Tompkins Financial Corporation

NYSEAM:TMP Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$878.9m

Tompkins Financial Valutazione

TMP è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

4/6

Punteggio di valutazione 4/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di TMP se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$119.63
Fair Value
49.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: TMP ( $60.84 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $119.63 )

Significativamente al di sotto del valore equo: TMP viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di TMP?

Metrica chiave: Poiché TMP è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per TMP. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di TMP per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di TMP su PE?
Rapporto PE11.9x
GuadagniUS$73.66m
Cap. di mercatoUS$878.91m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto TMP di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di TMP rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.1x
CNOB ConnectOne Bancorp
12.2x56.10%US$854.6m
HFWA Heritage Financial
15.1x22.07%US$776.2m
SBSI Southside Bancshares
9.5x0.91%US$846.3m
WTBF.B W.T.B. Financial
11.7xn/aUS$725.8m
TMP Tompkins Financial
11.9x12.55%US$878.9m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: TMP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media dei peer ( 12.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il TMP's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
TMP 11.9xMedia del settore 11.0xNo. of Companies116PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: TMP è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il TMP's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

TMP PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 11.9x
Rapporto equo PE 12.2x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: TMP ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.9 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 12.2 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti TMP e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$60.84
US$72.50
+19.17%
7.59%US$78.00US$67.00n/a2
Jun ’26US$61.40
US$72.50
+18.08%
7.59%US$78.00US$67.00n/a2
May ’26US$60.04
US$72.50
+20.75%
7.59%US$78.00US$67.00n/a2
Apr ’26US$62.59
US$76.50
+22.22%
8.50%US$83.00US$70.00n/a2
Mar ’26US$68.89
US$76.50
+11.05%
8.50%US$83.00US$70.00n/a2
Feb ’26US$70.07
US$76.50
+9.18%
8.50%US$83.00US$70.00n/a2
Jan ’26US$67.83
US$76.50
+12.78%
8.50%US$83.00US$70.00n/a2
Jul ’25US$47.54
US$49.00
+3.07%
2.04%US$50.00US$48.00n/a2
Jun ’25US$46.91
US$49.00
+4.46%
2.04%US$50.00US$48.00US$61.402
May ’25US$45.70
US$51.50
+12.69%
6.80%US$55.00US$48.00US$60.042
Apr ’25US$48.90
US$52.50
+7.36%
4.76%US$55.00US$50.00US$62.592
Mar ’25US$48.52
US$55.50
+14.39%
0.90%US$56.00US$55.00US$68.892
Feb ’25US$49.00
US$55.50
+13.27%
0.90%US$56.00US$55.00US$70.072
Jan ’25US$60.23
US$55.00
-8.68%
9.09%US$60.00US$50.00US$67.832
Dec ’24US$55.86
US$51.00
-8.70%
1.96%US$52.00US$50.00US$76.312
Nov ’24US$49.89
US$51.00
+2.22%
1.96%US$52.00US$50.00US$64.832
Oct ’24US$48.99
US$52.50
+7.16%
4.76%US$55.00US$50.00US$56.092
Sep ’24US$51.93
US$57.50
+10.73%
4.35%US$60.00US$55.00US$61.342
Aug ’24US$59.64
US$57.50
-3.59%
4.35%US$60.00US$55.00US$60.572
Jun ’24US$53.83
US$61.00
+13.32%
1.64%US$62.00US$60.00US$46.912
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 2 Analysts
US$72.50
Fair Value
16.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/06/16 19:56
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/06/16 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Tompkins Financial Corporation è coperta da 6 analisti. 2 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Christopher McGrattyKeefe, Bruyette, & Woods
Timothy SwitzerKeefe, Bruyette, & Woods
John MoranMacquarie Research