South Plains Financial Valutazione
SPFI è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
3/6Punteggio di valutazione 3/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di SPFI se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: SPFI ( $35.8 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $76.8 )
Significativamente al di sotto del valore equo: SPFI viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di SPFI?
Metrica chiave: Poiché SPFI è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di SPFI su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 11.4x |
| Guadagni | US$51.14m |
| Cap. di mercato | US$565.00m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | 1.9x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto SPFI di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 16.7x | ||
TRST TrustCo Bank Corp NY | 11.7x | n/a | US$584.3m |
HTBK Heritage Commerce | 13.6x | 13.11% | US$556.8m |
GBFH GBank Financial Holdings | 30.3x | 32.75% | US$590.5m |
THFF First Financial | 11.3x | 12.18% | US$600.6m |
SPFI South Plains Financial | 11.4x | 5.86% | US$565.0m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: SPFI ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media dei peer ( 16.7 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il SPFI's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 3 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 3 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: SPFI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il SPFI's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 11.4x |
| Rapporto equo PE | 10.5x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: SPFI è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 11.4 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 10.5 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$35.80 | US$42.50 +18.72% | 6.34% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| May ’26 | US$33.74 | US$42.50 +25.96% | 6.34% | US$45.00 | US$38.00 | n/a | 4 |
| Apr ’26 | US$33.17 | US$43.75 +31.90% | 6.74% | US$47.00 | US$39.00 | n/a | 4 |
| Mar ’26 | US$35.24 | US$43.75 +24.15% | 6.74% | US$47.00 | US$39.00 | n/a | 4 |
| Feb ’26 | US$35.93 | US$43.75 +21.76% | 6.74% | US$47.00 | US$39.00 | n/a | 4 |
| Jan ’26 | US$34.75 | US$43.75 +25.90% | 8.91% | US$46.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| Dec ’25 | US$38.89 | US$40.25 +3.50% | 8.49% | US$46.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| Nov ’25 | US$33.43 | US$39.00 +16.66% | 3.63% | US$41.00 | US$37.00 | n/a | 4 |
| Oct ’25 | US$32.69 | US$36.25 +10.89% | 4.08% | US$38.00 | US$34.00 | n/a | 4 |
| Sep ’25 | US$34.91 | US$35.50 +1.69% | 2.44% | US$36.00 | US$34.00 | n/a | 4 |
| Aug ’25 | US$31.73 | US$35.50 +11.88% | 2.44% | US$36.00 | US$34.00 | n/a | 4 |
| Jul ’25 | US$27.89 | US$32.00 +14.74% | 4.42% | US$34.00 | US$30.00 | n/a | 4 |
| Jun ’25 | US$27.15 | US$32.00 +17.86% | 4.42% | US$34.00 | US$30.00 | n/a | 4 |
| May ’25 | US$26.07 | US$32.00 +22.75% | 4.42% | US$34.00 | US$30.00 | US$33.74 | 4 |
| Apr ’25 | US$25.63 | US$32.75 +27.78% | 3.97% | US$34.00 | US$31.00 | US$33.17 | 4 |
| Mar ’25 | US$25.79 | US$32.75 +26.99% | 3.97% | US$34.00 | US$31.00 | US$35.24 | 4 |
| Feb ’25 | US$27.06 | US$32.75 +21.03% | 3.97% | US$34.00 | US$31.00 | US$35.93 | 4 |
| Jan ’25 | US$28.96 | US$30.00 +3.59% | 5.27% | US$32.00 | US$28.00 | US$34.75 | 4 |
| Dec ’24 | US$27.28 | US$30.00 +9.97% | 5.27% | US$32.00 | US$28.00 | US$38.89 | 4 |
| Nov ’24 | US$26.71 | US$29.63 +10.91% | 4.03% | US$31.00 | US$28.00 | US$33.43 | 4 |
| Oct ’24 | US$26.44 | US$29.63 +12.05% | 4.03% | US$31.00 | US$28.00 | US$32.69 | 4 |
| Sep ’24 | US$27.20 | US$29.38 +8.00% | 3.27% | US$30.50 | US$28.00 | US$34.91 | 4 |
| Aug ’24 | US$26.50 | US$29.38 +10.85% | 3.27% | US$30.50 | US$28.00 | US$31.73 | 4 |
| Jul ’24 | US$22.51 | US$27.00 +19.95% | 5.24% | US$28.00 | US$25.00 | US$27.89 | 3 |
| Jun ’24 | US$22.06 | US$26.33 +19.37% | 4.74% | US$28.00 | US$25.00 | US$27.15 | 3 |
| May ’24 | US$20.46 | US$26.33 +28.71% | 4.74% | US$28.00 | US$25.00 | US$26.07 | 3 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2025/05/27 11:28 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2025/05/27 00:00 |
| Guadagni | 2025/03/31 |
| Guadagni annuali | 2024/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.
Fonti analitiche
South Plains Financial, Inc. è coperta da 5 analisti. 4 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Brett Rabatin | Hovde Group, LLC |
| Christopher McGratty | Keefe, Bruyette, & Woods |
| Wood Lay | Keefe, Bruyette, & Woods |