Heritage Commerce Corp

NasdaqGS:HTBK Rapporto sulle azioni

Cap. di mercato: US$573.0m

Heritage Commerce Valutazione

HTBK è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

3/6

Punteggio di valutazione 3/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di HTBK se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
US$15.06
Fair Value
38.7% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: HTBK ( $9.24 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $15.06 )

Significativamente al di sotto del valore equo: HTBK viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di HTBK?

Metrica chiave: Poiché HTBK è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per HTBK. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di HTBK per la sua attuale guadagni.
Qual è il rapporto di HTBK su PE?
Rapporto PE13.6x
GuadagniUS$41.99m
Cap. di mercatoUS$572.98m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto HTBK di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di HTBK rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari12.8x
THFF First Financial
11x12.2%US$600.7m
CBNK Capital Bancorp
13.8x23.3%US$522.9m
PGC Peapack-Gladstone Financial
15.6x45.7%US$505.6m
SPFI South Plains Financial
10.7x5.9%US$554.8m
HTBK Heritage Commerce
13.6x13.6%US$573.0m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: HTBK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media dei peer ( 12.8 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il HTBK's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

3 AziendePrezzo / GuadagniCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
HTBK 13.6xMedia del settore 11.1xNo. of Companies102PE0612182430+
3 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: HTBK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.1 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il HTBK's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

HTBK PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 13.6x
Rapporto equo PE 11.8x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: HTBK è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 13.6 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.8 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti HTBK e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$9.24
US$11.17
+20.9%
6.2%US$12.00US$10.00n/a6
Apr ’26US$9.46
US$11.75
+24.2%
3.3%US$12.00US$11.00n/a6
Mar ’26US$10.61
US$11.75
+10.7%
3.3%US$12.00US$11.00n/a6
Feb ’26US$9.69
US$11.58
+19.5%
3.9%US$12.00US$11.00n/a6
Jan ’26US$9.38
US$11.70
+24.7%
5.1%US$12.50US$11.00n/a5
Dec ’25US$10.62
US$11.50
+8.3%
4.3%US$12.00US$11.00n/a6
Nov ’25US$9.65
US$11.42
+18.3%
3.9%US$12.00US$11.00n/a6
Oct ’25US$9.70
US$11.50
+18.6%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Sep ’25US$10.18
US$11.58
+13.8%
4.6%US$12.50US$11.00n/a6
Aug ’25US$10.11
US$11.50
+13.7%
5.0%US$12.50US$11.00n/a6
Jul ’25US$8.55
US$10.33
+20.9%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
Jun ’25US$8.15
US$10.33
+26.8%
5.3%US$11.00US$9.50n/a6
May ’25US$8.13
US$10.33
+27.1%
5.3%US$11.00US$9.50US$9.086
Apr ’25US$8.41
US$10.83
+28.8%
3.4%US$11.00US$10.00US$9.466
Mar ’25US$8.30
US$10.83
+30.5%
3.4%US$11.00US$10.00US$10.616
Feb ’25US$8.63
US$10.83
+25.5%
3.4%US$11.00US$10.00US$9.696
Jan ’25US$9.92
US$10.50
+5.8%
7.8%US$12.00US$9.50US$9.386
Dec ’24US$9.07
US$10.33
+13.9%
7.7%US$12.00US$9.50US$10.626
Nov ’24US$8.20
US$10.33
+26.0%
7.7%US$12.00US$9.50US$9.656
Oct ’24US$8.47
US$11.08
+30.9%
9.9%US$13.00US$10.00US$9.706
Sep ’24US$8.86
US$11.25
+27.0%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.186
Aug ’24US$9.63
US$11.25
+16.8%
8.8%US$13.00US$10.00US$10.116
Jul ’24US$8.28
US$10.83
+30.8%
9.9%US$13.00US$10.00US$8.556
Jun ’24US$7.51
US$11.00
+46.5%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.156
May ’24US$8.15
US$11.00
+35.0%
10.5%US$13.00US$10.00US$8.136
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 6 Analysts
US$11.17
Fair Value
17.3% undervalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

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Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/05/05 00:08
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/05/05 00:00
Guadagni2025/03/31
Guadagni annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Heritage Commerce Corp è coperta da 12 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Gary TennerD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Timothy CoffeyFIG Partners