
Apr ’26n/a
US$10.64
0%
11.47%US$12.72US$8.12n/a15
Mar ’26n/a
US$9.61
0%
12.67%US$12.56US$7.85n/a15
Feb ’26US$10.35
US$8.53
-17.56%
5.99%US$9.44US$7.87n/a15
Jan ’26n/a
US$8.30
0%
5.93%US$9.17US$7.45n/a15
Dec ’25US$7.27
US$7.93
+9.13%
5.70%US$8.92US$7.14n/a15
Nov ’25n/a
US$7.90
0%
6.58%US$8.65US$6.92n/a15
Oct ’25n/a
US$8.05
0%
7.27%US$8.86US$7.08n/a15
Sep ’25n/a
US$7.86
0%
10.25%US$8.81US$5.95n/a15
Aug ’25n/a
US$7.68
0%
10.49%US$8.67US$5.64n/a15
Jul ’25n/a
US$7.50
0%
10.13%US$8.59US$5.69n/a15
Jun ’25n/a
US$7.52
0%
9.82%US$8.66US$5.74n/a15
May ’25n/a
US$7.03
0%
11.13%US$8.37US$5.26n/a15
Apr ’25n/a
US$6.72
0%
12.37%US$8.18US$4.99n/a15
Mar ’25US$5.57
US$6.57
+18.01%
11.38%US$7.60US$4.99n/a15
Feb ’25n/a
US$6.47
0%
12.35%US$7.62US$4.90US$10.3514
Jan ’25n/a
US$6.70
0%
10.36%US$7.86US$5.03n/a14
Dec ’24n/a
US$7.00
0%
7.20%US$7.92US$6.04US$7.2714
Nov ’24n/a
US$6.36
0%
11.93%US$7.61US$5.08n/a14
Oct ’24n/a
US$6.24
0%
12.58%US$7.40US$4.86n/a13
Sep ’24n/a
US$6.53
0%
11.47%US$7.70US$5.28n/a14
Aug ’24n/a
US$6.31
0%
11.14%US$7.35US$4.79n/a14
Jul ’24n/a
US$6.12
0%
11.45%US$7.20US$4.69n/a14
Jun ’24n/a
US$6.03
0%
8.86%US$7.05US$5.24n/a13
May ’24n/a
US$5.72
0%
9.74%US$6.58US$4.72n/a13
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 14 Analysts
US$12.39
Fair Value
5.2% undervalued intrinsic discount
14
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/28 14:39
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/15 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Banco BPM S.p.A. è coperta da 33 analisti. 11 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Fabrizio SpagnaAxia Financial Research
Antonio Garcia-GonzalezBanco Santander
Marta BastoniBarclays