Old Second Bancorp Valutazione
OSBC è sottovalutato rispetto al suo fair value, alle previsioni degli analisti e al suo prezzo rispetto al mercato?
Punteggio di valutazione
5/6Punteggio di valutazione 5/6
Al di sotto del valore equo
Significativamente al di sotto del valore equo
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi
Price-To-Earnings rispetto al settore
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo
Previsione dell'analista
Prezzo dell'azione e valore equo
Qual è il prezzo equo di OSBC se si considerano i suoi flussi di cassa futuri? Per questa stima utilizziamo un modello di Discounted Cash Flow.
Al di sotto del valore equo: OSBC ( $17.79 ) viene scambiato al di sotto della nostra stima del fair value ( $35.92 )
Significativamente al di sotto del valore equo: OSBC viene scambiato a un valore inferiore al fair value di oltre il 20%.
Metrica di valutazione chiave
Qual è la metrica migliore da utilizzare quando si guarda alla valutazione relativa di OSBC?
Metrica chiave: Poiché OSBC è redditizio, utilizziamo il suo rapporto prezzo/utile per l'analisi della valutazione relativa.
| Qual è il rapporto di OSBC su PE? | |
|---|---|
| Rapporto PE | 9.5x |
| Guadagni | US$84.38m |
| Cap. di mercato | US$797.94m |
| Statistiche chiave | |
|---|---|
| Valore d'impresa/Ricavi | n/a |
| Valore d'impresa/EBITDA | n/a |
| Rapporto PEG | -41.8x |
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto ai pari
Come si colloca il rapporto OSBC di PE rispetto ai suoi colleghi?
| Azienda | Avanti PE | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
| Media dei pari | 25.5x | ||
NBBK NB Bancorp | 62.1x | 45.0% | US$801.6m |
BFST Business First Bancshares | 13x | 22.6% | US$766.3m |
BFC Bank First | 12.2x | -2.5% | US$1.0b |
ESQ Esquire Financial Holdings | 14.8x | 9.9% | US$619.3m |
OSBC Old Second Bancorp | 9.5x | -0.2% | US$797.9m |
Price-To-Earnings rispetto ai colleghi: OSBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto alla media dei peer ( 25.5 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto rispetto al settore
Come si colloca il OSBC's PE Ratio rispetto ad altre aziende del US Banks settore?
| 4 Aziende | Prezzo / Guadagni | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|---|---|---|
FRCB First Republic Bank | 0.02x | n/a | US$27.98m |
BKGM BankGuam Holding | 1x | n/a | US$18.48m |
SBNY Signature Bank | 0.002x | n/a | US$2.18m |
BCBH.F Caribbean Investment Holdings | 0.00001x | n/a | US$132.00 |
| 4 Aziende | Crescita stimata | Cap. di mercato |
|---|
Price-To-Earnings rispetto al settore: OSBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto alla media del settore US Banks ( 12.4 x).
Rapporto prezzo/utili Rapporto vs. Rapporto equo
Qual è il OSBC's PE Ratio rispetto al suo Fair PE Ratio? È il PE Ratio previsto, tenendo conto delle previsioni di crescita degli utili della società, dei margini di profitto e di altri fattori di rischio.
| Rapporto equo | |
|---|---|
| Rapporto corrente PE | 9.5x |
| Rapporto equo PE | 11.2x |
Price-To-Earnings rispetto al rapporto equo: OSBC ha un buon valore in base al suo rapporto Price-To-Earnings ( 9.5 x) rispetto al rapporto equo Price-To-Earnings stimato ( 11.2 x).
Obiettivi di prezzo degli analisti
Qual è la previsione a 12 mesi degli analisti e abbiamo una qualche fiducia statistica nell'obiettivo di prezzo del consenso?
