Old Second Bancorp, Inc.

Report azionario NasdaqGS:OSBC

Capitalizzazione di mercato: US$879.8m

Old Second Bancorp Valutazione

OSBC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?

Punteggio di valutazione

5/6

Punteggio di valutazione 5/6

  • Al di sotto del valore equo

  • Significativamente al di sotto del valore equo

  • Price-To-Earnings rispetto ai colleghi

  • Price-To-Earnings rispetto al settore

  • Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo

  • Previsione dell'analista

Prezzo dell'azione e valore equo

Qual è il prezzo equo di OSBC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.

US$39.85
Fair Value
57.2% sottovalutato sconto intrinseco
6
Number of Analysts

Al di sotto del valore equo: OSBC ( $17.07 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $39.85 )

Significativamente al di sotto del valore equo: OSBC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.

Metrica di valutazione chiave

Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OSBC?

Metrica chiave: Poiché OSBC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.

La tabella precedente mostra il rapporto Rapporto prezzo/utili per OSBC. Questo rapporto è calcolato dividendo la capitalizzazione di mercato di OSBC per la sua attuale utili.
Qual è il rapporto di OSBC su PE?
Rapporto PE10.7x
UtiliUS$83.71m
Cap. di mercatoUS$879.79m

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari

Come si colloca il rapporto OSBC di PE rispetto ai suoi colleghi?

La tabella precedente mostra il rapporto PE di OSBC rispetto ai suoi colleghi. A titolo di ulteriore considerazione, riportiamo anche la capitalizzazione di mercato e le previsioni di crescita.
AziendaAvanti PECrescita stimataCap. di mercato
Media dei pari9.7x
FMBH First Mid Bancshares
10.1x8.94%US$839.4m
FBAK First National Bank Alaska
11.6xn/aUS$861.4m
AMAL Amalgamated Financial
7.5x11.55%US$760.6m
HBT HBT Financial
9.7x-0.27%US$730.1m
OSBC Old Second Bancorp
10.7x20.34%US$879.8m

Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OSBC è costoso in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto alla media dei peer ( 9.7 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore

Come si colloca il OSBC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?

4 AziendePrezzo / UtiliCrescita stimataCap. di mercato
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
OCNB Oconomowoc Bancshares
0.6xn/aUS$9.93m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Non ci sono più aziende disponibili in questa fascia PE
OSBC 10.7xMedia del settore 11.2xNo. of Companies121PE0612182430+
4 AziendeCrescita stimataCap. di mercato
No more companies

Price-To-Earnings rispetto al settore: OSBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 11.2 x).

Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo

Qual è il OSBC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.

OSBC PE Rapporto vs. Rapporto equo.
Rapporto equo
Rapporto corrente PE 10.7x
Rapporto equo PE 13.4x

Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OSBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 10.7 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 13.4 x).

Obiettivi di prezzo degli analisti

Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?

La tabella precedente mostra le previsioni degli analisti OSBC e le previsioni per il prezzo delle azioni tra 12 mesi.
DataPrezzo delle azioniObiettivo di prezzo medio a 1 annoDispersioneAltoBasso1 anno Prezzo effettivoAnalisti
AttualeUS$17.07
US$21.75
+27.42%
7.48%US$24.50US$19.00n/a6
Oct ’26US$17.36
US$21.75
+25.29%
7.48%US$24.50US$19.00n/a6
Sep ’26US$18.46
US$21.75
+17.82%
7.48%US$24.50US$19.00n/a6
Aug ’26US$16.59
US$21.75
+31.10%
7.48%US$24.50US$19.00n/a6
Jul ’26US$18.34
US$20.50
+11.78%
8.33%US$22.00US$17.00n/a6
Jun ’26US$16.54
US$20.50
+23.94%
8.33%US$22.00US$17.00n/a6
May ’26US$15.97
US$20.83
+30.45%
8.50%US$22.00US$17.00n/a6
Apr ’26US$16.61
US$21.83
+31.45%
8.53%US$24.00US$18.00n/a6
Mar ’26US$18.34
US$22.50
+22.68%
6.15%US$24.00US$20.00n/a6
Feb ’26US$18.79
US$21.67
+15.31%
6.88%US$24.00US$19.00n/a6
Jan ’26US$17.78
US$21.80
+22.61%
6.09%US$24.00US$20.00n/a5
Dec ’25US$18.60
US$20.17
+8.42%
7.80%US$23.00US$18.00n/a6
Nov ’25US$16.40
US$19.75
+20.43%
8.24%US$23.00US$18.00n/a6
Oct ’25US$15.06
US$19.50
+29.48%
9.73%US$22.50US$17.00US$17.365
Sep ’25US$17.03
US$20.10
+18.03%
6.37%US$22.50US$19.00US$18.465
Aug ’25US$16.20
US$19.25
+18.83%
3.60%US$20.00US$18.00US$16.596
Jul ’25US$14.89
US$17.67
+18.65%
6.26%US$19.00US$16.00US$18.346
Jun ’25US$14.46
US$17.67
+22.18%
6.26%US$19.00US$16.00US$16.546
May ’25US$13.84
US$17.67
+27.65%
6.26%US$19.00US$16.00US$15.976
Apr ’25US$13.55
US$17.75
+31.00%
5.57%US$19.00US$16.50US$16.616
Mar ’25US$13.37
US$17.75
+32.76%
5.57%US$19.00US$16.50US$18.346
Feb ’25US$13.59
US$17.75
+30.61%
5.57%US$19.00US$16.50US$18.796
Jan ’25US$15.44
US$18.75
+21.44%
4.29%US$20.00US$18.00US$17.786
Dec ’24US$14.92
US$18.00
+20.64%
5.56%US$19.00US$16.00US$18.606
Nov ’24US$13.60
US$18.00
+32.35%
5.56%US$19.00US$16.00US$16.406
Oct ’24US$13.61
US$18.17
+33.48%
3.78%US$19.00US$17.00US$15.066
US$21.75
Fair Value
21.5% sottovalutato sconto intrinseco
6
Number of Analysts

Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è superiore di oltre 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni e gli analisti rientrano in un intervallo di accordo statisticamente attendibile.

Scoprire le aziende sottovalutate

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari

DatiUltimo aggiornamento (ora UTC)
Analisi dell'azienda2025/10/17 21:16
Prezzo dell'azione a fine giornata2025/10/17 00:00
Utili2025/06/30
Utili annuali2024/12/31

Fonti dei dati

I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.

PacchettoDatiTempisticaEsempio Fonte USA *
Dati finanziari della società10 anni
  • Conto economico
  • Rendiconto finanziario
  • Bilancio
Stime di consenso degli analisti+3 anni
  • Previsioni finanziarie
  • Obiettivi di prezzo degli analisti
Prezzi di mercato30 anni
  • Prezzi delle azioni
  • Dividendi, scissioni e azioni
Proprietà10 anni
  • Top azionisti
  • Insider trading
Gestione10 anni
  • Team di leadership
  • Consiglio di amministrazione
Sviluppi principali10 anni
  • Annunci aziendali

* Esempio per i titoli statunitensi, per i titoli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.

Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più.

Modello di analisi e Snowflake

I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.

Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.

Metriche di settore e industriali

Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su Github.

Fonti analitiche

Old Second Bancorp, Inc. è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.

AnalistaIstituzione
Jeffrey RulisD.A. Davidson & Co.
null nullD.A. Davidson & Co.
Brian MartinJanney Montgomery Scott LLC