| Data | Prezzo delle azioni | Obiettivo di prezzo medio a 1 anno | Dispersione | Alto | Basso | 1 anno Prezzo effettivo | Analisti |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Attuale | US$17.79 | US$21.33 +19.9% | 7.5% | US$24.00 | US$19.00 | n/a | 6 |
| Dec ’25 | US$18.60 | US$20.17 +8.4% | 7.8% | US$23.00 | US$18.00 | n/a | 6 |
| Nov ’25 | US$16.40 | US$19.75 +20.4% | 8.2% | US$23.00 | US$18.00 | n/a | 6 |
| Oct ’25 | US$15.06 | US$19.50 +29.5% | 9.7% | US$22.50 | US$17.00 | n/a | 5 |
| Sep ’25 | US$17.03 | US$20.10 +18.0% | 6.4% | US$22.50 | US$19.00 | n/a | 5 |
| Aug ’25 | US$16.20 | US$19.25 +18.8% | 3.6% | US$20.00 | US$18.00 | n/a | 6 |
| Jul ’25 | US$14.89 | US$17.67 +18.6% | 6.3% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Jun ’25 | US$14.46 | US$17.67 +22.2% | 6.3% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| May ’25 | US$13.84 | US$17.67 +27.6% | 6.3% | US$19.00 | US$16.00 | n/a | 6 |
| Apr ’25 | US$13.55 | US$17.75 +31.0% | 5.6% | US$19.00 | US$16.50 | n/a | 6 |
| Mar ’25 | US$13.37 | US$17.75 +32.8% | 5.6% | US$19.00 | US$16.50 | n/a | 6 |
| Feb ’25 | US$13.59 | US$17.75 +30.6% | 5.6% | US$19.00 | US$16.50 | n/a | 6 |
| Jan ’25 | US$15.44 | US$18.75 +21.4% | 4.3% | US$20.00 | US$18.00 | n/a | 6 |
| Dec ’24 | US$14.92 | US$18.00 +20.6% | 5.6% | US$19.00 | US$16.00 | US$18.60 | 6 |
| Nov ’24 | US$13.60 | US$18.00 +32.4% | 5.6% | US$19.00 | US$16.00 | US$16.40 | 6 |
| Oct ’24 | US$13.61 | US$18.17 +33.5% | 3.8% | US$19.00 | US$17.00 | US$15.06 | 6 |
| Sep ’24 | US$15.04 | US$18.50 +23.0% | 2.7% | US$19.00 | US$18.00 | US$17.03 | 6 |
| Aug ’24 | US$16.29 | US$18.50 +13.6% | 2.7% | US$19.00 | US$18.00 | US$16.20 | 6 |
| Jul ’24 | US$13.06 | US$17.33 +32.7% | 4.3% | US$18.00 | US$16.00 | US$14.89 | 6 |
| Jun ’24 | US$12.07 | US$17.33 +43.6% | 4.3% | US$18.00 | US$16.00 | US$14.46 | 6 |
| May ’24 | US$12.22 | US$17.33 +41.8% | 4.3% | US$18.00 | US$16.00 | US$13.84 | 6 |
| Apr ’24 | US$14.06 | US$20.60 +46.5% | 3.9% | US$22.00 | US$20.00 | US$13.55 | 5 |
| Mar ’24 | US$16.50 | US$21.10 +27.9% | 4.8% | US$22.50 | US$20.00 | US$13.37 | 5 |
| Feb ’24 | US$16.85 | US$21.10 +25.2% | 4.8% | US$22.50 | US$20.00 | US$13.59 | 5 |
| Jan ’24 | US$16.04 | US$20.60 +28.4% | 3.9% | US$22.00 | US$20.00 | US$15.44 | 5 |
| Dec ’23 | US$17.46 | US$20.60 +18.0% | 3.9% | US$22.00 | US$20.00 | US$14.92 | 5 |
Previsione dell'analista: Il prezzo obiettivo è inferiore del 20 % rispetto al prezzo attuale delle azioni.
Scoprire le aziende sottovalutate
Analisi aziendale e situazione dei dati finanziari
| Dati | Ultimo aggiornamento (ora UTC) |
|---|---|
| Analisi dell'azienda | 2024/12/24 02:31 |
| Prezzo dell'azione a fine giornata | 2024/12/24 00:00 |
| Guadagni | 2024/09/30 |
| Guadagni annuali | 2023/12/31 |
Fonti dei dati
I dati utilizzati nella nostra analisi aziendale provengono da S&P Global Market Intelligence LLC. I seguenti dati sono utilizzati nel nostro modello di analisi per generare questo report. I dati sono normalizzati, il che può comportare un ritardo nella disponibilità della fonte.
| Pacchetto | Dati | Tempistica | Esempio Fonte USA * |
|---|---|---|---|
| Dati finanziari della società | 10 anni |
| |
| Stime di consenso degli analisti | +3 anni |
|
|
| Prezzi di mercato | 30 anni |
| |
| Proprietà | 10 anni |
| |
| Gestione | 10 anni |
| |
| Sviluppi principali | 10 anni |
|
* esempio per i titoli statunitensi, per quelli non statunitensi si utilizzano forme e fonti normative equivalenti.
Se non specificato, tutti i dati finanziari si basano su un periodo annuale ma vengono aggiornati trimestralmente. Si tratta dei cosiddetti dati TTM (Trailing Twelve Month) o LTM (Last Twelve Month). Per saperne di più , cliccate qui.
Modello di analisi e Snowflake
I dettagli del modello di analisi utilizzato per generare questo report sono disponibili sulla nostra pagina Github; abbiamo anche guide su come utilizzare i nostri report e tutorial su Youtube.
Scoprite il team di livello mondiale che ha progettato e realizzato il modello di analisi Simply Wall St.
Metriche di settore e industriali
Le nostre metriche di settore e di sezione sono calcolate ogni 6 ore da Simply Wall St; i dettagli del nostro processo sono disponibili su .
Fonti analitiche
Old Second Bancorp, Inc. è coperta da 11 analisti. 6 di questi analisti ha fornito le stime di fatturato o di utile utilizzate come input per il nostro report. Le stime degli analisti vengono aggiornate nel corso della giornata.
| Analista | Istituzione |
|---|---|
| Jeffrey Rulis | D.A. Davidson & Co. |
| null null | D.A. Davidson & Co. |
| Brian Martin | FIG Partners |